مناسب‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری

چگونه در سرمایه گذاری املاک و مستغلات موفق شویم؟

هنگام سرمایه گذاری در املاک و مستغلات باید نکاتی را مورد توجه قرار داد. اساسی ترین رکن قبل از سرمایه گذاری داشتن اطلاعات کافی و بررسی دوباره اطلاعات می باشد. اولین اصلی که باید در نظر گرفت مشخص کردن هدفی است که اصولی و منطقی باشد. تعیین هدف ها با کاهش ریسک خطر پذیری همراه است. لازم است که هدف منطقی باشد. مشخص کردن یک هدف سرمایه گذاری معین و واضح می تواند خطرات در روند رسیدن به هدف را کاهش دهد و رویکردی واضح به سوی استقلال مالی کامل ارائه دهد. بعد از آن متناسب با هر بازه زمانی می توان در حال پیشرفت اهداف جدید را به دقت مشخص کرد. در مرحله اول سرمایه گذاری بلندمدت و ترجیحا در حوزه های فناوری برای موفقیت اهمیت دارد. داشتن یک استراتژی برای موضوع با دید وسیع به عنوان یک اصل اساسی منجر به سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می شود. این یک کلید مهم برای موفقیت است. به عنوان مثال با انتخاب بجای یک ملک با موضوعیت فضای داخلی و بررسی آن با تمام ویژگی های دیگر از جمله منطقه، محله های اطراف آن و سپس محدود کردن انتخاب و پرداختن به جزئیات، یک تجربه موفق را برای شما به همراه خواهد آورد.

فرصت های بهینه با این روش در مقابل سرمایه گذار نمایان می شود. رویکرد احتیاطی، بررسی تحلیلی، دانش جدید و اصول روش توسعه، کلید موفقیت در سرمایه گذاری املاک و مستغلات است. در این مرحله مهم است که برای انجام این اصول مصمم باشیم و تحت تأثیر عوامل دیگر قرار نگیریم. برای سرمایه گذاران در املاک و مستغلات یک تیم پشتیبانی حرفه ای ضروری است و می تواند فرصت های قابل توجهی ایجاد کند. چنین تیم هایی که متشکل از مربیان، شرکای تجاری، مشتریان یا اعضای یک سازمان غیردولتی هستند اگر به درستی انتخاب شده باشند، به سرمایه گذاران این اجازه را می دهد تا از یکدیگر حمایت کنند. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بیشتر بر اساس تجربه است. بهره مندی از این دانش در اصل تجربه ای عاقلانه خواهد بود.

عادات سرمایه گذاران موفق املاک به شرح زیر است.

1. هدف سرمایه گذاری خود را معین کنید

انگیزه محرک سرمایه گذاری و هدف از آن پس انداز و سرمایه گذاری است. اگر سرمایه گذاری درست انجام شود، سرمایه گذاری با نرخ های مشخصی به رشد خود ادامه خواهد داد. در اصل سرمایه گذاری متکی بر هدف است بر اساس روند های حرکت از یک هدف مالی به یک هدف سرمایه گذاری. با سرمایه‌گذاری‌های متکی بر هدف، پول را می‌توان با استراتژی‌های مختلف سرمایه‌گذاری به طرز جداگانه‌ای تقسیم کرد که هر کدام هدف متفاوتی را در زندگی دنبال می کنند. بررسی و مدیریت این موارد اجباری است.

هدف سرمایه گذاری را می توان با محاسبه ی وضعیت دوره ی جاری فعلی که ابزارهای مالی را برای هدف مورد نیاز درخواست می کنند، مشخص کردن خطرها و مدیریت ریسک، مناسب‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری نقشه های حمایتی در مسیر رسیدن به هدف و برنامه های اقدام منطقی به دست آورد. این فاکتورها مشخص کننده اهداف سرمایه گذاری هستند. سرمایه گذاری هایی که برای یک هدف مالی خاص مورد استفاده قرار می گیرند به میزان بازدهی آن بستگی دارد که باید از جایی که اکنون در آن حضور دارید تا جایی که می خواهید در آینده باشید مشخص شود. مقصود سرمایه گذاری را می توان انتخابی از ترکیب ریسک و بازده در نظر گرفت. به عبارت دیگر یک سرمایه‌گذار باید در مورد میزان خطری که می‌خواهد بپذیرد تا بتواند سود سرمایه‌گذاری مشخصی داشته باشد را با تصمیم‌گیری مشخص کند. این نیز یک مناسب‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری نوع استراتژی سرمایه گذاری است. در این استراتژی، شرایط، میزان تلاشی که باید صرف این کار شود، نظم و انضباط، ثابت قدم بودن و همچنین برنامه ریزی مشخص شده، تعیین هدف سرمایه گذاری و مسیر رسیدن به این هدف تضمین می کند که مسیر رسیدن به این هدف هموار است.

2. در مورد بازار املاک تحقیق کنید

تحقیق در مورد بازار املاک یکی از روش های اصلی کسب آگاهی و اطلاعات است. اول از همه مثل هر شغلی، تحقیق ابتدایی و روش تحقیق جامع، بسیار اهمیت دارد. رسیدن به هدف هم در تشخیص اهداف و هم در تعیین راه و روش مهم است و همچنین این تضمین را می دهد که خطراتی که در این راه با آن مواجه خواهید شد از قبل شناخته شده است. این روش امکان کاهش ریسک و مدیریت ریسک های موجود را به ارمغان می آورد.

