سرمایه‌گذاری در حوزه اوراق بهادار

• پالایشگاهی
• شیمیایی و پتروشیمیایی
• فولاد و فلزات اساسی
• صنایع ساختمانی
• ICT & Telecom
• استخراج معدن
• کشاورزی و صنایع غذایی
• نیروگاه

سرمایه‌گذاری در حوزه اوراق بهادار

شرکت مشاوره سرمایه‌گذاری فراز ایده نوآفرین تک(فاینتک) به شماره ثبت سرمایه‌گذاری در حوزه اوراق بهادار 518892 و شماره 11555 در سازمان بورس و اوراق بهادار به عنوان یک نهاد مالی دارای مجوز، متشکل از کارشناسان حرفه ای و باسابقه ، بابهره‌مندی از شبکه ارتباطی گسترده با شرکت‌های معتبر ایرانی و بین‌المللی ، خدمات تامین مالی، مدیریت دارایی و سرمایه‌گذاری، ارزش‌گذاری سهام شرکت‌ها ، پذیرش در بازار سرمایه و. را ارائه می‌دهد. شایان ذکر است خدمات تامین مالی جمعی فاینتک با مجوز رسمی از شرکت فرابورس ایران در سکوی هم آفرین ارائه می گردد .

سهامداران این مجموعه که از شناخته‌شده‌ترین صندوق‌های حوزه تجاری‌سازی فناوری در کشور هستند با هدف ارائه خدمات تخصصی مالی به شرکت‌های دانش‌بنیان و نو‌پا، علاوه بر خدمات معمول فوق، برای اولین بار در کشور اقدام به تاسیس یک نهاد مالی تخصصی در این حوزه نموده‌اند تا هم این شرکت‌ها از ظرفیت‌های بازار سرمایه برای رفع نیازهای خود استفاده کنند و هم فعالان بازار بتوانند از فرصت‌های سرمایه‌گذاری در شرکت‌های دانش‌بنیان سرمایه‌گذاری در حوزه اوراق بهادار بهره‌مند‌ شوند .

خدمات شرکت فاینتک :

شرکت مشاور سرمایه‌گذاری فاینتک در راستای موضوع فعالیت خود خدمات زیر را به مشتریان ارائه می‌نماید:

• خدمات مدیریت دارایی
• سبدگردانی
• صندوق بادرامد ثابت،سهام و مختلط
• مشاور تاسیس و مدیریت صندوق های جسورانه و خصوصی
• تامین مالی جمعی در سکوی هم آفرین
• خدمات تامین مالی در صندوق PE
• جذب سرمایه گذار
• انتشار اوراق
• پذیرش در بازار سرمایه(بورس، فرابورس..)
• ارزشگذاری و تهیه FS و BP

مجوز های شرکت سرمایه‌گذاری در حوزه اوراق بهادار سرمایه گذاری فاینتک از سازمان بورس و اوراق بهادار:

• مشاور سرمایه گذاری فراز ایده نوآفرین تک شماره ثبت نزد سازمان : ۱۱۵۵۵
• مشارکت در تامین مالی جمعی شماره مجوز: ۱۲۲/۵۴۷۷۷
• سبد گردانی شماره مجوز: ۱۲۲/۴۵483
• مشاور پذیرش شماره مجوز:۱۲۲/۴۵۰۱۱
• مشاور عرضه اوراق بهادار شماره مجوز:122/45012
• مشاور سرمایه‌گذاری شماره مجوز:۱۲۱/۸۵۹۰۰

> برای مشاهده جزییات مجوزهای اخذ شده می توانید به صفحه شرکت فاینتک در سایت سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه فرمایید .

> برای مشاهده جزییات مجوز اخذ شده تامین مالی جمعی می توانید به صفحه سایت شرکت فرابورس ایران مراجعه فرمایید.

> برای مشاهده گواهینامه سکوی تامین مالی جمعی هم آفرین می توانید به صفحه سایت شرکت فرابورس ایران مراجعه فرمایید.

