استراتژی سرمایه‌گذاری ساده

“ما یک شرکت نرم افزاری داریم که پول نقد تولید می کند; اما اگر پول نقد را به سادگی وارد فیات کنیم، یعنی اجازه داده ایم ۱۵ درصد در سال کاهش یابد! بنابراین این منطقی نبود!”

۱۰ مسیر برای سرمایه‌گذاری موفق

مسیرهای بهینه برای انجام سرمایه گذاری موفق چیست؟ بهترین مسیر برای چند برابر کردن سرمایه خود کدام است؟ آیا افراد با سرمایه خرد هم می‌توانند در بازارها مختلف سرمایه‌گذاری کنند؟ تجارت نیوز در این گزارش تلاش کرده است به این سئوالات پاسخ دهد و راه‌ها و تجربه‌های موفق برای سرمایه‌گذاری را به متقضایان پیشنهاد دهد.

سرمایه‌گذاری به چه معناست؟‌

به طور طبیعی برای ورود به هر عرصه‌ای باید با مفهوم آن پدیده آشنا شد، بنابراین قبل از هر چیز متقاضیان برای سرمایه گذاری باید با این مفهوم کلیدی آشنایی پیدا کنند. در یک تعریف عمومی سرمایه گذاری به وارد کردن پول و سرمایه نقدی به یک بازار و خرید محصولات آن بازار برای کسب سود و افزایش سرمایه اولیه گفته می‌شود. به عبارت دیگر سرمایه‌گذاری به زبان ساده یعنی استراتژی سرمایه‌گذاری ساده تبدیل پول به چند نوع کالا یا دارایی که در حال حاضر مصرف نمی‌شود و افراد می‌خواهند با نگهداری آن برای مدتی در آینده از سوددهی آن بهره ببرند.

سرمایه گذاری درهر بازار متفاوت است، چرا که هر بازار مهارت‌های خاص خود را برای سرمایه گذاری می‌طلبد. از این رو تجربه می‌تواند نقش کلیدی و مهمی را برای افراد بازی کند. اگر فردی بدون تجربه و پرس و جوی کافی وارد بازاری شود احتمال شکست خوردن و متضرر شدنش بسیار بالا است، چرا که مطمئنا افراد دیگری با تجربه بالا در آن بازار حضور دارند که از فرصت‌ها استفاده می‌کنند. اما با این وجود افراد با سرمایه خرد هم می‌توانند در صورت تجربه کافی در یک بازار مثل بازار سرمایه به موفقیت برسند و سرمایه خود را چند برابر کنند.

مسیرهایی برای سرمایه‌گذاری موفق

روش‌های مختلفی برای سرمایه گذاری موفق وجود دارد که ۱۰ مورد از آنها به شرح زیر هستند.

زمان گذاشتن برای مطالعه بازار مورد نظر:‌ سرمایه‌گذاران موفق کسانی هستند که به طور مداوم وقت خود را صرف خواندن کتاب، روزنامه، مجله‌های مرتبط و شنیدن اخبار می‌‌کنند تا از آخرین روندها در بازاری که می‌خواهند در آن سرمایه‌گذاری کنند مطلع شوند.

شناسایی بازار هدف و تشکیل پرتفوی بهینه:‌ در بین اصول سرمایه‌گذاری صحیح، ترکیب بهینه‌ای که افراد برای سبد خود انتخاب می‌کنند؛ بسیار حائز اهمیت است. سرمایه‌گذاران باید سعی کنند پس انداز خود را به صورت دارایی‌های مختلف نگهداری کنند. متنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری و تشکیل یک ترکیب بهینه، استراتژی مهمی برای کسب بازدهی بالا است.

فرار نکردن از ریسک: مقوله سرمایه‌گذاری به طور طبیعی مستلزم پذیرفتن مقدار مشخصی ریسک است. باید این واقعیت را پذیرفت که برای رسیدن به اهداف ریسک پذیر بود.

پیچیده نکردن فرآیند سرمایه‌گذاری: در مواردی مشاهده می‌شود که بعضی افراد چندین حساب معاملاتی مختلف دارند و در تمام این حساب‌ها به یک شکل سرمایه‌گذاری می‌کنند. به نظر می‌رسد معامله‌گران این گونه فکر می‌کنند که با این کار سبد سرمایه‌گذاری متنوع و مطمئن برای خود ایجاد می کنند، در حالی که این روش تشکیل سبد سهام و متنوع سازی سرمایه‌گذاری نیست و فقط شرایط کار استراتژی سرمایه‌گذاری ساده را دشوارتر می‌کند.

پایش مدارم نوسانات بازار: امروزه با توجه به گسترش پلتفرم‌های آنلاین تحلیلی و معاملاتی بازارهای مالی، برای دسترسی به قیمت لحظه‌ای سهام در اقصی نقاط جهان، کافی است یک تلفن همراه هوشمند متصل به اینترنت در اختیار داشته باشیم. درصد بالایی از معامله گران در طول روز، زمان طولانی را صرف مشاهده و پیگیری نوسانات میان روزی بازار می‌کنند که مصداق بارز اتلاف وقت است.

دیدگاه کوتاه مدت نداشته باشید: نباید بر اساس نوسانات مقطعی بازار تصمیم گیری کرد و تا حد امکان باید چشم‌انداز سرمایه‌گذاری بلند مدت داشته باشیم. ممکن است برخی اوقات نسبت به اهداف مالی خود بازدهی کمتری داشته باشیم و به دلیل این موضوع نسبت به خودتان یا بازار احساس بدی پیدا کنید که این یک امر کاملا طبیعی است. اما اگر اهداف بلند مدت داشته باشیم،‌می‌دانیم که باید بر اساس عملکرد خود در بلند مدت نتیجه‌گیری کنیم.

نظارت دائمی بر عملکرد خود: سرمایه‌گذاران با تجربه می‌دانند بهترین شاخص عملکرد آینده، عملکرد گذشته است. اگر شما در کنار سرمایه‌گذاری اهداف بزرگی را برای خود تعیین کرده‌اید، بر نقاط قوتی که باعث بیش‌ترین پیشرفتتان شده است تمرکز کنید تا از نکات منفی و ترس از شکستی دلسردکننده دور بمانید.