3. وضعیت مالی خود را بررسی کنید

کنترل وضعیت مالی یک عامل تعیین کننده است. ابزارهای تامین مالی در طول سرمایه گذاری و پس از آن مورد نیاز خواهند بود. بررسی قدرت مالی کنونی پس از تعیین اینکه کدام ابزار در کدام مرحله و چگونه مورد نیاز است، ضروری است. از ابتدا انجام یک تحلیل وضعیت و برنامه ریزی برای داشتن قابلیت تامین مالی کافی در مرحله اولیه و مرحله اقدام بسیار مهم است.

4. روی یک حسابدار سرمایه گذاری کنید

کار با افراد حرفه ای که در برخی مسائل تخصص دارند البته بعد از تسلط بر هدف سرمایه گذاری و به طور کلی پیشرفت در سرمایه گذاری حرکت بسیار هوشمندانه ای خواهد بود. این کار از اتلاف زمان جلوگیری کرده و از سرمایه گذار در برابراشتباهات ساده محافظت می کند. اجازه می دهد تا روی اصل کار در بسیاری از موضوعات تمرکز کنید. در این مرحله سپردن مدیریت حسابداری به یک شخص حرفه ای در راستای استراتژی کلی سرمایه گذاری و استفاده از آن در سرمایه گذاری، کارایی بسزایی را به همراه خواهد داشت.

5. املاک را ارزیابی کنید

در بازار اهمیت دارد که بدانید در مورد یک خانه جدید، چگونه ارزش ملک مورد نظر تخمین زده می شود. چندین روش مختلف برای ارزش گذاری یک ملک وجود دارد. قیمت بازار آخرین قیمتی است که خریدار با پرداخت آن به فروشنده توافق می کند. این درست ترین نوع انجام ارزیابی بر اساس قیمت بازار خواهد بود. از آنجایی که بازار بر اساس تحلیل رقابتی است، ممکن است با قیمت ذکر شده متفاوت باشد. ارزیابی بدون در نظر گرفتن آن ارزشمند است. هنگام برآورد و پیش بینی ارزش املاک ملاحظاتی وجود دارد. مقایسه اموال مورد بررسی با املاک مشابه دراولویت نخست قرار دارند. یکی از موثرترین روش ها این است که به فروش های اخیر ملک مورد علاقه نگاه کنید و آن را با املاک مشابهی که می خواهید بخرید مقایسه کنید. در زمان انجام این کار، مقایسه مساحت، فضای داخلی، موقعیت مکانی، نمای بیرونی، شرایط و ویژگی‌ها اجباری است. در کنار اینها، پیروی از بازار فعلی یک نتیجه سالم خواهد داد.

6. مشاوره بگیرید

دریافت خدمات مشاوره حرفه ای املاک به شما این امکان را می دهد که در زمان خرید ملک در بودجه و زمان صرفه جویی کنید. شما می توانید از مشاور املاکی که در آن زمینه تخصص دارد، در مورد بازار ملک بهترین اطلاعات را کسب کنید.

مشاور املاک و مستغلات مزایای زیادی را در زمینه های تجاری و اجتماعی به شما ارائه می دهد. مشاوره در مورد املاک را می توان از شرکت های املاک که دارای جواز معتبر در بازار فروش املاک هستند دریافت کرد. مزایای مشاوره املاک در زیر ذکر شده است.

• مشاور املاک کسی است که شما تمامی مراحل را از ابتدا تا انتها انجام می دهد.
• با ارائه گزارش های بازار به شما کمک می کند تا آگاه باشید.
• یک مشاور املاک خبره شما را از انجام مناسب ترین سرمایه گذاری مطلع می کند.
• گزینه های مختلفی را ارائه و به شما این فرصت را می دهد که یکی از آنها را انتخاب کنید.
• از آنجایی که مشاورین املاک به بازار املاک تسلط دارند، قیمت مناسب را بررسی می کنند.
• هدف مشاور املاک خرید است نه فروش.
• در وقت شما صرفه جویی می کند.
• از آنجایی که آنها در همکاری دایم با بانک ها هستند، به شما در گرفتن وام کمک می کنند.
• آنها به شما در مراحل ثبت زمین کمک می کنند.
• تمام نقاط مشکل دار ملک را بررسی می کنند و در برابر مشکلات آتی اقدامات لازم را انجام می دهند.
• با رعایت مراحل قانونی از ابتدا تا انتهای فرآیند خرید از اشتباه جلوگیری می کنند.

7. به دنبال سرمایه گذاری املاک و مستغلات مطمئن باشید.

REIT یا سرمایه گذاری املاک و مستغلات ایمن، شرکت هایی هستند که املاک و مستغلات تولید کننده درآمد را در حوزه های وسیعی از صنایع، مالکیت یا تامین مالی می کنند. اکثر REIT ها در بنگاه های معتبر معامله می شوند و مزایای زیادی را برای سرمایه گذاران فراهم می کنند. (REIT) سرمایه گذاری املاک و مستغلات ایمن شرکتی است که مالکیت، بهره برداری، یا تامین مالی دارایی های پر بهره را به همراه دارد. REIT ها، مانند صندوق های سرمایه گذاری مشترک، هدفی را به سرمایه گذاران ارائه می دهند تا از املاک و مستغلات بهره ببرند و مناسب‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری در عین حال به درآمد مبتنی بر سود سهام و بازده کل نیز دسترسی کامل پیدا کنند. همچنین این شرکت ها به بهبود اقتصاد کمک می کنند. دفاتر، آپارتمان ها، انبارها، مراکز خرید، مکان های پزشکی، برج های مخابراتی، زیرساخت ها و هتل ها از جمله دسته های املاک و مستغلاتی هستند که REIT مناسب‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری مناسب‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری در آنها سرمایه گذاری می کند.