> برای مشاهده طرح های تامین مالی جمعی در سایت شرکت فرابورس ایران می توانید به صفحه تامین مالی جمعی در سایت شرکت فرابورس ایران مراجعه فرمایید.

مشاوره سرمایه گذاری دیدگاهان نوین

EN

تیم دیدگاهان نوین، با وجود جوان بودن کمترین تغییرات را از ابتدای تأسیس شرکت به خود دیده است. نیروی انسانی متنوع شرکت از حورزه های مدیریت مالی، حسابداری و رشته های متنوعی در مهندسی تشکیل شده سرمایه‌گذاری در حوزه اوراق بهادار که به دلیل همکاری مداوم در عین تجربه، چابک و انعطاف پذیر است.
استراتژی دیدگاهان نوین در کنار نگه داشتن سطح کیفی و کمی فعالیت ها، توسعة خدمات تخصصی در حوزه صنایع، ارائه خدمات به شرکتهای دانش بنیان و گسترش دامنه خدمات به حوزه های بانکی و تجارت بین المللی است.
در کنار ارائه بسته خدمات مالی به تمامی کسب و کارها، دیدگاهان نوین در چهار صنعت: ۱-نفت، گاز و پتروشیمی، ۲-خدمات مالی، ۳-ارتباطات و فناوری اطلاعات و ۴-بهداشت، درمان و دارو، خدمات تخصصی ارائه میکند.

معرفی شرکت :
شرکت مشاور سرمایه‌گذاری دیدگاهان نوین (سهامی خاص) از شرکت‌های تابعۀ گروه خدمات مدیریت بصیر (وابسته به ستاد اجرایی فرمان حضرت امام (ره)) می‌باشد که در تاریخ 1390/08/01 موفق به اخذ مجوز تأسیس از سازمان بورس اوراق بهادار گردیده و در تاریخ 1390/09/06، تحت شماره ۴۱۸۹۹۳ و شناسه ملی ۱۰۳۲۰۷۰۸۰۶۱ نزد اداره کل ثبت شرکت‌ها و مؤسسات غیرتجاری تهران به ثبت رسیده است. این شرکت در تاریخ 1390/12/16 ضمن اخذ مجوز فعالیت، با شماره ۱۱۰۳۰ در فهرست شرکت‌های ثبت شده نزد سازمان بورس اوراق و بهادار ثبت گردید.

فعالیت های اصلی شرکت :
الف) مشاور سرمایه گذاری (سرمایه‌گذاری در حوزه اوراق بهادار مجوز شماره 121/174831 تاریخ 1391/1/26)
توصیه به خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار، قیمت گذاری اوراق بهادار،مشاوره در زمینه‌ی مدیریت ریسک، مشاوره در زمینه ادغام، تملک، تغییر و تجدید ساختار سازمانی و مالی شرکت، مشاوره در زمینه طراحی و تشکیل نهادهای مالی، پذیرش سمت در صندوق های سرمایه گذاری به استثنای سمت مدیریت
ب) مشاور عرضه (مجوز شماره 121/174839 تاریخ 1391/1/26)
ارائه مشاوره در خصوص شیوه تأمین مالی مناسب، ارائه راهنمایی های لازم جهت تهیه گزارش توجیهی، نمایندگی قانونی ناشر نزد مراجع ذی صلاح به منظور پیگیری مراحل قانونی انتشار اوراق بهادار، تهیه گزارش توجیهی، انجام مطالعات بازاریابی اوراق بهادار در دست انتشار و ارائه مشاوره به ناشر در خصوص میزان تأمین مالی و انتشار اوراق بهادار، شرایط انتشار ، نحوه فروش یا پذیره نویسی اوراق، زمانبندی انتشار، بازاریابی و فروش اوراق بهادار، تعیین قیمت فروش یا پذیره نویسی اوراق بهادار
ج) مشاور پذیرش(مجوز شماره 121/174838 تاریخ 1391/1/26)
د) سبدگردانی (مجوز شماره 121/210174 تاریخ 1391/11/21)
ه) انجام مطالعات امکان‌سنجی فنی، مالی واقتصادی وتهیه گزارشات توجیهی برای طرح ها وپروژه ها
و) نظارت بر تطبیق عملیات و مصرف منابع در طرح ها

