افراد میتوانند از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ معاملات خود را انجام دهند . هر چند که از ساعت 12:30 تا 13 نیز مرحله پیش‌گشایش انجام می‌گردد. کف خرید طلا در بورس یک سکه یا ۱۰ سهم گواهی سپرده سکه است. نوسانات قیمتی در خرید طلا در بورس بین بازه -۵ و +۵ است.
چگونه در بورس طلا و سکه بخریم؟ نحوه خرید و فروش سکه و طلا در بورس
سلام. امروز قصد داریم سیر تا پیاز خرید و فروش طلا و سکه در بورس را به شما آموزش بدهیم. حتما ویدئو بالا را ببینید و این مقاله‌ی کاربردی را تا انتها دنبال کنید.
باور رایج اشتباهی که در میان مردم وجود دارد، این است که برای خرید طلا و سکه طلا حتماً باید به صورت حضوری به صرافی‌ها یا طلافروشی‌ها مراجعه کرد؛ اما قطعاً هم خرید و هم نگهداری طلا به این صورت ریسک‌های بالایی دارد. بالعکس، با یادگیری معامله طلا در بورس کالا ریسک‌های خرید و نگهداری طلا به حداقل می‌رسد. از طرفی، خرید طلا تقریبا همیشه روش سرمایه گذاری امن و کم ریسکی است و در واقع سال‌ها است که طلا افت قیمت چشمگیری در ایران نداشته است و به همین دلیل، مردم همیشه از این روش بعنوان یک راه سرمایه گذاری، استقبال میکنند. از همین رو، از سال ۱۳۹۴ به علت تقاضای فعالان بازار سکه، امکان معاملات گواهی سپرده سکه طلا در بورس ایران فراهم شد تا همه کسانی که کد بورسی دارند بتوانند نسبت به خرید سهام طلا در بورس اقدام کنند. این که بسیاری از افراد با این وجود، هنوز به صورت حضوری خرید میکنند، به دلیل بی اطلاعی آنها از نحوه خرید و فروش طلا و سکه در بورس است. به همین دلیل تصمیم گرفتیم در این مقاله از سایت رضا درخشی به این موضوع بپردازیم که چگونه در بورس طلا و سکه بخریم؟
آموزش روش های خرید سکه و طلا از بورس
برای خرید سکه و طلا از بورس، ۳ روش گوناگون به عناوین زیر وجود دارد:
گواهی سپرده سکه طلا
صندوق‌های کالایی با پشتوانه طلا
شمش طلا از بازار فیزیکی
روش اول: گواهی سپرده سکه طلا ابزاری برای خرید سکه در بورس
از اسفند ماه سال ۱۳۹۴ ابزار گواهی سپرده سکه طلا به بازار بورس ایران معرفی شد تا افراد گوناگونی که کد بورسی دارند، بتوانند برای خرید سهام سکه در بورس اقدام کنند. همچنین این امکان برای دارندگان سکه های طلا ایجاد شد که بتوانند با تحویل سکه های خود گواهی سپرده دریافت کنند. همچنین، انبارهای چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟ معرفی شده توسط بورس کالا وجود دارد که افراد میتوانند سکه های خود را در آنجا به امانت بگذارند. انبار مورد نظر نیز براساس قوانین تعیین شده و استانداردهای لازم ابتدا اصالت سکه را تأیید کرده و سپس سکه را از دارنده تحویل می‌گیرد. ما با خرید همین گواهی از سایت tsetmc میتوانیم دارنده‌ی غیرفیزیکی یا فیزیکی سکه طلا شویم یعنی اینکه خریدار بعد از خرید گواهی سکه یا چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟ میتواند همان گواهی را دوباره در بازار بورس به فروش برساند و یا میتواند همراه با داشتن گواهی سکه به بانک عامل مراجعه کرده و سکه خود را دریافت کند.
مزایای داشتن گواهی سپرده سکه طلا چیست؟
با استفاده از این روش خرید سکه در بورس، شما از پرداخت مالیات در معامله معاف می‌شوید.
شما کارمزد کمتری نسبت به خرید مستقیم می‌پردازید.
دارایی شما امکان نقدشوندگی بیشتری خواهد داشت.
عدم نیاز به مراجعه حضوری و نگهداری فیزیکی سکه طلا.
کاهش ریسک دزدیده شدن طلا.
قابلیت وثیقه گذاشتن گواهی جهت دریافت تسهیلات.
نکته‌ی جالب در مورد گواهی‌های سپرده سکه طلا این است که امکان انتقال به غیر را ندارند و تنها به نام صاحب سکه ثبت می‌شوند؛ بنابراین نگرانی بابت گم شدن اوراق وجود ندارد.
روش خرید گواهی سکه از بورس طلا
خب حالا ببینیم روش خرید گواهی سکه به چه صورت می‌باشد :
افراد متقاضی دریافت گواهی سکه طلا میتوانند به سایت tsetmc.ir مراجعه کرده و کلمه سکه را جستجو کنند و براساس قیمت و زمان مدنظرشان، اوراق را خریداری نمایند. گواهی‌های سکه با نمادهای زیر قابل معامله هستند:
- سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه سامان
- سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه صادرات
- سکه تمام بهار تحویل ۱ روزه سامان
- سکه تمام بهار تحویلی ۱ روزه رفاه
- سکه تمام بهار تحویلی ۱ روزه ملت
نکات مهم در خرید گواهی سپرده سکه طلا
* توجه به این نکته ضروری است که هر برگه‌ی گواهی سپرده سکه طلا، معادل ۱۰ واحد معاملاتی است؛ بنابراین قیمت نشان داده شده در تابلوی معاملات یک دهم قیمت یک سکه تمام بهار آزادی است. این موضوع بدین معنی است که برای خرید یک سکه کامل باید ۱۰ واحد ثبت شود.
* زمان معاملات گواهی سکه طلا در بازار بورس کالا از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ روزهای کاری و زمان پیش گشایش نیز از ساعت ۱۲:۳۰ تا ۱۳ است.
* کارمزد معاملات گواهی سپرده کالایی سکه طلا برای خرید و فروش هرکدام 0125/00 می باشد. هنگام تحویل هر سکه نیز مبلغ ۲۰،۰۰۰ ریال بابت کارشناسی سکه دریافت میشود. همچنین کارمزد انبارداری به ازای هر سکه در روز ۷۰۰ ریال است.
* دامنه نوسان گواهی سکه طلا نیز در هر روز معاملاتی بین ۱۰+ تا ۱۰- است.