چگونه در املاک سرمایه گذاری کنیم؟

REIT (سرمایه گذاری املاک و مستغلات ایمن) به شما این امکان را می دهد در املاک و مستغلات بدون حضور فیزیکی سرمایه گذاری کنید. اغلب در مقایسه با صندوق های سرمایه گذاری مشترک، آنها شرکت هایی هستند که دارای املاک تجاری مانند ساختمان های اداری، اماکن خرید، آپارتمان ها و هتل ها هستند. REIT ها تمایل به پرداخت سود با بهره بالا را دارند و آنها را به سرمایه گذاری رایج در دوران بازنشستگی تبدیل می کنند. سرمایه‌گذارانی که نیازی به درآمد منظم ندارند، می‌توانند به‌طور اتوماتیک این بهره سهام را مجدد سرمایه‌گذاری کرده تا میزان سرمایه‌گذاری خود را بیشتر کنند. روش دوم استفاده از پلت فرم آنلاین سرمایه گذاری املاک و مستغلات است. این پلتفرم ها سازندگان املاک و مستغلات را با سرمایه گذارانی که به دنبال تامین مالی پروژه ها از طریق وام یا سهام هستند، ارتباط می دهند. سرمایه گذاری در املاک اجاره ای، خرید و فروش املاک و لیزینگ کردن املاک جزیی از روش های سرمایه گذاری املاک هستند.

بهترین کشورها برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات کدامند؟

اگر قرار است در بازار جهانی سرمایه گذاری کنید، بررسی درست سیستم های مالی مهم است. رویه ها در کشورها بر اساس قوانین متفاوت عمل می کند. به همین دلیل پس از بررسی همه این موارد سرمایه گذاری با توجه به نیاز و بودجه مورد نظر، نتیجه مساعدی را به همراه خواهد داشت. با نگاهی به سرمایه گذاری مسکن در کشورها چه از نظر مقایسه درست قیمت ها با درآمد اجاره ای و چه از نظر پشتیبانی و افزایش ارزش مسکن به میدان می آیند. ترکیه در سالهای اخیر به سرعت مورد توجه قرار گرفته است. بهترین کشورهایی که در سرمایه گذاری مسکن پیشرفته اند به شرح زیر می باشند:

ترکیه: با افزایش جمعیت و گسترش طبقه متوسط، ترکیه به طور کلی رشد اقتصادی قوی را تجربه کرده است. خریداران ترکیه ای به دلیل نرخ بهره پایین دوباره وارد بازار خرید می شوند. اجاره بعنوان گردشگر و اجاره دانشجویی گزینه های مناسب سرمایه گذاری اجاره ای هستند.

پاناما: پاناما یکی از بهترین مکان ها برای خرید ملک در خارج از کشور است. دو عامل مهم برای پاناما آپارتمان های اجاره ای و فرصت ها در حوزه کشاورزی است. رشد بلندمدت در بازار اجاره و بازدهی شهر پاناما همچنان قوی است

کانادا: کانادا یکی از مرفه ترین کشورهای جهان است. استانداردهای زندگی در کشور بالاست. در کشوری که از استاندارد زندگی باکیفیت برخوردار است، فرصت های سرمایه گذاری متنوع و ارزشمند است.

استرالیا: استرالیا از نظر سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شباهت هایی با کانادا دارد. این کشور طیف گسترده ای از انواع املاک و مستغلات،شامل املاک شهری با قیمت بالا تا ارزان در مناطق روستایی را ارائه می دهد.

سنگاپور: آسیا در 20 سال گذشته به لحاظ رشد اقتصادی جهانی، پیشرو بوده است. سنگاپور از این پیشرفت که نشان دهنده دروازه ورود به عرصه تجارت قاره آسیا می‌باشد، بهره مند شده است. سنگاپور دارای چهارمین تولید ناخالص داخلی سالانه در جهان بوده و به سرعت در حال تبدیل به یکی از مراکز مالی توسعه یافته جهانی علی الخصوص در زمینه سرمایه گذاری املاک و مستغلات است.

تایلند: تایلند با اقتصاد قوی و فرصت‌های سرمایه‌گذاری (به خصوص در سال‌های اخیر)، به کشوری با پتانسیل بالا برای سرمایه‌گذاری در آینده تبدیل شده است.

برزیل: برزیل کشوری بزرگ با بازارهای متنوع املاک و مستغلات می باشد. مهمترین منطقه جهت سرمایه گذاری، منطقه ساحلی فورتاليزا است که مقصد شماره یک برزیل بوده و سودآوری بالاتری نسبت به جاهای دیگر دارد. اما با توجه به افزایش سود سایر مناطق در دوره آینده، تجزیه و تحلیل کلی برای انتخاب حائز اهمیت خواهد بود.