واحدهای عملیاتی شرکت :

واحد ارزیابی و نظارت :
1) انجام ارزیابی مالی طرح های توجیهی
2) ارزشگذاری اوراق بهادار و دارایی ها
3) تهیه گزارشات افزایش سرمایه
ارزشگذاری دارائی ها از جمله اوراق بهادار یکی از ارکان اصلی مؤثر بر تصمیمات سرمایه‌گذاری است. ارزشگذاری اصولی و صحیح دارائی ها باعث تخصیص بهینه منابع سرمایه ای می شود. اتخاذ تصمیمات اصولی سرمایه گذاری و تخصیص بهینه منابع سرمایه ای مستلزم ارزشگذاری سهام با استفاده از روشهای معتبر علمی است، زیرا به قیمت های بازار نمی توان چندان اطمینان نمود یا حداقل اینکه پدیده کشف قیمت در کوتاه مدت به علت نوسانات شدید و غیر واقعی در بازار محقق نمی شود.

واحد مدیریت بازار سرمایه :
کلیه فعالیت های مرتبط با مجوزهای اعطایی از سازمان بورس اوراق بهادار و نیز فعالیت های مرتبط به سرمایه گذاری و مشاوره ای در حوزه بازار سرمایه در واحد مدیریت بر دارایی ها انجام می پذیرد. این فعالیت های شامل مواردی به شرح ذیل می باشد:

• مدیریت سبد و صندوق سرمایه گذاری
• فعالیت های متولی گری
• مشاور پذیره نویسی

• پالایشگاهی
• شیمیایی و پتروشیمیایی
• فولاد و فلزات اساسی
• صنایع ساختمانی
• ICT & Telecom
• استخراج معدن
• کشاورزی و صنایع غذایی
• نیروگاه

6 مدل مناسب برای سرمایه گذاری / انواع مدل های سرمایه گذاری

همانگونه که مطلع هستید فاکتورها و شرایط مختلفی برای دستیابی به روش‌ها و مدل‌های متنوع سرمایه گذاری وجود دارد. همچنین بر طبق همین فاکتورها می‌توان دیدگاه‌های مختلف روش‌های سرمایه گذاری را شناخت. در این مقاله قصد داریم شما را با چندین مدل ساده و مناسب برای سرمایه گذاری آشنا کنیم، امیدواریم خواندن این مطلب به شما کمک کرده و از آن لذت ببرید؛ با ما همراه باشید.

آشنایی با مدل های مختلف سرمایه گذاری

. سرمایه ‌گذاری در بورس

یکی از جالب‌ترین راه‌های سرمایه گذاری، فعالیت در بازار بورس است و افراد می‌توانند علاوه بر فعالیت مستقیم و آشنایی با شرایط سبدگردانی اختصاصی از روش های غیر مستقیم نیز بهره ببرند. افراد می توانند حتی با کمترین سرمایه‌ نیز در بازار بورس فعالیت داشته و حتی بدون داشتن دانش و تجربه و تنها با سرمایه‌گذاری در حوزه اوراق بهادار خرید عرضه های اولیه کسب سود کنند. امروزه حداقل مبلغ برای خرید سهام در بازار بورس ایران ۵۰۰ هزار تومان است، در حالی که خرید عرضه اولیه می‌تواند با قیمت‌هایی کمتر از 100 هزار تومان هم انجام سرمایه‌گذاری در حوزه اوراق بهادار شود.

• البته دقت کنید که حضور مستقیم در این بازار کار سختی بوده و نیاز است که فرد ابتدا آموزش های لازم را ببیند. افراد نباید هرگز بدون مطالعه، دانش و مهارت کافی در این بازار اقدام به خرید سهام کنند. همچنین افراد غیر حرفه‌ای به سهولت می‌توانند از ابزارهای واسطه‌ای مانند صندوق‌ های سرمایه‌گذاری استفاده کنند.