چگونه از گواهی سپرده سکه استفاده کنیم؟
درباره این روش خرید سکه از بورس گفتیم گواهی سپرده سکه (به اصطلاح قبض انبار) اوراقی است که خریدار آن هم میتواند بعد از خرید با آن سکه خود را از خزانه بانک مربوطه تحویل بگیرد و هم میتواند این اوراق را به صورت سهام نگه دارد و با افزایش قیمت آن نماد، گواهی سپرده سکه خود را بفروشد. هر نماد گواهی سپرده سکه یک تاریخ سررسید دارد. خریدار هم میتواند بعد از خرید سکه، آن را تحویل بگیرد و هم میتواند این اوراق را تا سررسید نگهداری کند. درصورتی‌که سررسید نماد سکه تمام شده باشد و دارنده این اوراق، گواهی سپرده سکه خود را نفروخته باشد، طبق قانون گواهی سپرده کالایی باید سکه های خود را تحویل بگیرد؛ اما معمولاً برای گواهی سپرده سکه نماد جدیدی تعریف میشود و این نماد به نماد بعدی با سررسید جدید انتقال می‌یابد.
اگر قصد دریافت سکه‌ی فیزیکی را داشتید، بعد از خرید گواهی با کارگزاری خود تماس بگیرید.
روش دوم: صندوق های کالایی با پشتوانه طلا یا همان صندوق طلا
اگر فردی طی یک سال اخیر به جای خرید سکه و طلا، پول چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟ خود را در اختیار صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا قرار می‌داد؛ سود بیشتری به دست می‌آورد. این تنها بخشی از جذابیت‌های صندوق‌های طلا است.
صندوق سرمایه‌گذاری در طلا چگونه کار میکند؟
صندوق‌های طلا، سرمایه جمع‌آوری شده افراد را در گواهی سپرده سکه طلا به عنوان دارایی پایه و دیگر ابزارهای مبتنی بر طلا؛ سرمایه‌گذاری میکنند. با این حساب صندوق‌های طلا با پشتوانه سکه طلا به عنوان یک صندوق کالایی در بورس کالا قابل معامله هستند.
همانطور که گفتیم فعالیت اصلی صندوق‌های طلا بر روی طلا بوده و بخش زیادی از منابع آنها به خرید گواهی سکه طلا که در قسمت قبل کامل توضیح دادیم، اختصاص داده میشود.
بخش کمی از سرمایه این صندوق‌ها که صرف خرید سکه نمی‌شود به خرید سهام، سرمایه‌گذاری در بانک یا محل‌های دیگر اختصاص داده میشود. این اقدام موجب میشود وقتی قیمت طلا سقوط کرد، سرمایه‌گذاران متحمل زیان کمتری شوند. در واقع، طلا به عنوان دارایی پایه این صندوق‌ها است و امکان پیروی از نوسانات قیمت سکه نیز برایش فراهم است.به همین جهت عمده عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری تا حد زیادی به وضعیت و عملکرد بازار طلا و سکه طلا بستگی دارد.
بنابراین در مجموع میتوان گفت افراد به جای خرید و فروش فیزیکی طلا؛ میتوانند بعد از مقایسه صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، بهترین آنها را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های طلا درست همانند خرید طلا است. اگر قیمت طلا افزایش یابد، ارزش واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق نیز افزایش می‌یابد و برعکس.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا
این روش خرید طلا و سکه در بورس ریسک ناشی از ضرر و زیان به سرقت رفتن طلای فیزیکی را به صفر می‌رساند تا نگرانی بابت نگهداری آنها نداشته باشید.
در حال حاضر اگر فردی قصد داشته باشد با بودجه ۳ میلیون تومان در خرید سکه از بورس سرمایه‌گذاری کند، با توجه به قیمت‌های بالای سکه این امکان برای وی فراهم نیست، اما همین فرد میتواند حتی با سرمایه اندک در سبدی متنوع که بخش عمده آن را سکه طلا تشکیل می‌دهد سرمایه‌گذاری کند. بنابراین افراد به نسبت هر سرمایه و نقدینگی که وارد صندوق میکنند، در سود و زیان صندوق شریک می‌شوند. همین مساله یکی از مهم‌ترین مزایای خرید طلا در بازار بورس به روش صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا محسوب میشود.
همچنین مشتریان صندوق‌های طلا هر زمان که بخواهند میتوانند سرمایه خود را نقد و از صندوق خارج کنند.
معرفی چند صندوق سرمایه گذاری طلا
۱- صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای لوتوس
این صندوق با نماد «طلا» در بورس کالا در حال فعالیت است. اولین صندوقی که فعالیت خود را به طور رسمی شروع کرد این صندوق است. دارایی پایه‌ی این صندوق طلا است و بخش عظیمی از سرمایه خود را به سرمایه‌گذاری در طلای ۱۸ عیار اختصاص داده است.
۲- صندوق طلای کیان
این صندوق با نماد «گوهر» در بورس کالا در حال فعالیت است. دارایی پایه این صندوق علاوه بر طلای ۱۸ عیار، سکه طلا است.
۳- صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید
این صندوق با نماد «عیار» در بورس کالا در حال فعالیت است.
۴- صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان
این صندوق با نماد «زر» در بورس کالا در حال فعالیت است.
اگر قصد خرید و فروش طلا در بورس را دارید، برای بررسی بازدهی صندوق های طلا می‌توانید به سایت fipiran.ir مراجعه نمایید.
چگونه در صندوق‌های طلا سرمایه‌گذاری کنیم؟
برای خرید واحدهای صندوق طلا به صورت حضوری کافی است به دفتر یکی از ۴ صندوق سرمایه‌گذاری در طلا مراجعه کنید. برای خرید غیر حضوری نیز باید کد بورسی داشته باشید. هر فردی با کد بورسی خود روزانه میتواند از طریق سایت tsetmc.com اقدام به خرید و فروش واحدهای صندوق طلا کند. شما با استفاده از سایت صندوق‌ها می‌توانید اطلاعات بیشتری را در مورد آنها کسب کنید.
اکثر صندوق‌های طلا یک سایت منحصر به خود صندوق دارند که اطلاعاتی از قبیل قیمت صدور، قیمت ابطال، تعداد واحدهای در اختیار سرمایه‌گذاران، مدیران سرمایه‌گذاری صندوق و همچنین اساسنامه و امیدنامه صندوق را در اختیار افراد قرار می‌دهند.