مشورت کردن با افراد حرفه‌ای:‌ باید همواره سعی کرد افراد با تجربه و حرفه‌ای را در کنار خود داشته باشیم و از تجربیات آنها استفاده کنیم. یک سرمایه‌گذار موفق باید بداند که کمک گرفتن از یک تیم متخصص یا یک مشاور حرفه‌ای می‌تواند به پیش برد فعالیت او کمک کند.

به روز رسانی استراتژی: یکی دیگر از اصول سرمایه‌گذاری این است که برنامه سرمایه‌گذاری‌مان را به صورت دوره‌ای و بعد از مشورت با افراد با تجربه به روزرسانی کنیم. با این کار می‌توانیم ایده‌های کاربردی و جدیدی را به آن اضافه کنیم و ایده‌های ضعیف را حذف کنیم.

تعصب را کنار بگذاریم: باید در سرمایه‌‌گذاری احساسات را کنار گذاشت و همیشه بر سرمایه‌گذاری روی یک سهم یا برند خاص اصرار نکنیم.

برای مطالعه مطالب تحلیلی بیشتر در خصوص اقتصاد ایران صفحه آکادمی تجارت‌نیوز رادنبال کنید.

ترید روزانه ارز دیجیتال، استراتژی کسب روزانه سود

ترید روزانه ارز دیجیتال یکی از محبوب‌ترین استراتژی‌های معاملاتی است. تریدرهای روزانه در بیشتر بازارهای مالی مانند بازار سرمایه، فارکس، کالا و همین‌طور ارز دیجیتال فعال هستند.

قبلا تنها کسانی که در کارگزاری‌ها، مراکز معاملاتی یا موسسه‌های مالی بزرگ کار می‌کردند می‌توانستند ترید کنند، اما با پیشرفت اینترنت و پلتفرم‌های تریدینگ آنلاین، افراد می‌توانند به صورت مجازی این کار را انجام دهند. ترید روزانه کریپتوکارنسی تا زمانی که درست انجام شوند بسیار سود‌آورند، اما برای کسانی که آماده آن نیستند و استراتژی درستی ندارند، کاری پرچالش است. ضرر و کم شدن سود حتی برای باتجربه‌ترین معامله‌گران هم اتفاق می‌افتد بنابراین ارزش امتحان کردن را دارد.

ترید روزانه ارز دیجیتال چیست

ترید روزانه ارز دیجیتال یک استراتژی تریدینگ است که با ورود به یک پوزیشن و خروج از آن در همان روز انجام می‌شود.

اصطلاح تریدر روزانه از بازار سهام گرفته شده که امکان معامله فقط در روزهای کاری هفته وجود دارد. در این بازار هیچ پوزیشنی در طی شب باز نمی‌ماند چراکه هدف، سرمایه‌گذاری روی تغییرات قیمت در طول روز است.

ترید روزانه چگونه انجام می‌شود؟

ترید روزانه ارز دیجیتال، نیازمند شناخت عمیق بازار و تجربه مناسب است. تریدرهای روزانه، از تحلیل تکنیکال استفاده می‌کنند. آنها معمولا برای ورود و خروج در یک معامله، حجم، حرکت قیمت، الگوهای چارت و شاخص‌های تکنیکال را در نظر می‌گیرند. همانند سایر استراتژی‌های تریدینگ، مدیریت ریسک برای معاملات روزانه نیز حیاتی است.

چون ممکن است یک رویداد فاندامنتال، زمان زیادی طول بکشد تا انجام شود، معامله‌گران روزانه توجه زیادی به تحلیل بنیادی ندارند. بنابراین برخی تریدرهای روزانه هستند که استراتژی خود را بر اساس رویدادهای قرار می‌دهند. این رویدادها می‌تواند دارایی‌های جدید با حجم بالا باشد. چراکه چنین دارایی‌هایی، در معاملاتشان جهش موقتی دارند.

هدف تریدرهای روزانه، سود بردن از نوسانات بازار است. دو شرط باید در بازار باشد تا تریدینگ روزانه سودبخش شود:

• نقدینگی: تریدرها باید قادر به ورود و خروج سریع بدون تحرک زیاد قیمت باشند. در بازاری که نقدینگی کم است، لغزش کوچکی در قیمت می‌تواند سود معامله‌گر را کاهش دهد. وقتی لغزش ایجاد شود باید از سهم خارج شد. چون هر سفارش، قیمتی کمتر از سفارش قبلی دارد و این مسئله باعث کاهش سود می‌شود.
• نوسان: نبود نوسان به معنی حرکت نکردن قیمت است و این یعنی شانس زیادی برای خرید و فروش نیست. از آنجایی که تریدرهای روزانه در طی یک روز خریدو‌فروش می‌کنند، بازار باید در کوتاه‌مدت بالا و پایین شود.

ترید روزانه ارز دیجیتال برای چه کسانی مناسب است

ترید روزانه ارز دیجیتال به زمان، صبر و تلاش زیادی نیاز دارد. فرض کنید تریدر روزانه بیتکوین هستید و قانونتان این است که وقتی قیمت 10درصد بالا رفت بفروشید. فرض کنید بعد از 10درصد افزایش سکه خود را می‌فروشید اما می‌بینید بازار همچنان در حال صعود است و شما سود بزرگی را از دست داده‌اید.

ترید روزانه برای کسانی که زمان کافی دارند و می‌توانند انرژی زیادی بگذارند سودمند است. برای موفقیت در آن به ترکیبی از تحلیل تکنیکال، تحلیل فاندامنتال و اخبار و عقل سلیم نیاز دارید.

معاملات روزانه نیاز به تصمیم‌گیری و اجرای سریع دارند می‌توانند بسیار استرس‌زا باشند. همچنین به درک کامل از بازار نیازمندند. به‌همین‌دلیل لازم است زمان زیادی برای آن صرف کنید.

افراد می‌توانند این روش معاملاتی را با استفاده از ربات‌های ارزهای دیجیتال که بی‌وقفه و 24 ساعت شبانه‌روز و هفت روز هفته، معامله می‌کنند، انجام دهند. ربات‌ها مثل انسان، انرژی محدودی ندارند. به‌علاوه در اجرای الگوریتم‌ها و تصمیم‌گیری سریعند. آنها احساسات ترس و طمع و تاثیرپذیری از اخبار ندارند.