. سرمایه‌ گذاری در املاک و مستغلات

از جمله محبوب‌ترین شیوه‌های سرمایه گذاری در ایران می‌توان به سرمایه گذاری در املاک اشاره کرد. با دقت در نرخ تورم بسیار بالای ایارن می‌توان گفت در سال‌های گذشته بهترین روش سرمایه گذاری فعالیت در بازار املاک بوده است. قیمت مسکن در چند سال اخیر حتی به بیش از 10 برابر رسیده و این به معنی سود خیلی زیاد سرمایه گذاران این حوزه است. البته سرمایه گذاری در املاک و مستغلات نیازمند توجه به فاکتورها و عوامل مختلفی است که مهم ترین آنها موارد زیر را شامل می‌شود:

• سرمایه گذاری در این حوزه به زمان زیادی نیاز دارد و سرمایه گذاران می‌توانند در بلند مدت به سود مد نظر خود برسند.
• برخلاف بازار بورس که نقد شوندگی بسیار بالایی دارد، ممکن است نقد شوندگی املاک کمی مشکل ساز باشد، زیرا معمولا خرید و فروش املاک به پول های زیادی نیاز داشته و امکان دارد فرد نتواند در زمان مورد نظر خودش سرمایه‌اش را نقد کند.

. سرمایه‌ گذاری در ارز، طلا و نقره

شاید بتوان گفت سرمایه گذاری در طلا و نقره از قدیمی ترین روش های سرمایه گذاری است و مردم از گذشته دور سرمایه های نقد خودشان را به طلا تبدیل می‌کردند. طلا در کلیه نقاط دنیا خریدار داشته و نقد شوندگی خیلی بالایی به همراه دارد؛ همچنین به عنوان یک دارایی مطمئن نیز شناخته می‌شود. امروزه ارزهای ارزشمندی مانند دلار، یورو و ارزهای دیجیتال وجود دارند که می‌توانند بستر مناسبی برای investment باشند.
طلا با وجود اینکه یک دارایی مولد نیست، در مقابل تورم آسیب نمی‌بیند. این در حالیست که حتی دلار و یورو در مقابل تورم آسیب خواهند دید. کسانی که نمی خواهند ریسک خرید طلای فیزیکی را بپذیرند، می‌توانند با تهیه گواهی‌ های سپرده طلا یا صندوق‌ های سرمایه‌گذاری با پشتوانه طلا، در این زمینه سرمایه گذاری کنند. البته باید دقت کرد که سرمایه گذاری در بازار طلا، نقره و ارز نیز یک سرمایه گذاری بلند مدت بوده و امکان دارد در کوتاه مدت سود مناسبی به سرمایه گذاران نرسد.

. سرمایه‌ گذاری در اوراق بهادار

اوراق بهادار هم از دیگر حوزه هایی است که می تواند برای سرمایه گذاران سود مناسبی را به همراه داشته باشد. سهام شرکت‌ها از جمله مهمترین اوراق بهادار بوده و همانگونه که بیان شد خرید و فروش آنها نیاز به کسب مهارت، تجربه و دانش زیادی دارد. سرمایه گذاران می توانند به صورت مستقیم اقدام به خرید اوراق مشارکت با سود تضمینی کنند و یا در صندوق ‌های با درآمد ثابت سرمایه ‌گذاری کنند، زیرا که بخش عمده این صندوق‌ها از انواع اوراق بهادار تشکیل می شوند.

. سرمایه گذاری در صندوق‌ های سرمایه ‌گذاری

صندوق های سرمایه گذاری از جمله بهترین و مطمئن‌ترین روش های سرمایه گذاری بوده که امروزه همه افراد می توانند به راحتی به آنها دسترسی داشته باشند. این صندوق‌ها در اقع به چند دسته اصلی شامل صندوق ‌های با درآمد ثابت، صندوق‌‌های مختلط و صندوق ‌های سهامی، صندوق سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)، صندوق‌ سرمایه گذاری در طلا و … تقسیم می شوند. هرکدام از این صندوق‌ها مزایا، معایب و درصد ریسک متغیری را دارا هستند. این شیوه سرمایه گذاری را می‌توان بهترین روش برای کسانی دانست که دانش، تجربه و مهارت استفاده از روش‌های مستقیم را ندارند.