روش سوم: خرید شمش طلا از بورس
به سومین روش از آموزش جامع خرید طلا و سکه در بورس رسیدیم که روش خرید شمش طلا است. شمش طلا در بازار فیزیکی بورس کالا یعنی در تالار طلا خرید و فروش می¬شود و تمامی افرادی که کد بورس کالا دارند، مجاز اند که از بزار بورس کالا، شمش طلا خریداری کنند. یکی از محدودیت های موجو در مورد خرید شمش از بورس کالا این است که هر فرد باید حداقل 1 کیلوگرم و حداکثر 5 کیلوگرم شمش خریداری کند. همچنین، به علت نوسانات روزانه ی قیمت طلا، لازم است قبل از خرید سهام طلا، مذاکره‌ای بین خریدار و فروشنده انجام شود تا سر یک قیمت واحد با هم توافق کنند.
روش خرید شمش طلا از بورس
همانطور که میدانید، کد بورسی و کد بورس کالا با هم تفاوت دارند و باید جداگانه دریافت شوند. بنابراین لازم است برای اخذ کد بورس کالا به یک کارگزاری که در این زمینه فعالیت دارد، مراجعه کنید و مراحل لازم برای دریافت این کد را طی نمایید. سپس، در روز مقرر برای معامله طلا در بورس کالا با کارگزاری تماس بگیرید تا درخواست خرید شما را برای فروشنده ارسال کند.
فروشندگان شمش طلا در بورس کالا عبارتند از:
تهیه و تولید مواد معدنی ایران
زر معدن اختران
گسترش معادن و صنایع معدنی طلای زرشوران
مرحله‌ی بعد، واریز ۱۰ درصد از ارزش معامله شمش طلا به حساب وکالتی است که باید تا پیش از ساعت ۱۲ روز معامله انجام بگیرد. با این کار، کارگزاری درخواست شما را برای تالار ارسال میکند. در نهایت، برای کشف قیمت طلا، یک مذاکره میان کارگزاران دو طرف معامله انجام می‌گیرد و و عدد تعیین شده، با ۹ درصد ارزش افزوده به طرفین معامله اعلام می‌گردد. بعد از انجام معامله، ۱۰ درصدی که قبلا توسط مشتری واریز شده، به حساب کارگزاری می‌رود و سپس، خریدار به مدت سه روز باید ۹۰ درصد باقی مانده را به کارگزاری بدهد.
سخن پایانی چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟ درباره خرید طلا و سکه در بازار بورس
به طور کلی آموزش خرید طلا و سکه در بورس یکی از روش های امن سرمایه‌گذاری و افزایش سرمایه در بورس است. البته اگر می‌خواهید بدانید آیا این روش‌های سرمایه گذاری مناسب شرایط شما هستند یا نه و اگر بله، کدام یک از این روش‌ها برای شما مناسب‌تر است، بهتر است در دوره آموزش مقدماتی بورس شرکت کنید.
امیدواریم که این چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟ مقاله، مورد استفاده شما قرار گرفته باشد و بتواند در سودآوری به شما کمک کند. در صورتی که هرگونه سوالی درباره چگونگی خرید و فروش طلا و سکه در بورس دارید، می‌توانید در قسمت نظرات (پایین همین صفحه) بپرسید تا کارشناسان مجموعه ما شما را بیشتر راهنمایی کنند.
چگونه در بورس طلا بخریم؟ آموزش خرید طلا در بورس
برای این که بتوان ریسک‌های ذاتی خرید طلا را از خود دور کنیم بهترین راه خرید، طلا از بورس است. صندوق طلا دارای یک گواهی سپرده طلا است که ریسک‌هایی شامل دزدیده شدن فیزیکی، جعل در عیار طلا یا ریسک نگهداری را از خریدار دور نگه می دارد.
طلا در طول تاریخ همواره از مهم‌ترین فلزات گرانبها بوده و به‌کرات به‌عنوان پول، وظیفه دادوستد و نگهداری ارزش را ایفا کرده است.
طلا کمیاب است ولی میتوان آن را در سطح زمین و معادن نیز پیدا کرد. این فلز گرانبها حل نمی‌شود و مهم‌تر از همه آنکه مصرف نمی‌شود و از بین نمی‌رود. تاریخچه طلا به حدود ۷۰۰۰ سال قبل برمی‌گردد که در نوع خود نشان‌دهنده تاریخ شگفت‌آوری است که این فلز گرانبها و ارزشمند پشت سر گذاشته است.
فلزی کمیاب و بسیار با ارزش که شاید در ابتدا هیچ‌کس تصور نمی‌کرد، روزی بخش عمده‌ای از اقتصاد کشورهای دنیا بر پایه طلا بنا گذاشته شود. اما به هر ترتیب اکنون این اتفاق رخ داده است و به نظر نمی‌رسد که در آینده خلل چندانی به جایگاه بی‌نظیر طلا در سطح دنیا وارد شود.
در داخل ایران نیز وجود تورم بالا طی سالیان متوالی باعث شده است که سرمایه‌ها برای فرار از تورم و جلوگیری از بی‌ارزش شدن به سمت این فلز گرانبها سوق پیدا کنند.
قیمت جهانی طلا تابع چه عواملی است؟
تقاضا: تقاضا یکی از موارد تعیین کننده قیمت طلا است. تقاضای طلا به یک سری شرایط وابسته است. مهم ترین عامل موثر در تقاضای این فلز گرانبها تورم است، زیرا یکی از وظایف این فلز حفظ ارزش پول است.
از دیگر موارد موثر بر تقاضای آن، افزایش شرایط نااطمینانی همچون جنگ است. از سویی دیگر، تقاضای افراد برای مصرف طلا بصورت خانگی و همچنین بانک‌های مرکزی برای ایجاد پشتوانه واقعی برای پول رایج یک کشور از عوامل اصلی تقاضا برای طلا هستند.
عرضه: عرضه‌ی طلا از دیگر عوامل کلیدی در تعیین قیمت آن است. طلا یک فلز معدنی است، در نتیجه مهم ترین منبع عرضه‌ی آن معدن کاوی خواهد بود. در حال حاضر برخی از کشورهای دنیا به دلیل وجود معادن طلا در کشورشان از جمله بزرگترین صادرکنندگان طلا هستند. اما به دلیل آنکه یک فلز کمیاب محسوب میشود، کشف و استخراج آن هزینه‌بر و محتاج تکنولوژی بالایی است.
از دیگر عوامل موثر در قیمت طلا، فروش این فلز توسط افراد حقیقی مانند خانوارها یا حقوقی همچون بانک‌های مرکزی است.
قیمت طلا در داخل یک کشور چگونه تعیین می شود؟
قیمت جهانی طلا: معاملات برخی از کالاها در سطح جهان انجام میشود و به همین دلیل هم نوسانات قیمت جهانی باعث تغییر قیمت این وسیله‌ی حفظ ارزش در داخل کشورها خواهد شد. به این ترتیب یکی از عوامل تعیین کننده قیمت جهانی طلا بر قیمت آن در داخل مرزهای سیاسی یک کشور بسیار موثر است.