اندونزی: اندونزی به دلیل داشتن اقتصاد با ثبات و منابع طبیعی متنوع، یکی از بهترین کشورها جهت سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است.

چگونه یک مشاور سرمایه گذار املاک و مستغلات پیدا کنیم؟

مشاور املاک یک مربی و معلم است که می تواند مرزها را جابجا کرده و به رشد سود سرمایه گذاری کمک کند. البته راهنمایی یک طرفه نیست. رابطه مشاور و راهنما و ارباب رجوع یک رابطه عالی برد-برد است.

هنگام تصمیم گیری در مورد مشاور املاک، تجربه وی در زمینه سرمایه گذاری در حوزه املاک حائز اهمیت است. چنین افرادی در شرکت های قابل اعتماد و با تجربه پیدا می شوند. یافتن شرکت های مربوطه با بررسی و انتخاب از طریق راهنما امکان پذیر خواهد بود. مشاور سرمایه گذاری املاک و مستغلات باید راغب به مشاوره بوده و در انتقال مفاهیم سخت به روشی آسان و قابل درک تخصص داشته باشد. یک معیار مهم در انتخاب، داشتن تخصص عملی است و ارائه کارهایی که انجام داده اند می تواند در پروژه ها کمک رسان باشد. از آنجایی که بسیاری از سرمایه گذاری ها در املاک و مستغلات وابسته به ارتباطات می‌باشد، ضروری است که مشاور املاک شما ارتباطات خوبی داشته باشد. مشاورین املاک باید بتوانند با راهنمایی، سرمایه گذار را با اشخاصی از جمله سایر سرمایه گذاران تا بهترین پیمانکاران ارتباط دهند. در انتها لازم به ذکر است که مشاور املاک شما باید شخصی باشد که بیشترین منافع را برای شما در نظر بگیرد.

آشنایی با استراتژی خروج (Exit Strategy) و زمان فروش رمزارزها

در سالهای گذشته، بازار رمزارزها موقعیت های فراوانی برای دریافت درآمد ایجاد کرده است. بنابراین، عوامل متنوع و متعددی نظیر مشکلات مربوط به قانون‌ گذاری و به روز بودن فناوری زیربنایی این دارایی‌ ها باعث شده است تا بازار رمزارزها همیشه شاهد نوسان‌ های متعددی باشد و اشخاصی با تجربه کم هم اکثر بیشتر از اندازه ریسک کنند و متحمل ضررهای بسیاری شوند. یکی از شیوه های مهم برای حفاظت از سرمایه در همچین وضعیتی، استفاده از استراتژی خروج از بازار است.

در سال‌ های اخیر، خرید رمزارزها به فرایند راحتی تبدیل شده است و تعداد زیادی آن را به‌ عنوان شیوه سرمایه‌ گذاری قبول کرده اند. خبرهای مربوط به صندوق‌ های قابل‌ معامله (ETF) و استقبال سازمان‌ ها و مؤسسه‌ های مالی از رمزارزها، فضا را برای سرمایه‌ گذاری‌ های سودآور فراهم کرده است؛ منتها این بازار همیشه به معامله‌ گران روی‌ خوش نشان نمیدهد.

عده ی زیادیباور دارند که در معامله و سرمایه‌ گذاری، یافتن بهترین وقت برای فروش میتواند سختتر از پیدا کردن وقت خرید باشد. در‌ این‌ میان، موضوعاتی مثل فومو (FOMO) یا «ترسِ ‌ازدست‌دادن» میتواند بر این مسئله بسیار تأثیر بگذارد. در این مقاله، تصمیم داریم درباره استراتژی خروج و وضعیت و خصوصیت های آن گفت و گو کنیم و ببینیم که چه وقتی باید رمزارز هایمان را بفروشیم تا درگیر زیان نشویم. پس با ما همراه باشید تا بیشتر با این مفهوم آشنا شوید.

شناخت با مفهوم استراتژی خروج (Exit Strategy)

در سرمایه‌ گذاری یا معامله یا کسب‌ و کار، استراتژی خروج به برنامه معینی برای زمان های ضروری گفته می‌شود. در این برنامه، سرمایه‌ گذار یا معامله گر یا صاحب کسب‌ و‌ کار بعد از محقق شدن ملاکی مشخص یا ایجاد وضعیتی معین، سرمایه‌ اش را از یک موقعیت معاملاتی خارج میکند.

استراتژی خروج ممکن است برای خروج از سرمایه‌گذاری ناکارآمد یا بستن کسب‌وکاری زیان‌آور اجرا شود. به‌طور‌کلی، هدف استراتژی خروج محدودکردن میزان ضرروزیان است.

بعلاوه، چنانچه سرمایه‌ گذاری به هدف معاملاتی خود رسیده باشد، از استراتژی خروج نیز میتواند به کار گیرد. دلایل دیگری نظیر تغییر درخور توجه وضعیت بازار به علت اتفاق ناگوار و غیر منتظره یا مشکلات قانونی یا تغییر در برنامه‌ ریزی کلان ونیاز فوری به سرمایه نقد میتواند در خروج سرمایه‌ گذار از یک موقعیت معاملاتی یا سرمایه‌ گذاری تأثیر گذار باشد.

