هدف از سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

امروزه شاهد این هستیم که بسیاری از افراد در کنار مشاغلی که دارند پس انداز و سرمایه های خود را در بخش های مختلف اقتصادی وارد می کنند تا در این شرایط نامساعد اقتصادی سود بیشتری به دست اورند. برای مثال یکی از پرطرفدارترین بازارهای سرمایه گذاری بورس است که به افراد مختلف متناسب با سرمایه ای که وارد بازار می کنند سود های مختلفی را اعطا می کند.

اما همه افراد دانش کافی برای ورود و فعالیت به بازار بورس را ندارند و به همین خاطر است که سرمایه های خود را به صندوق های سرمایه گذاری می سپارند تا آن ها کار خرید فروش و معامله را در مقیاسی بسیار وسیع تر انجام دهند و به صورت دوره ای سودی را به صاحب حساب پرداخت کنند.

به عبارت دیگر صاحبان صندوق های سرمایه گذاری با پول شما در بورس کار می کنند و سودی را به شما می دهند. در این مقاله قصد داریم تا به صورت مفصل درباره صندوق های سرمایه گذاری و انواع آن با شما صحبت کنیم.

صندوق های سرمایه گذاری چیست؟

بسیاری از افراد برای کسب سود ترجیح می دهند تا سرمایه خود را در بانک ها نگه دارند. این افراد معمولا وقت و یا دانش لازم برای سرمایه گذاری در بخش های اقتصادی دیگر را ندارند. این افراد ترجیح می دهند تا به سود مختصری که بانک به آن ها اعطا می کند بسنده کنند اما از این بی خبر هستند که می توانند با سرمایه گذاری همین میزان پول در صندوق های سرمایه گذاری سود بیشتری کسب کنند.

همانطور که گفتیم صندوق های سرمایه گذاری برای کسانی است که دانش و زمان کافی برای سرمایه گذاری شخصی در بورس را ندارند و ترجیح می دهند تا پول خود را به دست موسسات معتبری بسپارند تا آن ها کار مدیریت پول را بر عهده بگیرند.

ثبت نام در صندوق های سرمایه گذاری این فرصت را در اختیارشما قرار می دهد تا بتوانید سود بیشتری به دست آورید و از تخصص و مهارت سهامداران بزرگ ایرانی بهره مند شوید. یک صندوق سرمایه گذاری از مجموعه ای از أوراق مشارکت، سهام و سایر أوراق بهادار تشکیل شده است.

صندوق های سرمایه گذاری برای چه افرادی مناسب است؟

به طور کلی سهام داران بزرگ بر این باور هستند که بازار بورس در بلند مدت پر بازده است و شما با صرف وقت و دانش کافی می توانید به سود چشمگیری دست پیدا کنید. لذا این صندوق های سرمایه گذاری برای افرادی مناسب است که به سرمایه خود در کوتاه مدت نیازی ندارند و قصد دارند تا در بلند مدت کسب سود کنند. این نکته را به یاد داشته باشید که سود صندوق های هدف از سرمایه‌گذاری چیست؟ سرمایه گذاری بی شک از سود سپرده های بانکی بیشتر و شیرین تر است.

مزایای صندوق ‌های سرمایه گذاری

مدیریت حرفه ای دارایی ها:

اولین ویژگی مثبت صندوق های سرمایه گذاری این است که امکان مدیریت حرفه ای پول را فراهم می کند. چرا که صندوق های سرمایه گذاری جایی است که سهامداران بی تجربه و تازه وارد از مهارت و تخصص و سهامداران بزرگ استفاده می کنند.

این افراد با خرید و فروش یکسری سهم بنیادی بدنبال بیشتر کردن سود شما هستند و نظارت حرفه ای بر سرمایه شما دارند. این تحلیلگران وظیفه دارند تا با تحلیل لحظه به لحظه سهام های مختلف در بازار بورس عملکرد ممتازی برای سرمایه گذاران خود فراهم کنند.