نرخ ارز: دلایل زیادی برای تغییر نرخ ارز یک کشور وجود دارد. تورم یکی از دلایل عمده افت ارزش پول یک کشور در برابر ارزهای معتبر جهانی است و هرقدر این تورم بیشتر باشد، پول داخلی در چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟ برابر دارایی‌هایی با قیمت جهانی هم بیشتر کاهش می‌یابد.
با تغییر نرخ ارز و نوسان آن قیمت طلا نیز دچار نوسان و تغییر قیمت خواهد شد. در واقع، به طور کلی با افت ارزش ریال در برابر دلار قیمت طلا افزایش پیدا میکند و با کاهش ارزش دلار در برابر ریال، احتمالا طلا با افت قیمت در داخل کشور روبرو میشود.
معایب خرید طلا به صورت سنتی
خرید و نگه داری طلا دارای معایب و مزایایی است. طلا به دلیل آنکه نقدشوندگی بالایی دارد به تغییر نرخ ارز و تورم سریعتر از سایر کالاها واکنش نشان می‌دهد و قیمت آن تغییر میکند پس این ریسک وجود دارد که در کوتاه مدت دچار نوسان قیمت بالایی شود. به علاوه، طلا به دلیل آنکه جزو اموال منقول است ریسک سرقت آن بالا است.
از دیگر مواردی که جزو معایب طلا به شمار می‌رود، این است که این فلز ممکن است جعل شود و در عیار آن تغییراتی بوجود بیاورند. همچنین نگه داری از آن نیز ریسک آفرین خواهد بود.
حالا این سوال پیش می‌آید که برای جلوگیری از این ریسک‌های خرید طلا راه حل چیست؟
چگونه در بورس طلا بخریم؟
برای اینکه بتوان ریسک‌های ذاتی خرید طلا را از خود دور کنیم، بهترین راه خرید طلا از بورس است. یک راهکار برای انجام این کار، خرید صندوق طلا است. صندوق طلا در واقع سبدی متشکل از گواهی سپرده‌های طلا است که ریسک هایی شامل دزدیده شدن فیزیکی، جعل در عیار طلا یا ریسک نگه داری را از خریدار دور نگه می‌‌دارد.
صندوق سرمایه‌گذاری سکه طلا کیان جایگزین مناسبی بجای خرید فیزیکی طلا است. این صندوق در سبد متنوعی از اوراق بهادار، گواهی‌های سپرده مبتنی بر سکه طلا، اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری میکند.
خرید آنلاین صندوق سرمایه‌گذاری طلا مناسب افرادی است که به دنبال پوشش ریسک تغییرات نرخ ارز و سرمایه‌گذاری بلندمدت در سکه طلا هستند. برای این که در بورس طلا بخرید کافی است که کد بورسی فعال داشته باشید و از کارگزاری‌ها خرید خود را انجام دهید. راه دیگر هم این است که پس از دریافت کد بورسی، از اپلیکیشن کیان دیجیتال برای سرمایه‌گذاری و خرید طلا از بورس استفاده نمایید.
چرا صندوق طلا بهتر از خرید طلای فیزیکی است؟
برای خرید طلای خانگی علاوه بر اینکه باید تمام ریسک‌های ذکر شده برای خرید طلا بصورت سنتی را پذیرفت، باید این مسئله‌ی بسیار مهم را هم در نظر گرفت که خرید طلا از طلا فروشی شامل چند درصد اجرت ساخت خواهد بود. اما در هنگام فروش این حق اجرت از قیمت طلا حذف خواهد شد در نتیجه بخشی از طلایی که در هنگام خرید پولش را پرداخته‌اید، هنگام فروش برای شما درآمدی نخواهد داشت. اما با سرمایه گذاری در صندوق طلا، خریدار از ریسک چند درصدی اجرت طلا در امان خواهد بود.
کی طلا بخریم تا سود کنیم؟
در بالا اشاره کردیم که یکی از راهکارهای سرمایه گذاری در طلا، خرید طلا در بورس است. بسیاری از افراد این سوال را مطرح میکنند که چه زمانی برای خرید طلا بهتر است و کی طلا بخریم تا سود کنیم؟ پاسخی که برای این افراد داریم، به مباحثی که در ابتدا مطرح کردیم، برمی‌گردد. گفتیم که قیمت طلا به عوامل داخلی و خارجی بستگی دارد. به این ترتیب، هر وقت نرخ دلار در بازار آزاد رو به افزایش بگذارد یا نااطمینانی در سطح جهان یا یک کشور بالا رود، موقع مناسب‌تری برای خرید طلا در بورس فرارسیده است. از طرف دیگر، اگر نرخ دلار در بازار آزاد به دلایلی مانند احیای برجام یا هر موضوع دیگری افت کند، قیمت طلا هم افت میکند. این مواقع، زمان مناسبی برای خرید طلا از بورس به شمار نمی‌آید.
چرا بازده خرید طلا در بورس و سکه تفاوت دارد؟
شاید برایتان پیش آمده است که پس از خرید طلا از بورس، در مواقعی بازدهی سکه فیزیکی و صندوق طلای خریده شده از بورس را با هم مقایسه کرده باشید. این اختلاف ناشی از دو عامل است. عامل اول سبد صندوق‌های طلا است. صندوق طلا سبدی متشکل از گزینه‌های مختلف است و اگرچه بخش بزرگی از آن به خرید اوراق مشتقه طلا اختصاص دارد، اما بخشی از آن نیز در اوراق درآمد ثابت یا گزینه‌های دیگر سرمایه گذاری میشود. همین مساله باعث میشود کسانی که به خرید طلا از بورس اقدام کرده‌اند، ریسک کمتری در برابر افت قیمت طلا داشته باشند. دلیل دوم هم آن است که سرمایه گذاران صندوق طلا از جمله فعالان بازار سرمایه هستند. آنان به دلیل این که با بازار آشنا هستند، زودتر و با اولین نشانه‌های تغییر قیمت اقدام به خرید و فروش صندوق طلا میکنند. این در حالی است که خریداران سکه طلا از بازار این قدر سریع اقدام نمی‌کنند. همین دو موضوع سبب میشود بازدهی خرید طلا از بورس با خرید فیزیکی طلا کمی متفاوت باشد.