. سرمایه‌ گذاری در بانک

می‌توان گفت کم‌خطرترین و مطمئن‌ترین روش های سرمایه گذاری، سرمایه‌ گذاری در بانک است. این روش تقریبا هیچ ریسکی نداشته، اما بازدهی آن در قیاس با بقیه روش های بیان شده، کمتر است. بانک‌ها معمولا سقف سود بانکی مشخصی را دارند که غالبا براساس نرخ تورم تعیین می‌شود. می‌توان گفت سودی که از سمت بانک به سرمایه گذاران داده می‌شود برابر با کاهش ارزش سرمایه آنها در اثر تورم است. به عبارتی دیگر می توان گفت بانک نمی تواند سودی به سرمایه گذاران بدهد و تنها اثر تورم بر سرمایه های آنها را از بین می‌برد.

سرمایه‌گذاری در حوزه اوراق بهادار

شرکت سرمایه‌گذاری ساختمانِ ایران (سهامی عام) با هدف جذبِ سرمایه‌ها و تجهیز پس‌اندازها به طور مستقیم و انبوه‌سازی و ــرمایه‌گذاری در بازار سرمایه در تیرماه ۱۳۷۵ تاسیس شده است. این شرکت در ادامه اهداف و فعالیت‌های خود در اردیبهشت ماه ۱۳۷۷ موفق به اخذ مجوز سرمایه‌گذاری در حوزه اوراق بهادار از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و سازمان بورس و اوراق بهادار گردید و با نماد «وساخت» اقدام به پذیره نویسی سهام نمود.

مالی، بورس و اوراق بهادار

توریسم ورزشی

ـــاختمان

این شرکت هم اکنون با سرمایه‌ای بالغ بر هزار میلیارد ریال در حوزه های مالی، توریسم ورزشی، نیروگاهی، بورس و اوراق بهادار و ـــاختمان به سرمایه گذاری پرداخته است و حرکت به سمت کسب بالاترین سود حاصله و سرمایه ثبتی در تاریخ هلدینگ را در پیش گرفته است

سرمایه گذاری کوتاه مدت

سرمایه گذاری های کوتاه مدت، سرمایه گذاری های مالی هستند که به راحتی می توانند به پول نقد تبدیل شده و این امر معمولاً ظرف مدت 5 سال صورت می گیرد. اغلب سرمایه گذاری های کوتاه مدت، تنها پس از یک دوره 3 تا 12 ماهه فروخته شده یا به پول نقد تبدیل می شوند.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت، با نام اوراق بهادار قابل فروش یا سرمایه گذاری های موقت نیز شناخته می شوند. سرمایه گذاری های کوتاه مدت، سرمایه گذاری های مالی هستند که به راحتی می توانند به پول نقد تبدیل شده و این امر معمولاً ظرف مدت 5 سال صورت می گیرد. اغلب سرمایه گذاری های کوتاه مدت، تنها پس از یک دوره 3 تا 12 ماهه فروخته شده یا به پول نقد تبدیل می شوند. برخی از نمونه های رایج سرمایه گذاری های کوتاه مدت شامل گواهی سپرده سرمایه گزاری (CD)، حساب های بازار پول، حساب های پس انداز با بازده بالا، اوراق قرضه دولتی و اسناد خزانه است. این سرمایه‌گذاری‌ها معمولاً دارایی‌های باکیفیت و با نقدشوندگی بالا یا ابزار سرمایه‌گذاری هستند.

سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت ممکن است اختصاصا به دارایی‌های مالی (که باهم مشابه بوده، اما چند پیش نیاز بیشتر دارند) اشاره داشته باشد که متعلق به یک شرکت است. سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت در این زمینه که در حساب جداگانه‌ای ثبت می‌شود و در قسمت دارایی‌های جاری ترازنامه شرکت درج می‌شود، سرمایه‌گذاری‌هایی است که شرکت انجام داده و انتظار می‌رود ظرف یک سال به وجه نقد تبدیل شود.

نکات مهم

• سرمایه گذاری های کوتاه مدت، با نام اوراق بهادار قابل فروش یا سرمایه گذاری های موقت نیز شناخته می شوند. سرمایه گذاری های کوتاه مدت، سرمایه گذاری های مالی هستند که به راحتی می توانند به پول نقد تبدیل شده و این امر معمولاً ظرف مدت 5 سال صورت می گیرد.
• سرمایه گذاری های کوتاه مدت به دارایی های متعلق به یک شرکت اشاره دارد که در طول یک سال فروخته می شود.
• برخی از نمونه های رایج سرمایه گذاری های کوتاه مدت شامل گواهی سپرده سرمایه گزاری (CD)، حساب های بازار پول، حساب های پس انداز با بازده بالا، اوراق قرضه دولتی و اسناد خزانه است.
• اگرچه سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت معمولاً نرخ بازدهی پایین‌تری ارائه می‌دهند، اما نقدشوندگی بالایی دارند و به سرمایه‌گذاران انعطاف‌پذیری می‌دهند تا در صورت نیاز، پول را به سرعت برداشت کنند.
• هر گونه افزایش یا کاهش در ارزش سرمایه گذاری های کوتاه مدت یک شرکت، به طور مستقیم در صورت سود و زیان یک شرکت برای سه ماهه منعکس می شود.

هدف سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت، هم برای شرکت‌ها و هم برای اشخاص حقیقی یا سازمانی، حفظ سرمایه و در عین حال ایجاد بازدهی، مشابه صندوق شاخص اوراق بهادار خزانه‌داری یا سایر معیارهای مشابه است.

شرکت های دارای سرمایه نقدی فراوان، یک حساب سرمایه گذاری کوتاه مدت در ترازنامه خود خواهند داشت. در نتیجه، شرکت می‌تواند وجه نقد مازاد خود را در سهام، اوراق قرضه یا معادل‌های وجه نقد سرمایه گذاری کرده و سودی بیشتر نسبت به یک حساب پس‌انداز معمولی به دست آورد.

برای اینکه یک شرکت سرمایه گذاری را تحت عنوان کوتاه مدت طبقه بندی کند دو شرط اساسی وجود دارد. اولاً، سرمایه باید نقد شونده باشد، مانند سهامی که در اکسچنج لیست شده و مکرراً معامله می شود یا اوراق قرضه خزانه داری ایالات متحده. ثانیا، مدیریت شرکت باید در نظر داشته باشد که در یک دوره نسبتاً کوتاه مانند 12 ماه، سهام را بفروشد. اوراق بدهی قابل فروش، با نام مستعار «کاغذ کوتاه‌مدت» که در مدت یک سال یا کمتر منقضی می‌شوند، مانند اسناد خزانه‌داری ایالات متحده و اوراق تجاری، نیز سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت محسوب می‌شوند.

اوراق بهادار قابل فروش شامل سرمایه گذاری در سهام عادی و سهام ممتاز است. اوراق بدهی قابل فروش می تواند شامل اوراق قرضه شرکتی باشد، یعنی اوراق قرضه صادر شده توسط یک شرکت دیگر، اما آنها نیز باید تاریخ انقضای کوتاهی داشته باشند و باید به صورت فعال معامله شوند تا نقد شونده محسوب شوند.

سرمایه گذاری های کوتاه مدت در مقایسه با سرمایه گذاری های بلند مدت

برخلاف سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت که برای خرید و نگهداری حداقل یک ساله طراحی شده‌اند، سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت با قصد فروش سریع خریداری می‌شوند. به طور معمول، سرمایه گذاران بلندمدت سطح بالاتری از نوسانات یا ریسک را می پذیرند، با این ایده که این «نوسانات» در نهایت در یک دوره طولانی هموار خواهند شد، البته تا زمانی که سرمایه گذاری در یک مسیر مثبت رشد کند. سرمایه گذاری بلند مدت توسط افرادی استفاده می شود که می توانند پول خود را ذخیره کنند و نیاز فوری به آن ندارند (مانند خرید ماشین یا خانه).