کم تر کردن ریسک سرمایه گذاری ها:

متخصصان و تحلیل گرانی که در صندوق های سرمایه گذاری فعالیت می کنند از سوی سازمان بورس موظف می شوند تا سبد متنوعی از سهام و اوراق بهادار را برای سرمایه گذاران ایجاد کنند. قسمتی از این دارایی ها شامل دارایی های با درامد ثابت مثل سپرده های بانکی و اوراق مشارکت هستند که خطر سرمایه گذاری را به میزان زیادی کم می کنند.

به این اقدام صندوق های سرمایه گذاری متنوع سازی دارایی ها گفته می شود. شما به عنوان سرمایه گذارانی تازه وارد می توانید با پرداخت مبلغ مشخصی این سبد ها را بخرید. با این کار دیگر لازم نیست که خودتان به شخصه در بازار بورس فعالیتی داشته باشید.

نظارت و شفافیت اطلاعاتی:‌

سه نهاد سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس بر فعالیت صندوق های سرمایه گذاری نظارت می کنند و شما می توانید با خیالی راحت سرمایه خود را در این صندوق ها بگذارید.

نقد شوندگی بالای صندوق ها:‌

زمانیکه شما تصمیم به سرمایه گذاری در این صندوق ها را می گیرید خیالتان راحت است که هر زمان بخواهید می توانید پول خود از صندوق های سرمایه گذاری خارج کنید. این کار توسط ضامن نقد شوندگی صندوق اتفاق می افتد؛ بنابراین هر زمان که تصمیم به سرمایه گذاری در این صندوق ها گرفتید از قبل مطمئن شوید که آیا صندوق ضامن نقد شوندگی دارد یا خیر.

صرفه‌جویی نسبت به مقیاس:

با توجه به اینکه صندوق ‌های سرمایه گذاری از جمع کردن سرمایه ‌های کوچک تشکیل می ‌شوند، بنابراین امکان استفاده از مزایای یک مجموعه سرمایه گذاری بزرگ برای دارندگان آن فراهم می ‌شود. شما ممکن است با دو میلیون تومان، توانایی سرمایه گذاری در گزینه‌های متنوعی را نداشته باشید اما با توجه به حجم بالای سرمایه در صندوق ‌های سرمایه گذاری، این فرصت برای شما ایجاد می‌ شود. در ضمن به دلیل حجم بالای سرمایه صندوق ‌ها هزینه ‌هایی مانند تحلیل، بررسی، ارزش‌گذاری، خرید و فروش و سایر هزینه ‌ها در بین سرمایه گذاران سرشکن می ‌شود و برای سرمایه‌گذار صرفه‌جویی زیادی را در پی خواهد داشت.

واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری چیست؟

همانطور که گفته شد هزار نفر از مردم سرمایه های خود را در صندوق های سرمایه گذاری قرار می دهند. همه این سرمایه ها روی هم دارایی های یک صندوق سرمایه گذاری را تشکیل می دهد. صندوق های سرمایه گذاری برای اینکه سهم هر شخص را از این دارایی ها مشخص کنند و همچنین به منظور تسهیل ورود و خروج سرمایه گذاران از صندوق ها بخش هایی با عنوان واحد یا یونیت هایی را تشکیل می دهند.

قیمت هر کدام از این واحد ها چیزی در حدود صد هزار تومان است که هر فرد به هنگام ورود به یک صندوق سرمایه گذاری می تواند یک تا چند واحد را خریداری کند و به هنگام خروج نیز به هر میزان واحد که خواست بفروشد. لذا شما با ۱۰۰ هزار تومان نیز می توانید وارد این صندوق های سرمایه گذاری شوید.

همچنین زمانی که نیاز به پول نقد داشتید لازم نیست که کل سرمایه خود را از صندوق خارج کنید بلکه می توانید به میزان نیاز پول برداشت کنید بدون اینکه به میزان سود دهی شما خللی وارد شود.

ارزش خالص دارایی ‌های صندوق (NAV)

با کم کردن بدهی های صندوق از ارزش روز کل پرتفو سبد دارایی ها می توانید ارزش خالص دارایی ها را بدست آورید.

• بدهی های صندوق – ارزش روز کل پرتفوی = ارزش خالص دارایی ها

بر این اساس شما می توانید با تقسیم ارزش خالص دارایی ها بر تعداد واحد های صندوق، ارزش خالص دارایی ها را به ازای هر سهم حساب کنید.