جمع‌بندی
در این مطلب به بررسی موضوع خرید طلا در بورس پرداختیم و مزایای آن را هم مورد بررسی قرار دادیم. به علاوه همان طور که مشاهده کردید سعی کردیم به این پرسش پاسخ دهیم که چگونه در بورس طلا بخریم. تنها نکته‌ای که میتوان در خصوص صندوق‌های طلا و مقایسه با طلا و سکه اضافه کرد، این است که طلای فیزیکی نقدشوندگی بهتری دارد. البته از سوی دیگر، هنگام افت قیمت طلا، احتمال این که صندوق‌های طلا کمتر افت کنند، هم وجود دارد زیرا سبد آنها از مجموعه‌ای از گزینه‌های سرمایه‌گذاری تشکیل شده که حتی برخی از آنها درآمد ثابت هستند.
چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟
در بازار ایران همانطور که میدانید طلا کالایی است که روز به روز بر قیمت آن اضافه میشود و همه میدانند که طلا بسیار با ارزش و قیمتی است. آیا به این موضوع فکر کرده اید که چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟ در این پست قصد داریم که نحوه معامله طلا در بورس را مطرح کنیم و به سوال”چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟” پاسخ دهیم. با توجه به اهمیت و قیمتی که طلا دارد همه افراد به منظور سرمایه گذاری طلا خریداری می کنند تا سود خوبی بدست آورند، به علت تقاضای افراد معاملات گواهی سپرده سکه طلا در سال 1394 در بورس ایران مطرح شد. همه مردم میتوانند با داشتن کد بورسی در بورس طلا خریداری کنند همچنین افراد می توانند با خرید حضوری طلا از طلافروشی ها سرمایه گذاری کنند اما به علت ریسک بالای آن برای نگهداری برخی از افراد تصمیم به خرید طلا در بورس میکنند که از مزیت های بیشتری برخوردار است، مانند:
- افزایش امنیت سرمایه‌گذاری
- شفافیت
- کشف قیمت رسمی سکه
- تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی
چگونه میتوانیم در بورس طلا بخریم؟
با توجه به شرایط اقتصادی و شک های اقتصادی که به هر جامعه و کشور متحمل میشود، مردم آن کشور تصمیم به سرمایه گذاری در طلا می کنند زیرا با سرمایه گذاری در طلا از سرمایه خود محافظت می کنند و تجربه ثابت کرده است که، خرید طلا بهترین روش برای حفظ سرمایه است. با توجه به دلایلی که در مطلب فوق ذکر شد بهتر است که افراد طلا را در بورس خریداری کنند. نحوه خریداری طلا در بورس به 3 شکل زیر ممکن است:
۱- گواهی سپرده سکه طلا
۲- صندوق های کالایی با پشتوانه طلا
۳- خرید شمش طلا از بازار فیزیکی
گواهی سپرده سکه طلا
گواهی سپرده سکه طلا که به آن قبض انبار هم گفته میشود، در واقع اواراقی است که نشان دهنده مالکیت مقدار مشخصی طلا است که در انبار سپرده گذاری شده است و خریدار گواهی سپرده سکه طلا میتواند پس از خرید سکه مشخص شده در قبض را از خزانه تحویل بگیرد یا میتواند این اوراق را به عنوان سهام نگهداری کند و زمانی که قیمت آن افزایش پیدا کرد اقدام به فروش سهام کند. شاید برایتان سوال باشد که این انبار کجا قرار دارد؟ انبار در خزانه‌داری پردیس بانک رفاه قرار دارد، ضمانت این نماد تاریخ رسیدی است که انبار دار پس از تحویل صادر کرده است اما اگر سررسید نماد تمام شده باشد و فردی که این اوراق را دارد، هنوز گواهی سپرده سکه خود را نفروخته باشد باید طبق قانون و مقررات سکه های خود را دریافت کند اما معمولاً برای گواهی سپرده سکه نماد جدیدی تعریف میشود و این نماد به نماد بعدی با سررسید جدید انتقال می‌یابد. در این راستا سکه هایی مورد تایید این خزانه و انبار هستند که دارای ضرب سال ۱۳۸۶، با وزن ۸.۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ باشند پس اگر فردی قصد دریافت گواهی سکه داشته‌باشد، میتواند سکه فیزیکی خود را به بانک مورد نظر تحویل داده و حواله سکه دریافت کند.
افراد میتوانند از شنبه تا چهارشنبه از ساعت ۱۳ تا ۱۵:۳۰ معاملات خود را انجام دهند . هر چند که از ساعت 12:30 تا 13 نیز مرحله پیش‌گشایش انجام می‌گردد.
کف خرید طلا در بورس یک سکه یا ۱۰ سهم گواهی سپرده سکه است.
نوسانات قیمتی در خرید طلا در بورس بین بازه -۵ و +۵ است.
تحویل سکه به خزانه و دریافت گواهی سکه طلا
اما برای تحویل دادن سکه و در مقابل گواهی سکه طلا دریافت کنیم به این صورت است که، افرادی که سکه فیزیکی با خود به همرا دهرند میتوانند به سادگی با مراجعه به خزانه بانک رفه و سامان و ارائه مدارک شناسایی و تحویل دادن سکه ها، گواهی سکه طلا را دریافت کنند.
آدرس خزانه بانک سامان: تهران-خیابان ولیعصر-روبروی سوپراستار
آدرس خزانه بانک رفاه: تهران-خیابان شیراز شمالی-پلاک ۱۸۶
قابل ذکر است که صندوق خزانه برای کارشناسی به ازای هر سکه هزینه 5000 ریالی در زمان تحویل سکه به انبار و هزینه 20000 ریالی به ازای هر سکه بابت هزینه انبارداری دریافت میکند این هزینه ها پرداخت میشود تا سکه ها به گواهی سپرده تبدیل بشوند و با نشان دادن این گواهی سپرده ها به کارگزاری میتوان این گواهی ها را به حساب آنلاین تغییر داد و معامله کرد. پس از فروش گواهی سکه به صورت آنلاین مبلغ مورد نظر بعد از یک روز (T+1) قابل برداشت از حساب خواهد بود و اما در صورت خریدن گواهی سپرده طلا افراد میتوانند با ارائه مدارک شناسایی خود به خزانه بانک رفاه و سامان، البته پس از یک روز از خرید گواهی به خزانه بانک مراجعه کرده و سکه‌های خود را دریافت کنند.
از ساعت 8 تا 16 روزهای کاری افراد میتوانند به منظور دریافت و یا تحویل سکه های خود اقدام کنند.
اگر سکه‌ها پس از ساعت 12 به انبار تحویل داده‌شوند، صدور قبض به جای یک روز، پس از دو روز کاری انجام میشود.