اما باید در نظر داشت که همین مسئله می‌تواند نقطه ضعف آنها نیز باشد. چون بسیاری از مواقع یک خبر یا توییت باعث تغییر چشمگیر بازار می‌شود. بنابراین ربات‌ها نمی‌توانند تصمیمات چندبعدی بگیرند.

کدام ارزهای دیجیتال برای ترید روزانه مناسبند؟

پاسخ این سوال به اتفاقات درون بازار رمزارزها بستگی دارد. همانطور که گفته شد، نقدینگی و نوسان کلیدهای استراتژی تریدینگ روزانه هستند. بنابراین هر ارز دیجیتالی با نقدینگی کافی که نوسان مناسبی داشته باشد، گزینه خوبی است.

یکی از سکه‌هایی که چنین شرایطی را دارد دوج‌کوین است. دوج اولین بار به‌عنوان یک شوخی ایجاد شد و تنها 0.25دلار قیمت داشت. اما امروز سهم بازار آن میلیاردها دلار است.

دوج‌کوین هنوز هم نوسان بالایی دارد. چون استخراج آن راحت است افراد به راحتی آن را می‌فروشند و نقدشوندگی خوبی دارد. این مسئله شانس ترید روزانه ارز دیجیتال را زیاد می‌کند. این تنها یک مثال بود و سکه‌های دیگری با این شرایط نیز وجود دارند.

انواع استراتژی‌های ترید روزانه

اسکالپینگ

این استراتژی به معنی سودبردن از تغییرات کوچک قیمت در بازه زمانی کوتاه است. چون اسکالپرها قصد دارند از تغییرات کوچک قیمت بهره ببرند، اغلب با استفاده از اهرمی مانند قراردادهای مارجین یا آتی معامله می‌کنند تا سود خود را تقویت کنند. با‌این‌حال، امکان ضرر نیز بیشتر می‌شود، بنابراین مدیریت ریسک با این استراتژی بسیار مهم است. یک اسکالپر موفق از نیاز به اهرم (مقدار سرمایه‌ای که از کارگزاری قرض گرفته می‌شود) آگاه است.

اسکالپرها می‌توانند تعریف نقطه ورود و خروج معاملات فردی از استراتژی‌هایی مثل تحلیل دفتر سفارشات، نقشه حجم‌ها و شاخص‌های تکنیکال استفاده کند. با‌این‌حال اسکالپینگ بخاطر نیاز به تصمیم‌گیری سریع و بالا بودن ریسک در آن، برای تریدرهای ماهر مناسب‌تر است. در غیر ‌این ‌صورت ممکن است در مدت کوتاهی همه سرمایه از دست برود.

رنج تریدینگ

رنج تریدینگ یک استراتژی ساده است که با تجزیه و تحلیل نمودار کندل استیک و بررسی سطوح مقاومت و حمایت انجام می‌شود. همانطور که از نامش پیداست، رنج تریدرها به دنبال محدوده‌های قیمتی و ایجاد ایده‌های معاملاتی بر مبنای این رنج‌ها هستند. مثلا، اگر قیمت بین سطح حمایت و مقاومت در نوسان باشد، یک رنج تریدر می‌تواند در سطح حمایت بخرد و در مقاومت بفروشد.

یکی از استراتژی‌های رنج‌تریدینگ استفاده از پیوت‌ها است که به سرمایه‌گذاران، نقطه شروع حرکت معکوس را نشان می‌دهد. رنج تریدینگ یک استراتژی به نسبت ساده دارد که ممکن است برای تازه‌کاران مناسب باشد.

معاملات فرکانس بالا (HFT) یا بات تریدینگ

بات تریدینگ به معنی استفاده از الگوریتم‌ها و ربات‌های تریدینگ است که می‌تواند برای اجرای سریع حجم بالایی از معاملات برنامه‌نویسی شوند. استفاده از این متد نیازمند دانش برنامه‌نویسی و استراتژی‌های پیشرفته تریدینگ است.

در این روش می‌توان به کمک ربات‌ها در کسری از ثانیه به یک معامله وارد و از آن خارج شد. تریدینگ فرکانس بالا، شامل بک‌تست، مانیتورینگ و الگوریتم‌های بهینه‌سازی برای تطبیق با شرایط حال بازار است. بنابراین اگر فکر می‌کنید می‌توانید بیکار بنشینید و یک ربات همه کارها را انجام دهد، از واقعیت دور هستید.

اما معاملات فرکانس بالا یک صنعت کاملا انحصاری به حساب می‌آید. به‌این‌ترتیب کسب اطلاعات با کیفیت برای عموم مردم دشوار است. چرا که اگر اطلاعات در دسترس همگان باشد آنگاه این استراتژی‌ها دیگر کارآمد نیستند.

نکته دیگر این است که اگر شخصی یک ربات تجاری سودآور ساخته است چرا به جای فروش، از آن استفاده نمی‌کند؟ به همین دلیل است که هنگام خرید یک ربات باید مراقب باشید.

توسعه ربات‌های فرکانس بالا به شناخت مفاهیم پیشرفته بازار و شناخت دقیق علوم ریاضیات و کامپیوتر نیاز دارد. به‌این‌ترتیب برای تریدرهای باتجربه، مناسب‌تر است.

تحلیل تکنیکال

تحلیل تکنیکال (TA) شامل استفاده از شاخص‌های ریاضیاتی و الگوها و نمودارها برای امتحان کردن و پیش‌بینی حرکت بعدی قیمت در ترید روزانه ارز دیجیتال است. برخی شاخص‌های تکنیکال به‌سادگی و توسط برنامه‌های کامپیوتری و سایت‌هایی مثل TradingView تولید می‌شوند درحالیکه بقیه شاخص‌ها را انسان‌ها با بررسی نمودارها تولید می‌کنند.

یکی از شاخص‌های رایج تکنیکال، شاخص قدرت نسبی (RSI) است که به صورت یک بازه در زیر نمودار ظاهر می‌شود و مقداری بین 0 تا 100 دارد. هر قدر مقدار آن به 100 نزدیکتر باشد، اشباع خرید است به این معنی که ممکن است قیمت افت کند. هرقدر RSI به صفر نزدیکتر باشد در محدوده اشباع فروش هستیم، به این معنی که احتمال دارد قیمت رشد ‌کند. این مثالی از نحوه کاربرد تحلیل تکنیکال در بازار کریپتو بود.