قیمت صدور (فروش) واحد های سرمایه‌گذاری

قیمت صدور یا فروش واحد های سرمایه‌ گذاری که بر مبنای خالص ارزش دارایی صدور (NAV صدور) تعیین می ‌شود، همیشه از خالص ارزش روز دارایی‌ های صندوق به ازای هر واحد سرمایه‌ گذاری کمی بیشتر است؛ چون وجه نقد حاصل از فرایند صدور واحد سرمایه‌ گذاری باید توسط مدیر صندوق به خرید اوراق بهادار جدید تخصیص یابد که به طور طبیعی مستلزم پرداخت کارمزد خرید است.

برای جلوگیری از تحمیل هزینه‌ معاملات و سایر هزینه ‌های احتمالی ورود سرمایه‌ گذار جدید به سرمایه‌ گذاران قبلی در واقع به میزان خالص آورده‌ سرمایه‌ گذار جدید، واحد های سرمایه‌ گذاری در اختیار شخص قرار می ‌گیرد.

قیمت ابطال (بازخرید) واحدهای سرمایه‌گذاری

قیمت بازخرید یا ابطال واحد های سرمایه گذاری بر پایه خالص ارزش دارایی ابطال (NAV ابطال) و با فرض کسر هزینه‌ های مربوط به معاملات از بهای فروش دارایی ‌های سبد تعیین می‌ شود و مبنای خالص پرداخت به سرمایه گذار قرار می ‌گیرد. در حقیقت، در صورت تمایل سرمایه‌گذار به خروج از صندوق، این اطمینان برای او وجود دارد که پول خود را با کسر هزینه‌ های متعارف معاملات دریافت می‌کند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری

۱- صندوق‌ سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت
۲- صندوق‌ سرمایه‌گذاری در سهام
۳- صندوق‌ سرمایه‌گذاری مختلط
۴- صندوق‌ سرمایه‌گذاری شاخصی
۵- صندوق قابل معامله ‌(ETF)
۶- صندوق‌های نیکوکاری
۷- صندوق‌های تأمین مالی
۸- صندوق‌های اختصاصی بازارگردان

صندوق ‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت برای افرادی مناسب است که به دنبال معاملات پر ریسک و خطر نیستند و به سودی منطقی راضی هستند. به همین دلیل مدیران این صندوق ها بیشتر به دنبال خرید اوراق بهادار مانند اوراق مشارکت، اوراق اجاره و اوراق خزانه هستند تا بتوانند سود قابل توجهی به مشتریان خود ارائه کنند.

صندوق ‌های سرمایه‌گذاری در سهام

صندوق ‌های سهامی به صندوق ‌هایی گفته می‌شوند که بر اساس شرایط مندرج در اساس‌ نامه و امید نامه خود حداقل ۷۰ درصد ترکیب دارایی ‌های خود را در سهام شرکت ‌های پذیرفته ‌شده در بورس یا بازار اول فرا بورس سرمایه‌گذاری می‌کنند.

این صندوق ‌ها در ایران با توجه به تعداد واحد هایی که مجاز به انتشار هستند، به دو دسته بزرگ و کوچک گروه بندی می‌شوند. در صندوق‌ های کوچک‌ تعداد واحد های سرمایه‌گذاری قابل‌انتشار حداقل پنج هزار و حداکثر ۵۰ هزار واحد سرمایه‌گذاری و در نوع بزرگ‌، این ارقام بین ۵۰ هزار و ۵۰۰ هزار واحد سرمایه‌گذاری بوده و ارزش اسمی هر واحد سرمایه‌گذاری در ابتدای آغاز به کار صندوق معادل یک‌ میلیون ریال است.

صندوق ‌های سرمایه‌گذاری مختلط

همانطور که گفته شد صندوق های سرمایه گذاری بر اساس نوع دارایی های خود به گروه های مختلف تقسیم می شوند. برای مثال بعضی از این صندوق ها به خرید اوراق مشارکت می پردازند که صندوق های سرمایه گذاری با درامد ثابت هستند. بعضی دیگر بر روی سهام های مختلف سرمایه گذاری می کنند که به صندوق های سرمایه گذاری سهامی معروفند و بعضی دیگر ترکیبی از دو نوع گفته شده هستند.