نمادهای گواهی سپرده سکه که اکنون معامله می‌شوند
باید نماد ها و سهم هایی را که میتوان در گواهی سپرده سکه معامله کرد را شناخت و باید گفت که:
4 رقم سمت راست نشانه تاریخ سررسید گواهی سپرده سکه است.
حرف (پ) نشان دهنده ی پیوسته بودن معاملات است
دو رقم سمت راست کد خزانه (انبار) پذیرش‌شده است.
۱- سكه۰۰۱۲پ۰۱ سكه تمام بهار تحویل ۱روزه رفاه
۲- سكه۹۹۱۲پ۰۴ سكه تمام بهار تحویل۱روزه صادرات
۳- سكه۹۸۱۲-۰۳ سكه تمام بهار تحویل۱روزه سامان
۴- سكه۰۰۱۱پ۰۲ سكه تمام بهار تحویل ۱روزه ملت
صندوق های کالایی با پشتوانه طلا
شاید سوالی برایتان مطرح شده باشد با عنوان چگونگی خرید طلا در بورس از طریق صندوق طلا؟ که برای پاسخ دادن به این موضوع باید بگوییم که اول مفهوم صندوق را باهم مرور کنیم.
صندوق سرمایه گذاری در اصل یک نهاد مالی است که در حوزه اوراق بهادار سرمایه گذاری میکند و صاحبان صندوق سرمایه گذاری در سود و زیان این معاملات باهم شریک هستند و صندوق سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds) یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری است. سوالی که باید به آن پاسخ دهیم این است که صندوق طلا چیست و چگونه میتوان با استفاده از صندوق طلا، در بورس طلا خریداری کنیم؟
صندوق سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)
به صندوقی که سرمایه آن از سرمایه افرادی که سرمایه گذاری بر گواهی سپرده طلا و اوراق مبتنی بر طلا کرده اند جمع آوری شده است را صندوق سرمایه‌گذاری طلا می گویند. صندوق پشتوانه چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟ چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟ طلای لوتوس، کیان، مفید و زرافشان امید ایرانیان صندوق های کالایی با پشتوانه طلای پذیرش شده در بورس کالای ایران هستند.
این صندوق سرمایه‌گذاری طلا مزیت های بسیاری برخوردار است، مانند:
سرمایه گذاری در سرمایه‌گذاری طلا به‌نوبه خود دارای ریسک پایین‌تری نسبت به سکه طلا بوده و با حداقل ۱۰۰۰۰۰ تومان میتوان در آنها سرمایه گذاری کرد. جهت خرید صندوق کالایی، مشتریان باید اقدام به گرفتن کد سهامداری کنند.
خرید شمش طلا از بازار فیزیکی
همان طور که میدانید یکی از روش هایی که افرا میتوانند طلا خریداری کنند این است که شمش طلا بخرند باید گفت که طلا در بازار فیزیکی بورس کالا زیرمجموعه بازار صنعتی به‌حساب می‌آید و شمش طلا در بازار فیزیکی در تالار طلا خرید و فروش میشود. تالار طلا در واقع یکی از تالار های بازار فیزیکی است. اما خرید شمش طلا سقف و کف خرید دارد و بدین صورت است که، حداقل ۱ کیلوگرم و حداکثر ۵ کیلوگرم شمش طلا باید خریداری شود و هر شخصی با دارا بودن کد بورسی میتواند در تالار طلا معامله انجام دهد.
مراحل خریداری شمش طلا از تالار طلا
شخص باید با کارگزار خود برای خرید شمش طلا تماس بگیرد و درخواست خود را به منظور خرید شمش طلا ثبت کند و به هیمن منظور کارگزار درخواست خرید شما را برای خریدار ارسال میکند.
- ۱۰ درصد ارزش معامله به حساب وکالتی:
قبل از اینکه ساعت 12 بشود، شخص باید 10 درصد از ارزش معامله خود را به حساب وکالتی خود واریز کند تا کارگزار بتواند درخواست او را اصطلاحاً بلوک کند و به تالار ارسال نماید.
به منظور خرید شمش طلا قبل از شروع تالار طلا کارگزاران خریدار و فروشنده بایکدیگر سر قیمت مذاکره میکنند و موضوع این مذاکره برای کشف قیمت طلا بوده که با توجه به اعلام هر روز قیمت طلا از طریق سایت tgju.org مبنای قیمت‌گذاری در تالار قرار می‌گیرد. قابل ذکر است که از قیمت اعلامی این سایت ۹ درصد ارزش‌افزوده کسر خواهد شد و طرفین بر روی قیمت اعلامی سایت منهای ۹ درصد ارزش‌افزوده به توافق می‌رسند. بعد از خرید ۱۰ درصد واریزشده قبل از شروع تالار از حساب مشتری برداشته شده و به حساب کارگزار واریز می‌گردد. کارگزار طی اعلامیه خرید به مشتری ۹۰ درصد باقی‌مانده را اعلام میکند که مشتری سه روز کاری فرصت تسویه دارد. بعد از تسویه و ارسال ثبت به عرضه‌کننده که از طریق کارگزاران انجام میشود، حواله دریافت طلا برای خریدار ارسال میشود.
همان طور که گفته شد خرید طلا هم از طریق بازار طلا و هم از طریق بازار بورس امکان پذیر است. در این مقاله گفتیم که چطور می توانیم در بازار بورس طلا بخریم. ممکن است از خود بپرسید طلا بهتر است یا سهام طلا؟ در پاسخ به این سوال باید گفت که خرید طلا و یا هر کالای دیگری ریسک خاص خود را دارد. چه در بازار فیزیکی و چه در بازار بورس اما نکته قابل توجه این است که فعالیت در بورس و خرید طلا در بورس برخلاف خرید طلا در بازار فیزیکی طلا باعث ایجاد تورم و گرانی نمی شود و در عین سودآروی می تواند باعث گردش چرخ اقتصادی کشور نیز شود.
صندوق طلا چیست و چگونه می توان در آن سرمایه گذاری کرد؟
طلا را به عنوان یک کالای سرمایه گذاری و پس انداز می شناسیم. یعنی طلا می خریم تا هم ارزش پولمان حفظ شود و هم اگر روزی نیاز به پول نقد داشتیم بفروشیم. همه این خرید و فروش ها را هم با طلای فیزیکی انجام داده ایم، چرا که احتمالا عده کمی صندوق سرمایه گذاری طلا را می شناسند. طلاهای زیادی پای خرید خانه، ماشین، لوازم منزل، روز مبادا و … فروخته شده است. گذشته از طلای زینتی، برخی پول نقدشان را صرف خرید سکه می کنند تا هزینه اجرت ساخت ندهند و سرمایه گذاری مقرون به صرفه تری داشته باشند. طلا هم هیچ وقت دست رد به سینه هیچ سرمایه گذاری نزده و تا به امروز افت چشم گیری نداشته، در عوض گاهی چنان سود داشته که حسرتی شده روی دل بسیاری از مردم که پول نقد خوابیده توی بانک داشته اند. همین ویژگی طلا، باعث شده صندوق های سرمایه گذاری طلا به وجود بیایند و در بازار سرمایه گذاری فعالیت کنند.