تحلیل اخبار و احساسات

در معاملات بیتکوین می‌توان به اخبار و احساسات بازار هم باید توجه داشت. گاهی اوقات اخبار بزرگ مثل خبر ساخت واکسن کرونا یا کشف یک سویه جدید از آن، بازار رمزارزها را به شدت تکان می‌دهد. برخی سایت‌ها هم با دنبال کردن استراتژی سرمایه‌گذاری ساده اخبار توییتر، احساسات مربوط به کریپتوهای بزرگ را پیگیری می‌کنند.

هرقدر توییتی که مربوط به یک رمزارز است مثبت‌تر باشد احساسات مثبت گاوی (صعودی) بیشتر است درحالی‌که توییت‌های منفی بازار را به سمت خرسی شدن (نزولی) می‌برد. نمونه آن توییتی است که ایلان ماسک درباره دوج‌کوین منتشر کرد و قیمت آن را تا شش برابر افزایش داد.

آربیتراژ

آربیتاژ به معنی خرید ارز دیجیتال در یک بازار و فروش آن در بازار دیگر با قیمت بالاتر است. تفاوت قیمت خرید و فروش با عنوان اسپرد (Spread) شناخته می‌شود. برای شروع، روی صرافی‌هایی که فکر می‌کنید تفاوت قیمت دارند حسابی باز کنید.

مثلا قیمت بیت‌کوین در کره جنوبی 40درصد بیشتر از ایالات متحده است. این مسئله با عنوان کیم‌چی پریمیوم شناخته می‌شود و بیش از یکبار پیش می‌آید. تریدرها با خرید بیتکوین از صرافی‌های ایالات متحده و فروش آن در صرافی‌های کره جنوبی سود می‌برند. با‌این‌حال، این اختلاف قیمت معمولا زیاد نیست، اما به دلیل راحت بودن ورود به صرافی‌ها، استفاده از اربیتراژ می‌تواند سود چشمگیری به همراه داشته باشد. تریدرها باید کارمزد معاملات را هم در نظر بگیرند. گاهی کارمزدها از سود اسپرد بیشتر می‌شود.

مزایای ترید روزانه

بازار 7/24

یکی از منحصربفردترین ویژگی‌های تریدینگ ارز دیجیتال این است که بازار به صورت 24ساعته و 7روز هفته باز است. تریدرهای روزانه می‌توانند از مزایای بازاری که هیچ‌گاه بسته نمی‌شود، استفاده کنند.

نوسانات یک هنجار است

درمورد ارزهای دیجیتال باید بدانید که بازار به شدت نوسانی است. ممکن است بیتکوین ابتدای روز 42000دلار باشد و چند ساعت بعد به زیر 30000دلار برسد. با‌این‌حال این نوسانات می‌تواند ابزاری سودآور و فرصتی برای افزایش سرمایه باشد.

بدون قانون بودن

بازار سرمایه بخصوص در ایالات متحده کاملا قانونمند است و این قوانین همه جزییات حتی اینکه یک شخص چندبار مجاز به معامله است را هم توضیح می‌دهند. معاملات ارزهای دیجیتال قوانین مشخص و قواعد محدودکننده بازار سرمایه را ندارد. می‌توانید صرف‌نظر از تجربه، میزان سرمایه یا حتی سن خود معامله کنید. این یعنی اگر می‌خواهید معاملات روزانه را شروع کنید، مسئله قوانین نمی‌تواند جلوی فعالیت شما را بگیرد.

شفافیت و باز بودن اطلاعات

در بازار رمزارزها می‌توانید اطلاعات لازم برای ترید روزانه ارز دیجیتال را بدون هزینه ببینید. حتی اگر بخواهید سفارشات را چک کنید، در 99درصد موارد می‌توانید حتی بدون ورود به وبسایت‌هایی مثل بایننس و سایر صرافی‌ها این اطلاعات را مشاهده کنید. حتی این صرافی‌ها ابزارهای تحلیل تکنیکال را نیز در اختیار شما قرار می‌دهند.

بازار نابالغ

خوشبختانه ورود به بازار کریپتو راحت است چراکه هیچ مانعی برای ورود تریدرهای تازه‌وارد و کم‌تجربه وجود ندارد. اگر حتی کمی سطح اطلاعات خود را بالا ببرید می‌توانید سریعتر به تغییرات قیمت واکنش نشان دهید و از ضرر در امان بمانید.

معایب ترید روزانه

با وجود مزایایی که ترید روزانه دارد، معایبی را هم برای این استراتژی می‌توان بیان کرد.

بازار 7/24

این مورد را جز مزایا هم بیان کردیم اما این موضوع می‌تواند جز معایب هم باشد. در چنین بازاری زمان‌های کمتری در روز هست که بتوانید معاملات قابل پیش‌بینی و سودآور انجام دهید. همین مسئله باعث می‌شود زمان بیشتری نسبت به آنچه برای معاملات روزانه در نظر گرفته‌اید، صرف ترید کنید.

بدون قانون بودن

این نیز مسئله‌ای است که قبلا در قسمت مزایا بیان کردیم، چون اگر یک صرافی آنلاین بسته شود، هک شود یا حتی تصمیم بگیرد ناپدید شود، هیچ‌کس نمی‌تواند در برگرداندن سرمایه‌تان به شما کمک کند و هیچ بیمه‌ای وجود ندارد. چون تریدرهای روزانه سفارشاتی با حجم بالا انجام می‌دهند، بهتر است همیشه این نکته در ذهن خود داشته باشند.

چرخه جدید

این مسئله، با نوسان گره خورده است. در بازارهایی مثل بازار سرمایه، اطلاعات سود شرکت و اطلاعات دولتی به صورت مرتب منتشر می‌شود و همین موجب قابل پیش‌بینی بودن حرکت قیمت دارایی‌ها خواهد شد. با‌این‌حال در ارزهای دیجیتال، حتی یک خبر کوچک می‌تواند باعث افزایش یا کاهش چشمگیر قیمت شود. اگر دنبال معاملات ساده هستید، در جستجوی یک بازار قابل پیش‌بینی باشید. چون در غیر این صورت، بازار کریپتو تنها باعث دشواری زندگیتان می‌شود.