نسبت دارایی‌ سهام و اوراق با درآمد ثابت صندوق‌ های مختلط ممکن است در طول زمان تغییر کند، اما به طور عمده این نسبت حداقل ۴۰ درصد و حداکثر ۶۰ درصد سهام است و ما بقی شامل اوراق با درآمد ثابت است.

در اصل صندوق ‌های مختلط این امکان را برای سرمایه‌گذاران به وجود می‌آورند تا با سرمایه‌گذاری در آن ‌ها بتوانند از مزایای تنوع ‌بخشی نیز بهره‌مند شوند.

ریسک این صندوق ‌ها نیز در مقایسه با صندوق‌ های سهامی پایین تر است. همچنین این صندوق ‌ها مزایای اوراق سهام و درآمد ثابت را همزمان دارند؛ به این معنی که پتانسیل کسب بازده بالاتر به‌وسیله سهام و نوسانات قیمتی کمتر به‌وسیله اوراق با درآمد ثابت را فراهم می‌کنند.

صندوق قابل معامله (ETF)

صندوق ETF یا Exchange Tradable Found یک صندوق از دارایی‌ های متنوع است که درست مثل سهام معمولی در بورس معامله می ‌شود؛ یعنی شما در هر زمان که دوست داشته باشید می‌توانید یک یا چند واحد از یک صندوق ETF را بخرید، یا چند واحد از آن را بفروشید.

با سرمایه گذاری در این صندوق ها شما از دانش و تجربه یک گروه حرفه ای استفاده می کنید که تلاش می کنند تا با چیدن سهام و أوراق بهادار در سبد شما سود قابل توجهی را برای شما به همراه آورند. قدمت این صندوق های سرمایه گذاری بیش از ۲۰ سال است و در میان سرمایه گذاران نیز از محبوبیت زیادی برخوردار است.

صندوق‌ های نیکوکاری

در این صندوق های سرمایه گذاری هدف پخش سود در بین نیازمندان جامعه است. تلاش می شود تا در کنار حفظ اصل سرمایه سپرده گذاران، این پول در جهت سرمایه گذاری های مولد صرف شود و به پیشرفت بازار سرمایه و کسب و کار کمک کند و سود آن به صورت خاص صرف نیازمندان واقعی جامعه شود.

صندوق ‌های تامین مالی

همانطور که در بالا نیز اشاره کردیم هدف از ورود به صندوق های سرمایه گذاری مدیریت درست سرمایه، کاهش ریسک سرمایه گذاری، قدرت نقد شوندگی و استفاده از مزایای اقتصادی ناشی از صرفه جویی نسبت به مقیاس بود.

در راستای توسعه ابزارها و نهاد های مالی جدید، صندوق ‌های سرمایه‌گذاری در انواع مختلف در بازار سرمایه تعریف ‌شده که چند نوع آن، به‌منظور تأمین مالی ایجاد شده ‌اند. «صندوق ‌های پروژه»، «صندوق ‌های زمین و ساختمان» و «صندوق‌ های جسورانه» از این نوع هستند.

صندوق سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردان

این نوع از صندوق های سرمایه گذاری در کشور های دیگر از محبوبیت و موفقیت زیادی برخوردار است. هدف صندوق ‌های سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی جمع‌‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و خرید و فروش اوراق بهادار در چارچوب تعهدات بازارگردانی آن اوراق مطابق امید نامه و کسب منافع از این محل است.

صندوق های سرمایه گذاری اختصاصی بازارگردان به سرمایه گذاران کمک می کند تا سرمایه خود را از نوسانات شدیدی که در بازار سرمایه ایجاد می شود دور نگه دارند. مدیران این صندوق ها خواهان این هستند تا در شرایط منفی بازار، صف های خرید و فروش کاذب را از بین برده و بازار را متعادل کنند و قیمت سهام را به ارزش ذاتی و واقعی آن هدایت کنند که این ارزش ذاتی بر مبنای تنظیم عایدات آتی سهام شرکت به دست می‌ آید؛ بنابراین صندوق بازارگردانی از صف ‌های خرید و فروش بی ‌مورد و معامله نشدن سهم در این مواقع جلوگیری و به روان شدن معاملات، افزایش نقد شوندگی و جلوگیری از دست‌کاری قیمت سهام به دست گروهی از سودجویان بازار جلوگیری می‌کند.