علت داشتن استراتژی خروج

نگه‌ داری یک دارایی ویژه یا رمزارز برای مدت‌ زمانی طولانی آن‌ هم صرفاً به‌ علت طمع بیشتر از حد میتواند به زیان های غیرقابل جبران منجر شود. در بعضی از مواقع، دارایی تا نرخ هایی بسیار فراتر از نرخ اولیه هم پیش میرود و سپس درگیر کاهش میشود. در این شرایط، چنانچه دارایی خود را به‌ موقع نفروشید، مجبورید مناسب‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری بار زیان آن را به‌ دوش بکشید. به طور مثال، امکان دارد کوین ویژه ای را بخرید و نرخش در جهشی ۲۰% افزایش پیدا کند. طبیعی است که تصمیم بگیرید دارایی‌ تان را بفروشید و ۲۰% سود حاصل از آن را در جیبتان بگذارید.

بنابراین، تصور کنید همه دوستانتان تصمیم میگیرند این کوین را برای مدت بیشتری نگه دارند. در این صورت، امکان دارد دچار فومو شوید؛ یعنی بترسید که مبادا بعد از فروش کوین، قیمتش سر‌ به‌ فلک بکشد و برعکس دوستانتان از سود چند صد برابری عقب بمانید. پس تصمیم می‌گیرید این کوین را نگه دارید؛ منتها نرخ کوین در مدت ۲ ماه، بیشتر از ۵۰% کاهش می‌ یابد. در این حالت، چه تصمیمی خواهید گرفت؟ آیا کوین خود را می‌ فروشید و زیان آن را می‌ پذیرید یا به امید بهبود قیمت انتظار میکشید و آن را نگه می‌ دارید؟ کسی به‌ طور حتمی نمیداند در آینده چه اتفاقی رخ میدهد؛ منتها بهای این کوین امکان دارد هرگز به بیشترین حد خود بازنگردد.

همان‌ طور‌ که در مثال بالا مشاهده میکنید، چنانچه از اول استراتژی خروج داشتید، در آخر مجبور نبودید بین بد و بدتر دست به انتخاب بزنید. چنانچه تصمیم گرفته بودید تمام یا بخشی از دارایی‌ تان را با سود ۲۰% بفروشید، سود چشمگیری دریافت میکردید؛ منتها با طفره رفتن در تصمیم‌ گیری،درگیر زیان فراوانی شده‌ اید. به‌ همین‌ علت، باید به فکر ایجاد استراتژی خروج کارآمد باشید.

با نشانه‌های یک سرمایه گذاری باکیفیت آشنا شوید

پیش از آن که به ویژگی‌های یک سرمایه گذاری باکیفیت، جذاب و سودآور بپردازیم لازم است به ضرورت سرمایه‌گذاری و فواید آن اشاره کنیم. در شرایط تورمی اقتصاد کشور که پیوسته ارزش ریال کاهش می‌یابد، یافتن بهترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری تنها راه نجات ثروت و دارایی شما خواهد بود.

در کشور ما، ابزارهای متنوع و زیادی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که هر کدام از آنها ویژگی‌، مزایا و معایب خودشان را دارد. پوشیده نیست که هر فرد با توجه به شرایط زندگی و درجه ریسک‌پذیری خود می‌تواند مناسب‌ترین گزینه را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کند. برای مثال، ممکن است در ارزهای دیجیتال سود زیادی نهفته باشد ولی آیا، سرمایه‌گذار تحمل ریسک زیاد آن را دارد؟ آیا می‌تواند در عرض یک روز، 10 درصد سرمایه خود را از دست بدهد؟ بنابراین، نمی‌توان یک نسخه واحد برای همه پیچید.

سرمایه گذاری باکیفیت به چه معناست؟

سرمایه گذاری باکیفیت به این معنی است که کسب بازده و سودآوری شما، تصادفی نیست و اطمینان دارید طبق اصول و استراتژی معاملاتی پیش می‌روید که قبلا تنظیم کرده‌اید. سرمایه گذاری باکیفیت، لذت کسب سود را چندین برابر می‌کند. با این اوصاف، سرمایه گذاری باکیفیت چه ویژگی‌های دیگری دارد که می‌توان با در نظر گرفتن آنها، از مسیر درست سرمایه‌گذاری منحرف نشد. چرا که اگر، روش سرمایه‌گذاری اشتباهی انتخاب شود، ممکن است نه تنها سودآوری نخواهد داشت، بلکه ممکن است سرمایه اصلی نیز تحت تاثیر قرار گیرد و به تدریج از بین برود.

همانطور که گفته شد، روش‌های سرمایه‌گذاری زیادی وجود دارد که هر کدام میزان ریسک و سوددهی متفاوتی دارند. سرمایه‌گذاری می‌تواند به سادگی افتتاح حساب پس‌انداز بانکی تا پیچیدگی سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال باشد.

بسیاری از افراد، سرمایه‌گذاری در بورس را پیشنهاد می‌دهند، ولی باز هم متذکر شویم که در بورس سهام نیز بیش از 1000 گزینه سرمایه‌گذاری وجود دارد، که اگر به درستی در زمان و قیمت مناسب خریداری نشوند، ممکن است تجربه تلخی از سرمایه‌گذاری به جا بگذارد.

خرید ملک، طلا، سرمایه‌گذاری در استارت آپ‌ها، خرید واحد صندوق‌های سرمایه‌گذاری و معامله ارزهای دیجیتالی مثل بیت کوین، از گزینه‌های دیگر سرمایه‌گذاری هستند که اگر ویژگی‌های آنها برای شما واضح و روشن باشد، می‌تواند شما را به یک سرمایه گذاری باکیفیت نزدیک کند.