نقد شوندگی

بازار ارزهای دیجیتال به نسبت کوچک است. بیرون آمدن از آن در یک لحظه و با قیمت مورد نظر کار دشواری خواهد بود. نوسان لحظه‌ای قیمت در ترید روزانه ارز دیجیتال، مسئله‌ای مهم است.

دنیای خیلی خیلی کوچک

با اینکه هزاران سکه دیجیتالی و توکن در بازار وجود دارد، واقعیت این است که تنها کسر کوچکی از آنها در اکثر صرافی‌ها مبادله می‌شوند که باعث محدود شدن سبد خرید و فرصت‌های موجود در بازار شده است.

جمع بندی

ترید روزانه ارز دیجیتال یکی از روش‌های محبوب تریدینگ است. با‌این‌حال استفاده از این استراتژی نیازمند توانایی بالایی در تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به همراه مقدار زیادی صبر و تجربه است. یک تریدر روزانه باید بتواند به‌سرعت تصمیم بگیرد و بر احساسات خود مسلط شود. بنابراین این روش برای افرادی که وقت و انرژی کافی برای رصد بازار یا دانش و تجربه کافی برای انجام تحلیل‌های درست ندارند مناسب نیست. اشتباه در این استراتژی می‌تواند سرمایه یک فرد را در مدت کوتاهی به صفر برساند.

سرمایه گذاری به روش سبدگردانی اختصاصی | سبدگردانی با سرمایه کم

۱۳ بهمن ۱۴۰۰

مطالعه: 5 دقیقه

نوسان نسبتاً زیاد بازارهای سرمایه مانند بورس اوراق بهادار سبب می‌شود تا مدیریت سهام و دارایی‌ها به یک چالش اساسی برای سرمایه‌گذاران تبدیل شود. از طرف دیگر نیز، طبق توصیه کارشناسان برای محافظت از دارایی‌ها خود،بهتر است به صورت هم‌زمان از انواع مختلف روش‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنیم. یکی از این روش‌ها سبدگردانی اختصاصی است. در ادامه این مطلب به معرفی این روش سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

سبدگردانی اختصاصی چیست؟

بهتر است قبل از پرداختن به مفهوم سبدگردانی اختصاصی، به معرفی مفهوم سبدگردانی بپردازیم. در یک تعریف ساده، سبدگردانی در قالب یک قرارداد مشخص و با هدف کسب سود سرمایه‌گذار انجام شده که طی آن مسئولیت خرید و فروش و نگهداری اوراق بهادر خود، به یک فرد متخصص و باتجربه به نام سبدگردان سپرده می‌شود.

سبدگردانی اختصاصی نیز مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس است. در این روش سرمایه‌گذاری، بر اساس اهداف و میزان ریسک‌‌پذیری سرمایه‌گذار، یک سبداختصاصی برای وی ایجاد می‌شود. در سبدگردان مدبرآسیا با عملکردی شفاف، فرایند مدیریت دارایی کاربران با شفافیت بالای اطلاعاتی انجام شده و سبدگردانی با کمترین ریسک و به صورت کاملاً سفارشی و اختصاصی صورت می‌گیرد.

مدارک موردنیاز برای تشکیل سبد اختصاصی

به منظور شروع فرایند سبدگردانی اختصاصی، آماده‌سازی و ارائه مدارک زیر ضروری است:

1. تکمیل قرارداد میان سبدگردان و سرمایه‌گذار
2. آماده‌سازی فرم تحلیل ریسک سرمایه‌گذار
3. تکمیل فرم ایجاد کد سبدگردان
4. انتقال سهام
5. تکمیل فرم آورده نقدی، (در صورت وجود)
6. تصویر شناسنامه و کارت ملی سرمایه‌گذار
7. تصویر گواهینامه نقل و انتقال سهام

خدمات ارائه شده در سبدگردان اختصاصی مدبرآسیا

1. تعیین استراتژی سرمایه‌گذاری: استراتژی سرمایه‌گذاری کاربر بر اساس اهداف، سلیقه و تمایلات وی مشخص می‌شود. به منظور مشخص‌شدن استراتژی سرمایه‌گذاری ابتدا با همکاری مشاوران مدبرآسیا باتوجه‌به شرایط سرمایه‌گذاری استراتژِی سرمایه‌گذاری مناسب بهینه‌سازی می‌شود.
2. انعقاد قرارداد سبدگردانی و تخصیص استراتژیک دارایی‌ها: پس از انجام مشاوره و دریافت اطلاعات سرمایه‌گذار، ترکیب سبد اختصاصی سرمایه‌گذار با هدف ایجاد توازن میان ریسک و بازده مشخص می‌شود.
3. سبد اختصاصی و اجرای اهداف سرمایه‌گذاری: پس از تشکیل و افتتاح سبد اختصاصی، نوبت به انتخاب نوع سهم می‌رسد. انتخاب سهم بر اساس سلیقه و تمایلات سرمایه‌گذار و با سرعت و دقت بالا انجام می‌شود.
4. نظارت بر عملکرد سبد و ارزیابی آن: در این مرحله کارشناسان بر اساس اهداف تعیین شده اقدام به ارزیابی و پیگیری آنها کرده و انحرافات ایجاد شده را به حداقل می‌رسانند.
5. ارائه گزارش عملکرد سبد اختصاصی سرمایه‌گذار: ازآنجایی‌که شفافیت یکی از مهم‌ترین اهداف سبدگردان اختصاصی مدبرآسیا است، این امکان فراهم شده تا سرمایه‌گذار بتواندعملکرد سبد اختصاصی خود را به صورت شخصی پیگیری کند.