مزایا و معایب سرمایه گذاری های کوتاه مدت

سرمایه گذاری های کوتاه مدت به رشد سبد سرمایه گذاران کمک می کند. اگرچه آنها معمولاً نرخ بازده کمتری را در مقایسه با سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری شاخصی در طول زمان ارائه می دهند، اما سرمایه گذاری های بسیار نقدشونده ای هستند که راهی برای کسب درآمد به سرمایه گذاران ارائه می کنند و در صورت نیاز می توانند به سرعت از آنها خارج شوند.

برای یک کسب و کار، سرمایه گذاری های بلندمدت تا زمانی که به فروش نرسند درآمد محسوب نمی شوند. به این معنی که شرکت‌هایی که تصمیم به سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت می‌گیرند یا در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند، هر گونه نوسان در قیمت را با نرخ بازار محاسبه می‌کنند. یعنی در صورت کاهش ارزش سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت ، در صورت سود و زیان شرکت ، به عنوان زیان نشان داده می‌شود.

مزایا

• بازدهی سرمایه گذاری کوتاه مدت به طور مستقیم در درآمد شرکت نشان داده می شود.
• سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت ریسک کمتری را به همراه دارند.
• در صورت نوسانات بازار، سرمایه گذاری های کوتاه مدت به تنوع سازی انواع درآمد کمک می کند.

معایب

• سرمایه گذاری های کوتاه مدت معمولاً نرخ بازده کمتری دارند.
• هر گونه کاهش در ارزش سرمایه گذاری کوتاه مدت، به طور مستقیم بر درآمد خالص یک کسب و کار تأثیر می گذارد.

نمونه هایی از سرمایه گذاری های کوتاه مدت

برخی از سرمایه گذاری های کوتاه مدت و استراتژی های رایج مورد استفاده توسط شرکت ها و سرمایه گذاران حقیقی عبارتند از:

• گواهی سپرده سرمایه گزاری (CD): این سپرده‌ها توسط بانک‌ها ارائه می‌شوند و معمولاً نرخ بهره بالاتری دارند، زیرا بانک پول نقد را برای یک دوره معین قفل می‌کند. آنها تا سقف 250،000 دلار توسط شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) بیمه هستند.
• حساب های بازار پول: بازده این حساب‌های بیمه شده، بیشتر از حسابهای پس انداز بوده اما نیازمند یک سرمایه اولیه می باشد. به خاطر داشته باشید که حساب های بازار پول با صندوق های سرمایه گذاری متقابل بازار پول که تحت بیمه شرکت بیمه سپرده فدرال نیستند، متفاوت است.
• اوراق مربوط به خزانه: انواع مختلفی از این اوراق قرضه دولتی، مانند اسناد، اسکناس، اوراق با نرخ شناور و اوراق بهادار مصون از تورم (TIPS) وجود دارد.
• وجوه اوراق قرضه: این وجوه که توسط مدیران دارایی و شرکت‌های سرمایه‌گذاری حرفه‌ای ارائه می‌شوند، برای بازه زمانی کوتاه‌ مناسب بوده و بازدهی بهتری نسبت به میانگین ریسک به همراه خواهند داشت اما باید حواستان به هزینه ها باشد.
• اوراق قرضه شهرداری: این اوراق که توسط نهاد های دولتیِ محلی، ایالتی یا غیرفدرال ارائه می‌شوند، سرمایه‌گذاری در حوزه اوراق بهادار می‌توانند بازده و مزایای مالیاتی بالاتری به همراه داشته باشند، زیرا اغلب از مالیات بر درآمد معاف هستند.
• وام دهی شخص به شخص: پول نقد را می توان از طریق یکی از پلتفرم های وام دهی که وام گیرندگان را با وام دهندگان متصل می کند، به جریان انداخت.
• حساب بازنشستگی فردی (Roth IRAs): این حاملین سرمایه می توانند برای اشخاص حقیقی انعطاف پذیری و گزینه های مختلفی برای سرمایه گذاری ارائه کنند. مشارکت ها در حساب های بازنشستگی فردی (برخلاف سودها) در هر زمان و بدون جریمه و اعمال مالیات قابل برداشت هستند.