چگونه سرمایه گذاری باکیفیت را تشخیص دهیم؟

برای آنکه بتوان بهترین روش‌ سرمایه‌گذاری را تشخیص داد، باید شرایطی مانند میزان سرمایه، درجه ریسک‌پذیری، بلند مدت یا کوتاه مدت بودن سرمایه‌گذاری در نظر گرفته شود.

نکته‌ای که هرگز نباید فراموش کرد این است که برای تجربه سرمایه گذاری باکیفیت، مطالعه و کسب دانش و به دنبال آن، تسلط بر آن بازار، حرف اول را می‌زند. بنابراین دنبال کردن اخبار بازار، تحلیل اخبار و به روز کردن اطلاعاتتان در زمینه‌ی بازاری که سرمایه‌گذاری کرده‌اید نقش مهمی در انتخاب روش صحیح سرمایه‌گذاری در آن بازار بازی می‌کند.

یک سرمایه گذاری باکیفیت، سرمایه‌گذاری است که علاوه بر حفظ سرمایه اصلی و پوشش نرخ تورم، سود مناسبی را نیز به صورت پیوسته به همراه داشته باشد.

از نشانه‌های یک سرمایه‌گذاری باکیفیت، در نظر گرفتن ریسک معقول و متناسب با شرایط و روحیات شماست.

سرمایه گذاری خوب قطعا، به انواع تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال، شرایط اقتصاد خرد و کلان توجه می‌کند.

از عوامل موثر در یک سرمایه گذاری باکیفیت، انتخاب بازاری است که آینده‌ی روشنی دارد و سابقه آن بازار، نوید ادامه روند سودآوری آن را نشان می‌دهد. برای مثال، با مقایسه بازدهی بازارهای مختلف در 20 سال گذشته، متوجه می‌شویم که بورس سهام علیرغم نوساناتی که داشته است، همواره بیشترین بازده را برای سرمایه‌گذاران داشته است.

از ویژگی‌های دیگر یک سرمایه‌گذاری باکیفیت، نقدشوندگی آن است. نقدشوندگی به این معناست که چه مدت طول می‌کشد تا یک دارایی به وجه نقد تبدیل شود، هر چه این فرایند زودتر انجام شود، نقدشوندگی آن بالاتر است.

سخن پایانی

همانطور که گفته شد، ابزارهای متنوعی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد و هر کدام مزایا و معایب خودشان را دارند اما مسئله‌ای که در همه آنها یکسان است، نیاز به تخصص و صرف زمان برای تحلیل آن فرصت‌هاست. تیم متخصص مدیریت ثروت مانو، این امکان را فراهم کرده است که همه افراد با هر سطح از دانش تخصصی و بدون نیاز به صرف زمان، به صورت غیرمستقیم، بهترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری را متناسب با درجه ریسک‌پذیری خود انتخاب کنند.

مناسب‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری

۷ نکته که هنگام سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال باید به آن توجه کنید

۷ نکته که هنگام سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال باید به آن توجه کنید

امروزه همه به دنبال راهی برای کسب درآمد از ارز دیجیتال هستند. راه های زیادی مناسب‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری از طریق ماینینگ، تجارت یا سرمایه گذاری وجود دارد که می توانید سود حاصله خود را افزایش دهید. اما به همین سادگی که به نظر می رسد نیست.
شما ممکن است پولی برای سرمایه گذاری داشته باشید، اما دقیقا چه کاری باید با این پول انجام دهید؟ ما در قالب این مقاله برای شما هفت نکته مهم را جمع آوری کرده ایم که از آنها می توانید در استراتژی سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال خود استفاده کنید.

۱.سود واقعی خود را زمانیکه دست به فروش زدید محاسبه کنید

اگرچه مشاهده افزایش قیمت کوین شما می تواند وسوسه برانگیز باشد، اما به این معنی نیست که شما مناسب‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری سود کسب کرده اید. سود واقعی زمانی اتفاق می افتد که کوین هایتان را به پول نقد تبدیل کنید. این موضوع به علت ماهیت بی ثبات ارزهای دیجیتال بسیار مهم است. یک لحظه ممکن است ارزش یک کوین به بالاترین حد ممکن برسد و در یک لحظه ممکنه است به ارزشی پایین تر از سرمایه گذاری اولیه شما سقوط کند. پس فقط با نگاه کردن قیمت ها میزان سود یا ضرر خود را محاسبه نکنید و هنگامی که آنها به پول نقد یا فیات تبدیل شد، سود یا ضرر خود را محاسبه کنید.

۲.تحت تاثیر احساسات خود قرار نگیرید

باید بدانید که بازار ارزهای دیجیتال مستعد نوسانات شدید است. اما برای موفقیت و کسب سود، شما باید قوی باشید و به همان میزان که نوسانات قیمت ها را رصد می کنید باید اتفاقات ناگوار و منفی را نیز مدیریت کنید. اجازه ندهید ترس شما را کنترل کند. به همین دلیل است که بسیاری از معامله گران جدید اشتباهات بزرگی می کنند و از ترس و وحشت دارایی خود را در یک زمان نامناسب می فروشند. بسیاری از افراد به جای تصمیم گیری هوشمندانه بر اساس تحلیل دقیق بازار بر اساس عواطف خود تصمیم می گیرند. این امر اغلب منجر به زیان بیشتر یا کاهش سود می شود. کوین های خود را فقط به این دلیل که کمی پول بیشتر بدست می آورید به پول نقد تبدیل نکنید. روی اهداف خود متمرکز شوید و با یک افزایش کم از مسیر خود دور نشوید و به اخباری که می توانند در عملکرد آن کوین تاثیر بگذارند دقت کنید.