مزایای سبدگردانی اختصاصی در مدبرآسیا چیست؟

همان‌طور که مشخص است مهم‌ترین مزیت این نوع سبدگردانی، اختصاصی بودن آن است. در این نوع سبدگردانی مدبر آسیا، سبد سرمایه‌گذاری کاربر بر اساس اهداف مالی و سطح ریسک‌پذیری وی تشکیل می‌شود. اما سایر مزایای سبدگردانی اختصاصی چیست؟

از آنجایی که این روش بر اساس شرایط و نیازهای سرمایه‌گذار مدیریت می‌شود، این امکان فراهم است تا سرمایه‌گذار استراتژی خود را در طول زمان تغییر دهد. تنها کافی‌ست شخص استراتژی موردنظر جدید را به سبدگردان مدبرآسیا اعلام کند. همچنین افراد می‌توانند اقدام به سبد گردانی با سرمایه کم کرده و نیازی به داشتن سرمایه‌های هنگفت نیست.

• عدم نیاز به مهارت و دانش سرمایه‌گذار

در این روش سرمایه‌گذاری، دارایی سرمایه‌گذارتوسط یک کارشناس متخصص مدیریت می‌شود. در نتیجه شما نیازی به‌صرف زمان و یادگیری مهارت و دانش بورسی نخواهید داشت.

• مدیریت حرفه‌ای سرمایه توسط متخصص

یکی دیگر از مزایای مهم سبدگردانی اختصاصی، مدیریت سرمایه توسط سبدگردان حرفه‌ای، باتجربه و بامهارت است.

• عدم وجود تضاد منافع

در این روش سرمایه‌گذاری، منافع سرمایه‌گذار و کارگزاری مدبرآسیا هیچ تضادی با یکدیگر ندارند. چراکه رابطه میزان سود سرمایه‌گذار و کارمزد سبدگردانی یک رابطه مستقیم است.

نحوه خرید و فروش اوراق بهادار در سبدگردانی اختصاصی مدبرآسیا

خرید و فروش اوراق بهادار برای هر یک از سرمایه‌گذاران بر اساس یک کد معاملاتی جداگانه توسط سبدگردان انجام می‌شود. این کد معاملاتی ترکیبی از شناسه‌های سبدگردان و سرمایه‌گذار است. در مواقعی که دارایی فرد به صورت اوراق بهادار باشد، پس از انعقاد قرارداد و تأیید سازمان بورس، اوراق مذکور از کد معاملاتی اصلی به کد معاملاتی جدید انتقال پیدا می‌کند.

نحوه گزارش‌دهی در سبدگردانی اختصاصی مدبرآسیا

گزارش‌دهی و دریافت گزارشات مربوط به عملکرد سبد، در بازه‌های زمانی مشخص شده در قراردادفی‌مابین انجام می‌شود. اما اگر مایل به دریافت گزارشات بیشتری باشید، این امکان فراهم است تا در ازای پرداخت هزینه‌ای، گزارش مدنظر را دریافت کنید.

سبدگردانی اختصاصی چه هزینه‌هایی دارد؟

سبدگردانی اختصاصی و به‌طورکلی سبدگردانی هزینه‌هایی دارد که در ادامه به معرفی هر یک از آنها می‌پردازیم:

• کارمزد سبدگردان مدبرآسیا (2%)
• پرداخت مالیات مربوط به نقل و انتقال اوراق بهادار سرمایه‌گذار به قرارداد منعقد شده
• هزینه‌های مربوط به انجام معاملات اوراق بهادار سرمایه‌گذار، این هزینه‌ها مطابق با مقررات سازمان بورس دریافت می‌شود.

پایان مهلت قرارداد سبدگردانی

پس از پایان مهلت قرارداد سبدگردانی، سرمایه‌گذار می‌تواند قرارداد را برای یک دوره یک‌ساله دیگر تمدید کند. اما اگر مایل به قطع همکاری باشید، سبدگردان بدون اعمال تغییرات، طی دو روز کاری کل وجوه موجوددر سبد، به سرمایه‌گذار پرداخت می‌شود. همچنین در صورت عدم تمایل سرمایه‌گذار به فروش، دارایی‌ها، نسبت به نقل و انتقال دارایی به فرد اقدام می‌شود.

سبدگردان اختصاصی یکی از بهترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس است. با استفاده از این روش نه‌تنها مدیریت سرمایه خود را به افراد کارشناس و باتجربه می‌سپارید، بلکه استراتژی سرمایه‌گذاری سبد بر اساس تمایلات و اهداف شما صورت می‌گیرد.

1

۴ قانون برای موفقیت در سرمایه گذاری مجدد سود سهام و ارزهای دیجیتال

سرمایه گذاری مجدد سود سهام و ارزهای دیجیتال یکی از راه های رشد سرمایه است. برنامه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام یا DRIP ها برای بلند مدت ، مسیر ساده ای برای رشد سرمایه ها را ارائه می دهند. در این روش شما به جای دریافت سود سهام سه ماهه یا سالانه خود، سود سهام را به روش دیگری به چرخه سرمایه گذاری مجدد می آورید. گراهام ویلیامز ، بنیانگذار گروه بازنشستگی Optimist در اسکاتسدیل ، آریزونا ، می گوید: “همانطور که از نام این برنامه بر می آید، این یک برنامه سرمایه گذاری است که مقادیر کمی پول را در یک برنامه منظم برای خرید سهام اضافی از سهام مورد استفاده سرمایه گذار در اختیار شما قرار می دهد.” “این یک روش ساده و راحت برای سرمایه گذاران است که به طور مداوم سهام بیشتری را با گذشت زمان خریداری کنند.”

سرمایه گذاری DRIP می تواند شما را از هدر دادن زمان و تلاش بیش از حد نجات دهد به این صورت که بخشی از فعالیت و سرمایه ی سرمایه گذار را بر روی حالت خودکار قرار می دهد. در این حالت دیگر نیازی نیست که دائم در حال تصمیم گیری بر سر زمان خرید و فروش سهام باشید ، زیرا خرید سهام بصورت خودکار انجام می شود. این یک روش ساده برای استفاده از میانگین هزینه های سرمایه است که خرید سهام را بطور منظم و با گذشت زمان دیکته می کند. ویلیامز می گوید: “با سرمایه گذاری سود سهام بلافاصله به سهام اضافی، سرمایه گذاران در هنگام نوسان قیمت، سهام بیشتری را خریداری می کنند.” سهام بیشتر خریداری شده به معنای سود بیشتر در آینده است. مزیت دیگر استفاده از DRIP استراتژی کار با هزینه است.