پیش بینی چیست و چه اهمیتی برای سازمان دارد؟ (تعریف، منابع و روش‌ها)

پیش‌بینی ابزار مهمی برای تصمیم‌گیری آگاهانه در‌مورد تجارت است. صرف‌نظر از اندازه و مشخصات شرکت، پیش‌بینی به مدیریت سازمان کمک می‌کند تا روند شاخص‌های مهم تجاری، مانند انتظارات فروش یا رفتار مشتری را پیش‌بینی کند. پیش‌بینی سرمایه‌ی ارزش‌مندی است، اما به مهارت‌های خاص و داده‌های صحیح نیاز دارد. این مطلب به شما کمک می‌کند که بهتر درک کنید پیش بینی چیست و چگونه می‌تواند سرمایه‌ای برای سازمان شما باشد.

جدیدترین فرصت‌های شغلی شرکت‌های معتبر را در صفحه آگهی استخدام ببینید.

پیش بینی چیست؟

پیش‌بینی روشی است برای پیش‌گویی آگاهانه با استفاده از داده‌های تاریخی به عنوان ورودی اصلی، برای تعیین روندهای آینده.

شرکت‌ها از پیش‌بینی برای اهداف مختلف استفاده می‌کنند، مانند پیش‌بینی هزینه‌های آینده و تعیین نحوه‌ی تخصیص بودجه‌.

منابع اصلی برای پیش بینی چیست؟

داده‌های مورداستفاده برای روش‌های پیش‌بینی می‌توانند از منابع اولیه یا منابع ثانویه تهیه شوند.

• منابع اولیه: منابع اولیه، اطلاعات دست‌اول را فراهم می‌کنند که شخص یا سازمانی که پیش‌بینی می‌کند، آن‌ها را مستقیم جمع‌آوری می‌کند. داده‌ها معمولا از پرسش‌نامه‌ها، گروه‌های متمرکز یا مصاحبه‌های مختلف جمع‌آوری می‌شوند و اگرچه جمع‌آوری و تمرکز روی همه‌ی اطلاعات دشوار است، اما روش مستقیم به دست آوردن داده‌ها، منابع اصلی را به معتبرترین منابع تبدیل می‌کند؛
• منابع ثانویه: منابع ثانویه اطلاعاتی را ارائه می‌دهند که قبلا سازمان‌های دیگر آن‌ها را جمع‌آوری و پردازش کرده‌اند. دریافت داده‌ها، به روشی سازمان‌یافته و گردآوری‌شده، روند پیش‌بینی را سریع‌تر می‌کند.

هدف از پیش بینی چیست؟

پیش‌بینی، میزان دقت موردنیاز را تعیین می‌کند و به شناسایی مناسب‌ترین تکنیک‌های پیش‌بینی کمک می‌کند. یک تصمیم گسترده، مانند تصمیم گیری در‌مورد ورود یا عدم ورود به بازار جدید، می‌تواند با تخمین تقریبی اندازه‌ی آینده آن بازار گرفته شود. از طرف دیگر، تصمیمی دقیق‌تر، مانند تعیین بودجه‌ی مناسب برای هر بخش، به رویکرد دقیق‌تر و جزئی‌تری نیاز دارد.

اهمیت پیش بینی در چیست؟

توانایی پیش‌بینی دقیق روندها و رویدادهای آینده در بسیاری از زمینه‌ها، از جمله مدیریت کسب‌و‌کار، مفید است. پیش‌بینی مهم است، زیرا می‌تواند برای موارد زیر استفاده شود:

برآورد موفقیت در فعالیت تجاری جدید

پیش‌بینی مناسب هنگام شروع کار جدید می‌تواند اطلاعات مهمی را نشان دهد که ممکن است موفقیت آینده‌ی شرکت را تعیین کنند. پیش‌بینی برخی از خطرات و عدم قطعیت‌هایی را که کسب‌وکار جدید با آن روبه‌روست، آشکار می‌کند و می‌تواند ابزار مناسبی را برای پیش‌بینی عناصری مانند قدرت رقابت، پتانسیل تقاضا برای یک محصول یا خدمات و توسعه‌ی صنعت در آینده به کارآفرین ارائه دهد.