۳.از یک صرافی امن استفاده کنید

با توجه به شرایط صرافی ها و محدودیت هایی که به دلیل تحریم برای کاربران ایرانی ایجاد شده، حتما در انتخاب صرافی که قصد انجام معاملات خود را دارید، دقت لازم را به خرج دهید. صرافی هایی مانند بیت مکس یا کوین بیس اجازه فعالیت به کاربران ایرانی را نمی دهند. اما برای مثال صرافی بایننس، بدون احراز هویت به کاربران اجازه می دهد تا ترید کنند.

۴. بهترین و مناسب ترین نوع استراتژی را انتخاب کنید

شما می توانید استراتژی طولانی یا کوتاه مدتی را اتخاذ کنید. که این نیازمند درک شما از این نکته است که آیا یک کوین را برای سرمایه گذاری کوتاه مدت انتخاب مناسب‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری کرده اید یا قصد سرمایه گذاری بلند مدت دارید. تجربه نشان داده که سرمایه گذاران بلند مدت معمولا از سود بیشتری برخوردار هستند. زیرا اگر آنها بتوانند بیش از ۱۲ ماه سرمایه خود را نگهداری کنند، درگیر نوسانات روزانه،‌هفتگی یا حتی ماهانه نخواهند شد. سرمایه گذاران کوتاه مدت اگر با اطلاعات کافی و چاشنی خوش شانسی هم ترید کنند، به هر حال باید هزینه کارمزدها و تبدیل هایی که انجام می دهند را از سود خود کم کنند.

۵. میانگین موقعیت خود را بدست آورید

اگر تصمیم به سرمایه گذاری بلند مدت دارید، یک حد یا سقف متوسط را انتخاب کنید، مثلا از طریق میانگین ارزش دلار. یک استراتژی کارآمد برای اجتناب از اثرات مخرب یک معامله ضعیف به لحاظ زمانبندی این است که خرید خود را به مرور زمان و به صورت افزایشی انجام دهید نه بصورت کلان و یکجا که این امر به معنای خریدن با قیمت متوسط است. این استراتژی برای کسانی که از شاخص های فنی و نحوه کارایی نوسان بازار مطلع نیستند مفید است. وارد کردن سرمایه به این روش لزوما یک حرکت محافظه کارانه نیست، بلکه باعث کاهش استرسی می شود که در هنگام نوسان بازار اتفاق می افتد. پذیرش موقعیتی که بیش از حد بزرگ است می تواند به لحاظ احساسی دشوار باشد و در نهایت منجر به تصمیم گیری بد خواهد شد.

۶. به نوسانات و روندهای کریپتو دقت کنید

بازار رمزنگاری به شدت تحت تاثیر اتفاقات و اخبار است. قیمت یک کوین معمولا زمانی افزایش می یابد که تحولات و مشارکت های جدید اعلام می شود و زمانی که شایعات و یا اخبار مربوط به یک هک یا قوانین محدود کننده ای در مورد کریپتو ها بیان می شود، کاهش می یابد. پس همیشه اخبار کوین یا توکنی که روی آن سرمایه گذاری کردید، دنبال کنید و پیگیر اتفاقاتی که قرار است در آینده برای آن بیفتد باشید.

۷. میزان عرضه، تقاضا و گردش کوین را رصد کنید

قوانین عرضه و تقاضا نیز در مورد جهان ارزهای دیجیتال صادق است. این اصلی است که بسیاری از طرح های افزایشها و کاهشها بر اساس آن ر خ می دهد. هرچه مردم بیشتر در یک کوین سرمایه گذاری کنند، قیمت آن بالاتر خواهد رفت. به همین دلیل است که شما نمی توانید تعیین کنید که سرمایه گذاری بر روی یک کوین لزوما به علت ارزان بودن سودآور است. ارزش آن کوین باید با عرضه و گردش آن مقایسه شود. اگر تعداد کوین هایی که در گردش هستند به حداکثر میزان عرضه نزدیک باشد است که می توان آنها را ماین یا صادر کرد، احتمال افزایش ارزش این کوین بسیار وجود دارد. این امر به دلیل کمبود عرضه این کوین در زمان افزایش تقاضا رخ می دهد.

پس راجع به این موضوع هم فقط به صحبت ها و گفته های سازنده یک توکن یا کوین بسنده نکنید. ممکن است آنها به شما بگویند که این توکن مانند بیت کوین تا سال آینده چند صد برابر خواهد شد، اما با توجه به گفته های بالا این اتفاق لازما برای همه کوین ها نخواهد افتاد.

چگونه در بیت‌کوین، اتریوم، و ترون سرمایه‌گذاری کنیم؟

به گزارش سایت بازار طلا، به نقل از دیلی کوین، با بهبود نسبی وضعیت بازار کریپتو، احتمالا بار دیگر سرمایه‌گذاران خرد و کم‌تجربه وسوسه‌ شوند در این بازار سرمایه‌گذاری کنند.