نکته: اگر پول نقد اضافی دارید، استفاده از آن برای پرداخت بدهی با بهره بالاتر ممکن است سودمندتر از سرمایه گذاری آن، در سرمایه گذاری های کوتاه مدت کم خطر اما کم بازده باشد.

شرکت مایکروسافت (Microsoft) در بیانیه سه ماهه خود در تاریخ 31 دسامبر 2020، گزارش داد که 117.5 میلیارد دلار سرمایه گذاری کوتاه مدت در ترازنامه خود دارد که بزرگترین بخش تشکیل دهنده آن، اوراق بهادار دولت و نهاد های ایالات متحده بود که 88.2 میلیارد دلار است. به دنبال آن اسکناس و اوراق قرضه شرکتی به ارزش 8 میلیارد دلار، اوراق قرضه دولتی خارجی به ارزش 7 میلیارد دلار، اوراق رهنی و اوراق بهادار با پشتوانه دارایی 4.5 میلیارد دلاری، گواهی سپرده گذاری (CD) به ارزش 2 میلیارد دلار و اوراق بهادار شهرداری به ارزش 269 میلیون دلار بوده اند.

سوالات متداول

بهترین سرمایه گذاری های کوتاه مدت کدام اند؟

برخی از بهترین گزینه های سرمایه گذاری کوتاه مدت عبارتند از گواهی سپرده گذاری، حساب های بازار پول، حساب های پس انداز با بازده بالا، اوراق قرضه دولتی و اسناد خزانه. نرخ بهره یا نرخ بازده فعلی آنها را بررسی کنید تا بفهمید کدام یک برای شما بهترین گزینه است.

کجا می توانم به مدت 6 ماه سرمایه گذاری کنم؟

ابزارهای رایج سرمایه گذاری کوتاه مدت شامل گواهی سپرده گذاری، حساب های بازار پول، حساب های پس انداز با بازده بالا، اوراق قرضه دولتی و اسناد خزانه است.

بهترین راه برای سرمایه گذاری 5،000 دلار چیست؟

بر اساس تجربه و مقدار تحمل ریسک، پاسخ این سوال برای سرمایه گذاران متفاوت خواهد بود. با این حال، بسیاری از تحلیلگران مالی می گویند که بهترین راه برای سرمایه گذاری 5000 دلار این است که آن را در یک صندوق سرمایه گذاری مشترک یا صندوق قابل معامله در بورس قرار دهید که S&P 500 را دنبال می کند و آن را برای بلندمدت نگهداری می کند.

با پول کم در چه چیزی میتوان سرمایه گذاری کرد؟

افرادی که پول نقد کمی دارند، گزینه های زیادی دارند. آن‌ها می‌توانند سرمایه خود را در هر روش سرمایه‌گذاری که به حداقل موجودی نیاز ندارد، مانند حساب‌های پس‌انداز خاص، سهام کسری یک صندوق سرمایه گذاری شاخصی، یا حتی سهام، اوراق قرضه و گواهی سپرده گذاری ارزان‌تر، قرار دهند.

خلاصه مطلب

سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت می‌توانند یک گزینه عالی برای سرمایه‌گذاران و شرکت‌هایی باشند که به دنبال سرمایه گذاری های نقد شونده و پایدار برای رشد ثروت خود هستند. گزینه ها بسیار هستند از گواهی سپرده گذاری گرفته تا اوراق قرضه و حساب های پس انداز با بازده بالا. انتخاب بهترین گزینه به عهده سرمایه گذار است.