سرمایه گذاری

میچل واک ، رئیس و بنیانگذار متخصصان ثروت بازنشستگی مستقر در فلوریدا، می گوید: یک مزیت درخصوص سرمایه گذاری DRIP این است که این نوع از سرمایه گذاری تقریبا همیشه بدون کمیسیون است. در حالی که بیشترین کارگزاری ها تجارتهای بدون کمیسیون را پیشنهاد می دهند، عدم نگرانی در مورد هزینه های کمیسیون برای سرمایه گذاری مجدد سود سهام یا DRIP یک مزیت است. نکته مهم در دستیابی به موفقیت با سرمایه گذاری DRIP ، آگاهی از نحوه مدیریت این سرمایه گذاری ها است.

مهمترین قوانینی که باید هنگام ترکیب برنامه های DRIP رعایت شود، در اینجا آورده شده است:

• بلند مدت سرمایه گذاری کنید
• در انتخاب سهام مناسب دقت داشته باشید
• از مالیات ها آگاهی داشته باشید
• در سرمایه گذاری DRIP، تعادل را رعایت کنید
• در ذهن خود بلند مدت سرمایه گذاری کنید

خرید وجوه DRIP یا سرمایه گذاری در سهام DRIP ، روشی نیست که برای دستیابی به سودهای سریع و در یک بازه کوتاه طراحی شده باشد. واک می گوید که ، دلیل درجه یک برای سرمایه گذاری DRIP افزایش درآمد سرمایه گذاری با خرید سهام بیشتر بدون ایجاد درآمد یا جریان پولی است.هنگامی که سود سهام در سهام اضافی یا سهام کوچکتر از سهام پردخات به طور منظم و خودکار سرمایه گذاری می شود، نتیجه اش می تواند یک دستاورد مستمر و آهسته باشد.

سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال

وی ادامه می دهد« با سرمایه گذاری DRIP موفق باشید. شما باید کار خود را با دقت انجام دهید و بفهمید و بدانید که این یک سرمایه گذاری بلند مدت است. سرمایه گذاری DRIP اصلا ایده خوبی برای سرمایه گذاران با اهداف کوتاه مدت نیست. این سرمایه گذاری برای کسانی خوب است که در گیر و دار انباشت سرمایه به صورت مستمر و با حوصله هستند و ساختمانی را بنا می کنند که می تواند مدت ها ساخت آن طول بکشد ولی سالم و رعنا باشد. هر چقدر که فرد از نیاز استراتژی سرمایه‌گذاری ساده به درآمد مقطعی دور باشد ایده سرمایه گذاری DRIP قوت می گیرد.

مایکل تانی ، مدیر گروه مالی مگنوس مالی مستقر در نیویورک می گوید: “قدرت ترکیب را نمی توان کم کرد.” او می گوید سود سهام می تواند روشی بسیار قدرتمند برای گرفتن سودهای طولانی مدت با بازده طولانی باشد.

در انتخاب سهام مناسب دقت داشته استراتژی سرمایه‌گذاری ساده باشید

هنگام انتخاب وجوه DRIP یا سهام پرداخت سود سهام برای سرمایه گذاری ، بدانید که بهترین راه برای انتخاب مسیر درست چیست یا به عبارت دیگر چکونه یک سهام خوب را پیدا کنید و بر روی آن سرمایه کذاری کنید. شرکتهای کوچک و خانوادگی را شناسایی کنید. تحقیق در مورد سهام DRIP که قبل به آن ناآشنا هستید ، مهم است. واک می گوید اشتباه شماره یک سرمایه گذاران با سرمایه گذاری در حساب DRIP ، انتخاب سهام بدون انجام تحقیقات در خصوص شرکت است. بررسی تاریخچه و رشد یک شرکت ، از جمله نحوه پرداخت سود سهام آن با گذشت زمان ، در انتخاب سهام DRIP و صندوق های DRIP که بیشترین امید را برای رسیدن به اهداف سرمایه گذاری فردی دارند ، ضروری است. فقط متمرکز بر روی سود سهام نباشید و سرمایه گذاری DRIP را ارزیابی کنید. سرمایه گذاری صرفاً بر اساس سود سهام فعلی ، لزوما دقیق نیست و ممکن است نتیجه عکس بدهد.

از مالیات ها آگاهی داشته باشید

یکی از جنبه های سرمایه گذاری مجدد سود سهام به معنای به حداقل رساندن مالیات بر سود تا حد ممکن است. ویلیامز می گوید: “یک اشتباه رایج سرمایه گذاران DRIP این است که محاسبه مالیات را فراموش می کنند و در آخر می بینند که مالیات های بر سود سهام مورد استفاده برای خرید مجدد سهام بیشتر شده است.” “این مشکل به ویژه برای سرمایه گذاران در براکت های بالای مالیاتی که هنوز در مرحله انباشت هستند ، وجود دارد.”

آخرین چیزی که سرمایه گذاران به آن نیاز دارند ، دریافت یک لایحه مالیاتی غافلگیرانه از درآمد سود سهام سرمایه گذاری مجدد است. ویلیامز می گوید سرمایه گذاران برای مدیریت بدهی مالیاتی باید از یک برنامه DRIP در یک حساب بازنشستگی فردی یا یک حساب مشابه مالیاتی استفاده کنند هنگام فروش سهام DRIP با حساب مشمول مالیات ، زمان را با دقت حساب کنید و خسارات آن را عالمانه در نظر بگیرید.

وسلی بوتو ، شریک برنامه ریزی و مشاوره مالی Botto در سینسیناتی می گوید: “اگر دستاوردهای خود را دارید ، اطمینان حاصل کنید که فقط سود سرمایه بلند مدت را می فروشید.” “شما می توانید به طور تصادفی سود سهام سرمایه گذاری شده را از کمتر از یک سال بفروشید که باعث می شود سود سرمایه های کوتاه مدت نصیب شما شود.”