همه می‌دانند چگونه باید در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند. سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال کار چندان دشواری نیست. شما می‌توانید وارد یک صندوق سرمایه‌گذاری کریپتو شوید؛ یا در سایت‌هایی نظیر پی‌پال، اسکوئر، کش‌اپ و رابین‌هود ارزهای دیجیتال دلخواه‌تان را خریداری کنید. هم‌چنین، می‌توانید یک کیف پول برای خود تهیه کرده و دارایی‌های دیجیتال خود را از صرافی‌های کریپتو خریداری کنید.

ولی وقتی می‌گوییم «چگونه سرمایه گذاری کنیم»، منظورمان استراتژی‌های خاص سرمایه‌گذاری برای هر یک از دارایی‌های دیجیتال‌مان است. در این مطلب، به طور بسیار مختصر به برخی از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری برای سه ارز دیجیتال اشاره می‌کنیم.

بیت کوین (BTC)

بیت کوین (BTC) به طور ویژه‌ای صرفا برای سرمایه‌گذاران یا دارندگان بلندمدت مناسب است. با این‌که دائما در اخبار می‌شنویم قیمت بیت کوین چه‌قدر بالا و پایین می‌شود، در حقیقت نسبت به بیش‌تر ارزهای دیجیتال باثبات‌تر است - یعنی میزان نوسان‌های آن نسبت به اکثر ارزهای دیجیتال کم‌تر است. به این ترتیب، بیت کوین برای معاملات و سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت آن‌چنان مناسب نیست، بلکه بیش‌تر برای ذخیره کردن و پس‌انداز پول در آینده مناسب است. با این‌که قیمت بیت کوین ممکن است در کوتاه مدت فراز و فرودهایی داشته باشد، چشم‌انداز بلندمدت آن برای سال‌ها و دهه‌های آینده روشن و صعودی است. بنابراین، با این‌‌‌که بیت کوین برای معاملات روزانه خیلی مناسب نیست، باید بزرگ‌ترین بخش از سبد سرمایه‌گذاری بلند‌مدت‌ کریپتو‌ی‌تان را به بیت کوین اختصاص دهید.

بیت کوین در حال حاضر، با مجموع ارزش بازار 455,656,744,666 دلار، کماکان در صدر فهرست بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال از نظر ارزش بازار قرار دارد. قیمت بیت کوین در لحظه‌ی نگارش این مطلب، 23,882 دلار بوده است.

اتریوم (ETH)

اتریوم (ETH) نیز سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت مناسب است. اتریوم هنوز هم از رقبای خود بسیار جلوتر است و انتقال قریب‌الوقوع اکوسیستم آن از اثبات کار به اثبات سهام - و حذف ماینینگ - آن را برای سرمایه‌گذارانی که نگران محیط زیست هستند، بیش از پیش جذاب‌ می‌کند. اتریوم مسلما کمی پرنوسان‌تر مناسب‌ترین استراتژی سرمایه‌گذاری از بیت کوین است، بنابراین شاید بهتر باشد بخش کم‌تری از سبد ارزهای دیجیتال خود را - در مقایسه با بیت کوین - به این التکوین اختصاص دهید. به این ترتیب، اگر اتریوم عملکرد بهتری نسبت به بیت کوین داشته باشد، شما توانسته‌اید با سرمایه‌گذاری کم‌تر، بازده‌ی بیش‌تری کسب کنید، و اگر در مقایسه با بیت کوین عملکرد ضعیفی‌تری داشته باشد، شما آن‌چنان در معرض ریسک قرار نداشته‌اید.

اتریوم در حال حاضر، با مجموع ارزش بازار 231,258,398,867 دلار، در فهرست بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال از نظر ارزش بازار کماکان در جایگاه دوم قرار دارد. قیمت اتریوم در لحظه‌ی نگارش این مطلب، 1,896 دلار بوده است.

ترون (TRX)

ترون (TRX) از اتریوم نیز پرریسک‌تر و پرنوسان‌تر است. در مورد این قبیل ارزهای دیجیتال باید از استراتژی‌های سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت استفاده کنید و حتی اگر یک معامله‌گر حرفه‌ای هستید، می‌توانید وارد معاملات روزانه شوید. در مورد این دارایی‌های بی‌ثبات‌، همیشه باید سعی کنید آن‌ها را در کف بخرید و در سقف بفروشید، نه این‌که به فکر خرید و هودل کردن (نگه داشتن ارز دیجیتال برای مدت طولانی) باشید. ترون (TRX) برای معامله‌گرانی که از نوسان‌ها استفاده می‌کنند و برای رسیدن به سود در کوتاه‌مدت با موقعیت‌های اشباع خرید/ اشباع فروش بازی می‌کنند، گزینه‌ی مناسبی است. اندیکاتورهای تکنیکال مانند مکدی، شاخص قدرت نسبی، و بولینجر در تصمیم‌گیری برای زمان ورود و خروج‌تان از معامله بسیار مفید و کارآمد هستند.

ترون در حال حاضر، با مجموع ارزش بازار 6,481,373,661 دلار، در فهرست بزرگ‌ترین ارزهای دیجیتال از نظر ارزش بازار در جایگاه شانزدهم قرار دارد. قیمت ترون در لحظه‌ی نگارش این مطلب، 0.07 دلار بوده است.