صندوق های طلا ابزار نسبتا جدیدی هستند که این امکان را به سرمایه گذار می دهد بدون خرید فیزیکی سکه در این فلز گران بها سرمایه گذاری کند. ضمن اینکه با توجه به ذات صندوق های سرمایه گذاری مشترک، این سرمایه گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه ای انجام می شود تا حتی المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایه گذاری در امان باشد.
صندوق طلا
صندوق های سرمایه‌گذاری طلا (Gold Funds)، یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری مشترک و قابل معامله (ETF) در بورس کالا هستند. این صندوق ها سرمایه مشتریان خود را به جای خرید سهام، روی وجه نقد و اوراق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می کنند. صندوق های طلا حداقل ۷۰ درصد از دارایی خود را در خرید سکه طلا سرمایه گذاری می کنند و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت. به این صورت که مدیر صندوق، سکه های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می خرد و در یک بانک عامل سپرده گذاری می کند. از آنجایی که درصد عمده سرمایه گذاری این صندوق ها روی گواهی های سکه طلاست و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است، می توان گفت سرمایه گذاری در این صندوق ها، یک سرمایه گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. پس سود صندوق های طلا به همین دو عامل بستگی دارد.
یکی از انواع صندوق سرمایه گذاری در بورس، صندوق پشتوانه‌ی طلای لوتوس با نماد “طلا” است که یک صندوق قابل معامله در بورس می باشد. بدین معنی که یک فرد حقیقی که دارای کد بورسی است، میتواند به‌صورت آنلاین مانند سایر سهام، به خریدوفروش اوراق صندوق طلا بپردازد. صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس در تاریخ ۲۰ تا ۲۵ خرداد سال ۹۶ اقدام به پذیره‌نویسی نموده و از تاریخ ۸ مرداد سال ۹۶ معاملات ثانویه واحدهای آن در بورس کالا آغاز شد.
نحوه سرمایه گذاری و بازدهی صندوق طلا
بازدهی تمام صندوق‌های پذیرفته‌شده در بورس ناشی از تغییر ارزش دارایی‌های سرمایه‌گذاری شده توسط آنها ایجاد میشود که به آن ارزش ابطال یا NAV ابطال نیز گفته میشود. برای صندوق پشتوانه‌ی طلا، ارزش صندوق وابسته به قیمت طلا می‌باشد. در مورد صندوق با درآمد ثابت، این عدد همواره صعودی است. درواقع صندوق در اوراق مبتنی بر فلز طلا (در حال حاضر سکه) سرمایه‌گذاری می‌نماید و با افزایش قیمت آنها بازده کسب می‌نماید. در حال حاضر این صندوق در اوراق گواهی سپرده سکه، قراردادهای آتی و اختیار سرمایه‌گذاری می‌نماید. در حال حاضر بیش از ۹۰ درصد سرمایه صندوق اختصاص به سکه دارد و در مواقعی به ۹۹ درصد نیز می‌رسد. بخش باقی‌مانده معمولاً در بازار آتی سکه توسط متخصصان سرمایه‌گذاری میشود و تلاش میشود که در دوران ریزشی شدن بازار طلا بخشی از ضرر سرمایه‌گذاران پوشش داده شود. نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا همانند فرایند سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دیگر است.
مزیت خرید صندوق طلا به‌جای خود طلای فیزیکی
با توجه به اینکه خریداری طلا و سکه به‌صورت فیزیکی ریسک‌هایی از قبیل احتمال سرقت، تقلب و عوامل دیگر را دارا است و جهت پوشش این هزینه نیاز به هزینه وجود دارد سرمایه‌گذاران میتوانند با سرمایه‌گذاری در صندوق طلا این ریسک‌ها را پوشش دهند. علاوه بر این در زمان فروش طلا و سکه فیزیکی همیشه هزینه معاملات بیش از ۱ درصد و در مواقعی تا ۲ درصد بر سرمایه‌گذاران تحمیل میشود. درصورتی‌که کارمزد خریدوفروش این اوراق با کارمزد بسیار کم (۰٫۱۵ %) امکان‌پذیر است.
حتی با چند هزار تومان هم می شود وارد این بازار شد، در حالی که برای خرید یک سکه طلا، باید میلیون ها تومان هزینه کرد. ذکر این نکته نیز حائز اهمیت است، به این دلیل که واحد های صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا مبادله می شوند قانونی در بازار بورس وجود دارد که براساس آن حداقل میزان سرمایه گذاری ۵۰۰ هزار تومان است.
با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما بصورت غیرمستقیم طلا می خرید و در واقع سرمایه خود برای خرید طلا را به دست افراد حرفه ای می سپارید. شما با این‌کار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی کاهش می دهید. با این کار شما سرمایه خود را به دست افراد حرفه ای سپرد ه‌اید که امکان دارد در زمان رونق بازار تا ۱۰۰ درصد سرمایه را در بازار طلا و در صورت رکود ۷۰ درصد از سرمایه را در بازار طلا و مابقی را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه گذاری کنند و با این کار ریسک ناشی از نوسانات قیمتی طلا را تا حد زیادی کاهش می‌دهند.
نقد شوندگی صندوق طلا
برخلاف سکه‌ی طلای فیزیکی، چگونه میتوان در بورس طلا خرید؟ صندوق‌های مختلف پذیرفته‌شده در بورس، ممکن است که نقد شوندگی ضعیف‌تری داشته باشند که در هنگام فروش، صاحبان خود را به دردسر می‌اندازند. به همین دلیل هنگام خرید یک صندوق، باید به تضمین بازار گردانی آن صندوق توجه ویژه داشته باشید. در مورد صندوق طلای لوتوس وجود بازار گردان باعث افزایش نقدینگی میشود و خریدوفروش واحدها را بافاصله قیمتی حداکثر ۰٫۱ درصدی میسر می‌سازد.
سایر صندوق های سرمایه گذاری طلا
سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا عبارت‌اند از: گوهر، عیار و زر هستند.