در سرمایه گذاری DRIP، تعادل را رعایت کنید

استفاده از برنامه های DRIP می تواند مدیریت سرمایه که به صورت خود کار انجام می شود، را ساده تر کند، اما این بدان معنا نیست که سرمایه گذاران می توانند هنگام بهره‌مندی از مزایای سهام دست روی دست بگذارند و کاری نکنند. شما نیاز به نظارت بر سبد خرید کلی خود دارید تا در زمین بازی باقی بمانید. استفاده از یک استراتژی DRIP که شامل چندین سهام است ، می تواند کار بهتری را برای نگه داشتن تعادل در سرمایه گذاری و ایجاد یک سبد خرید متنوع انجام دهد. این سهام طیف گسترده ای از بخش ها را شامل می شود که شما می توانید به عنوان مثال در بخش های مراقبت های بهداشتی ، مالی و کالاهای مصرفی سرمایه گذاری کنید و این تنوع برای شما امنیت ایجاد می کند.

غول تجاری میکرو استراتژی یک شرکت نرم افزاری است یا صندوق محافظت از بیت کوین؟

غول تجاری میکرو استراتژی یک شرکت نرم افزاری است یا صندوق محافظت از بیت کوین؟

در سال ۱۹۸۹، مایکل سیلور از علاقه خود به فناوری; تجارت و استفاده از شبیه‌سازی رایانه‌ای برای راه‌اندازی شرکت MicroStrategy استفاده کرد. این شرکت برای کمک به شرکت‌ها در زمینه ارائه اطلاعات تأسیس شد. با استفاده از قدرت سیستم عامل‎های گرافیکی و محاسبات، رویکرد جدیدی در هوش تجاری به نام پردازش تحلیلی آنلاین رابطه‌ای، سبب رشد بسیار زیاد این شرکت شد.

در نهایت در سال ۱۹۹۸ به بازار بورس آمریکا راه پیدا کرد. شرکت MicroStrategy تحت رهبری مایکل سیلور، به‌عنوان یکی از محبوب‌ترین شرکت‌ها در زمینه پردازش اطلاعات تبدیل گشت. در سال ۲۰۰۰ شرکت بورس و اوراق بهادار ایالات متحده اتهاماتی در راستای فعالیت‌های مایکل سیلور و شرکت مایکرواستراتژی مطرح کرد. نتیجه این اتهامات افت ارزش شرکت در بورس و ضرر ۶ میلیارد دلاری برای مایکل سیلور بود.

ظهور مجدد سیلور به‌عنوان پادشاه و بزرگ مرد بیت کوین و ارتباط مایکل سیلور و بیت کوین; یکی از جذاب‌ترین داستان‌های بازگشت در دنیای تجارت است. سیلور با داشتن ۵/۱ میلیون دنبال‌کننده در شبکه اجتماعی توییتر، دو برابر فدرال رزرو ایالات متحده و نزدیک به ۱۰ برابر گری جنسلر، رئیس کمیسیون بورس و اوراق بهادار که وعده داده است نظارت دقیق‌تری بر ارزهای رمزنگاری شده وجود داشته باشد، از محبوبیت برخوردار است.

زمانی که مایکل سیلور بیت کوین را طلای دیجیتال خواند و اعلام کرد که بخش بزرگی از سرمایه خود را بیت کوین خریداری کرده است، قیمت بیت کوین ۱۱۰۰۰ دلار بود.

در رابطه با سرمایه گذاری میکرو بیشتر بدانیم !

شرکت تجاری میکرواستراتژی “MicroStrategy” در تاریخ ۱۲ مارس اعلام کرد; که این کمپانی ۳۶۲ واحد بیت کوین دیگر به ارزش ۱۵ میلیون دلار خریداری کرده; و به خزانه بزرگ بیت کوین خود افزوده است.

طبق گزارش های قبلی این شرکت نرم افزاری در دوره های متعدد و با فاصله های کوتاهی اقدام به خرید و ذخیره بیت کوین با حجم بالا کرده است. که به همین علت به این کمپانی لقب صندوق محافظت از بیت کوین را داده اند.

فقط از ابتدای ماه جاری این شرکت خریدهای ۱۵ میلیون دلاری در تاریخ ۱ مارس; ۱۰ میلیون دلاری در ۵ مارس و اخیراً ۱۲ میلیون دلار در ۱۲ مارس داشته است.

مایکل سیلور، مدیرعامل این غول تجاری، در این مرحله از خرید خود، به بازار نشان داد که قیمت دلار نسبت به بیت کوین بی ربط است و گفت که این شرکت این ارز دیجیتال را به هر قیمتی خرید و جمع آوری می کنند.

وی اظهار داشت که استراتژی ما برای خرید و ذخیره بیت کوین با حجم بالا بسیار ساده است!

وی معتقد است بهترین راه پیش روی شرکت این نیست; که کار دیگری غیر از تمرکز بر نقاط قوت آن انجام دهد.

برای مثال فروش نرم افزار هوش تجاری; گرفتن سود آن و ذخیره درآمد حاصل از آن فقط به دلار نیست و می توان با این ارز دیجیتال اندوخته شرکت را نگهداری کرد.

در اواخر سال گذشته از سیلور پرسیده شد; “آیا شما یک شرکت نرم افزاری هستید یا یک صندوق محافظت بیت کوین؟”

سیلور قاطعانه پاسخ داد:

“ما یک شرکت نرم افزاری داریم که پول نقد تولید می کند; اما اگر پول نقد را به سادگی وارد فیات کنیم، یعنی اجازه داده ایم ۱۵ درصد در سال کاهش یابد! بنابراین این منطقی نبود!”

وی ادامه داد : به نظر می رسد که این ارز دیجیتال پیشرو برای افرادی که به دنبال راهی برای جلوگیری از تورم بالای مالی هستند، به عنوان دارایی اصلی خزانه داری، در حال ظهور است.

شرکت میکرو استراتژی با وجود داشتن بیش از ۹۰،۰۰۰ از این ارز دیجیتال، به خرید کلیپ های دلاری ۱۰ تا ۱۵ میلیون دلاری را ادامه می دهد.

مایکل سیلور به درستی سرمایه گذاری می کند

مدیرعامل میکرواستراتژی بدون هیچ گونه اظهار نظری ، این خبر را در شبکه های اجتماعی خود تایید کرد . میکرو استراتژی مطابق با سیاست ذخیره خزانه داری خود با متوسط تقریبا ۱۹۴۲۷ دلار برای هر بیت کوین ، تقریبا ۲۵۷۴ بیت کوین با مبلغ ۵۰ میلیون دلار خریداری کرده است . اکنون تقریبا ۴۰۸۲۴ بیت کوین در اختیار داریم .