در اوراق بورس بهادار ایران، تاکنون ۴ صندوق مبتنی بر طلا تأسیس‌شده که آخرین آنها صندوق عیار بود که توسط کارگزاری مفید عرضه شد. در مورد صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا توسط سازمان بورس، مقرراتی وضع‌شده:
حداقل ۷۰% ارزش کل صندوق در سکه طلا (گواهی سکه طلا همان سکه طلایی است که در بورس قابل معامله است)
حداکثر ۲۰% ارزش کل صندوق در اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا (منظور قراردادهای خرید یا فروش در آتی سکه هست)
ریسک های صندوق های طلا چیست؟
ریسک صندوق‌های طلا بیشتر مربوط به ریسک‌هایی میشود که قیمت طلا را تهدید میکند. در مرحله‌ی دوم ریسک مربوط به نقد شوندگی است. اما برخلاف بسیاری از مردم ریسک کلاه‌برداری و تقلبی بودن در مورد این صندوق‌ها وجود ندارد زیرا ضامن آنها بانکی مرکزی است.
چگونه از بورس طلا و سکه بخریم؟
خرید طلا را میتوان یکی از مهم‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری دانست که در چندسال اخیر بسیار پرطرفدار شده است. البته خرید فیزیکی طلا و سکه نیز مشکلات خاص خود را دارد. افراد علاقمند به سرمایه‌گذاری در این بازار میتوانند بدون خرید فیزیکی و نگهداری از آن، در صندوق یا گواهی طلا و سکه بورس سرمایه‌گذاری کنند.
به گزارش تجارت‌نیوز، برای خرید و فروش طلا و سکه در بورس کالا روش‌های متعددی وجود دارد و معامله آن نیز یک کار تخصصی است. یعنی اگر سهامداران اطلاعات کاملی در این حوزه نداشته باشند، احتمالا زیان کنند. دو نوع سرمایه گذاری در حوزه طلا و سکه وجود دارد؛ نخست گواهی سپرده و دوم صندوق با پشتوانه طلا.
گواهی سپرده چیست؟
گواهی سپرده، نوعی اوراق بهادار است که موید مالکیت فرد بر مقداری معین از کالایی مشخص است. پشتوانه آن نیز قبض انبار استاندارد است که توسط انبارهای ثبت شده در بورس صادر میشود. یعنی به وسیله این گواهی، سهامدار میتواند بعد از خرید سکه، آنها را از خزانه بانک‌های مورد تایید، تحویل و در صورت نیاز یا افزایش قیمت، گواهی سپرده را بفروشد.
این نوع گواهی‌ها از روز شنبه تا چهارشنبه در بورس مورد معامله قرار می‌گیرند. حداقل میزان خرید در این روش یک سکه است. البته این خرید کم ریسک است و متقاضیان زیادی نیز دارد.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا و سکه
دومین نوع سرمایه‌گذاری نیز صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا و سکه هستند. در این روش مدیر صندوق، طلا و سکه‌های مورد نیاز را از بانک یا بازار خریداری و در بانک عامل سرمایه‌گذاری میکند.
به عبارت دیگر سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه‌گذاری سکه و طلا، نوعی سرمایه‌گذاری غیر مستقیم است که بر پایه نرخ طلا و ارز جهانی است.
درصد عمده‌ای از سرمایه‌گذاری‌ها در این بخش روی گواهی طلا و سکه است. البته قیمت طلا و سکه به دو عامل قیمت اونس جهانی و نرخ ارز بستگی دارد.
مزایای و معایب خرید سکه و طلا در بورس کالا
مزایا
۱.کاهش ریسک نرخ ارز در بازار جهانی و بهره بردن از تغییرات در قیمت اونس طلای جهانی
۲. کاهش ریسک نوسانات قیمت طلا
۳. کاهش ریسک تورم
۴. کاهش ریسک نگهداری فیزیکی طلا و سکه
۵. کاهش ریسک تعیین اصالت سکه و طلا در خرید فیزیکی
۶. میزان نقدشوندگی بالا
۷. امکان مقایسه قیمت طلا در بازار جهانی
۸. کاهش خطر سرقت
معایب
اما خرید سکه و طلا در بورس کالا سراسر مزیت نیست و گاها معایبی همچون؛ وجود دامنه معین ۵ تا ۱۰ درصدی برای صندوق سرمایه‌گذاری را دارد.
در واقع، اگر شما در بازار فیزیکی به خرید طلا و سکه بپردازید و قیمت طلا و سکه در ۳۰ روز افزایش یابد، شما در نهایت می‌توانید با فروش طلا و سکه خریداری شده، ۳۰ درصد سود داشته باشید. اما در خرید از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در بورس، سود و ضرر شما در یک دوره مشخص تعیین میشود.
همچنین از دیگر معایب خرید و فروش طلا در بازار سرمایه، میتوان به احتمال بسته شدن صندوق‌های سرمایه‌گذاری اشاره کرد. معاملات طلا و سکه در بورس فقط در ساعات مشخصی در روز انجام می شود و فقط در این بازه زمانی امکان خرید و فروش برای شما وجود دارد.
معاملات طلا و سکه در بازار بورس فقط با داشتن کد معاملاتی امکان‌پذیر است و این در حالی است که در خرید فیزیکی نیازی به وجود این کد نیست.
چگونه کد کالایی بگیریم؟
افراد حقیقی (افراد عادی) باید فرم درخواست کد مشتری نزد کارگزاری را تکمیل و تصویر شناسنامه و کارت ملی را که توسط کارگزار برابر با اصل شده باشد، تحویل دهند.
مشتریان حقوقی نیز باید بعد از تکمیل فرم درخواست کد مشتری نزد کارگزار، مدارک هویتی شرکت را شامل اساسنامه شرکت، روزنامه رسمی آخرین تغییرات شرکت، آخرین روزنامه رسمی در خصوص اعضای هیات‌مدیره و دارندگان امضای مجاز شرکت و همچنین شناسنامه و کارت ملی صاحبان امضای مجاز و کلیه اعضای هیات‌مدیره و مدیرعامل شرکت، ارائه کنند. در ادامه، همه این موارد باید توسط کارگزار برابر با اصل شود.
مشتریان حقوقی، همچنین باید مدارک مالی شرکت را ارائه کنند. این مدارک شامل اظهارنامه مالیاتی آخرین دوره مالی، کد اقتصادی و صورت‌های مالی آخرین دوره مالی شرکت میشود. ارائه گزارش حسابرس رسمی و بازرس قانونی و مجوزهای فعالیت شرکت از جمله پروانه بهره‌برداری نیز ضروری است.
دیدگاه شما