برآورد نیازهای مالی

برآورد نیازهای مالی آینده‌ی شرکت از مهم‌ترین کاربردهای پیش‌بینی است که می‌تواند با تخمین فروش، سرمایه‌ی موردنیاز برای توسعه‌ی محصول، هزینه‌های توسعه و سایر هزینه‌های احتمالی که برای تخمین هزینه‌های آینده استفاده می‌شوند، در تعیین آینده‌ی مالی به شرکت کمک کند.

اطمینان از انسجام عملیاتی شرکت

پیش‌بینی مناسب می‌تواند اطلاعات مهمی را در‌مورد درآمد و هزینه‌های آینده نشان دهد. مدیریت شرکت می‌تواند با برآورد وجوه ورودی و خروجی سازمان در مدت‌زمان مشخص، برنامه‌های کارآمدتر و دقیق‌تری را برای آینده تنظیم کند.

کمک به مدیران در تصمیم‌گیری صحیح

حال که دریافتید پیش بینی چیست و چه مفهومی دارد، باید بدانید که بخش جالب‌توجهی از تصمیمات مدیریتی با اتکا به پیش‌بینی دقیق اتخاذ می‌شود. اکثر مشاغل، صرف‌نظر از اندازه، با عدم قطعیت‌های بالقوه‌ای روبه‌رو هستند، از جمله افزایش فصلی و کاهش فروش، تغییر در پرسنل و تغییر در قیمت مواد اولیه با توجه به ماهیت و هدف دقیق سازمان. پیش‌بینی نقش عمده‌ای در ارائه‌ی اطلاعات به مدیران برای تصمیم‌گیری آگاهانه در‌مورد آینده‌ی شرکت دارد.

افزایش احتمال موفقیت سرمایه‌گذاری تجاری

موفقیت یک تجارت اغلب به بودجه احتیاطی مناسب و تخصیص صحیح بودجه بستگی دارد. پیش‌بینی می‌تواند معیارهای مهمی مانند مقدار مواد اولیه‌ی موردنیاز، بودجه‌ی مناسب برای هر بخش شرکت و تعداد فروش در آینده را پیش‌بینی کند. این ارقام به مدیریت کمک می‌کنند تا بودجه و منابع را تخصیص دهد و با توجه به نوع شرکت و داده‌های پیش‌بینی‌شده، محصول یا خدماتی را نسبت به کالای دیگر اولویت‌بندی کند.

تدوین برنامه‌های مؤثر برای آینده

تمام برنامه‌ریزی‌ها به‌ معنای استفاده از پیش‌بینی‌ها هستند و پیش‌بینی را به عنصری بسیار مهم در تنظیم برنامه‌های واقع‌بینانه و مفید تبدیل می‌کنند. هر نوع برنامه ریزی‌ از کوتاه‌مدت گرفته تا بلندمدت، به‌‌شدت به پیش‌بینی وابسته است و ارتباط مستقیمی را بین پیش‌بینی دقیق و برنامه‌ریزی کافی برقرار می‌کند.

ارتقای همکاری در محل کار

به طور معمول، جمع‌آوری و تجزیه‌وتحلیل داده‌های موردنیاز برای پیش‌بینی به هماهنگی و همکاری بین کلیه‌ی مدیران بخش شرکت و هم‌چنین سایر کارمندان نیاز دارد. این امر همکاری، افزایش روحیه‌ی تیم و انسجام را در پی دارد.

کمک به بهبود سازمان

پیش‌بینی اطلاعاتی را به مدیران می‌دهد که با استفاده از آن‌ها می‌توانند نقاط ضعف را در فرایندهای سازمان مشاهده کنند. آنان با کشف کاستی‌های احتمالی پیش از موعد، ابزار مناسبی را برای اصلاح هرگونه ضعف قبل از تأثیر بر سود در اختیار دارند.

جدیدترین فرصت‌های شغلی شرکت‌های معتبر را در صفحه آگهی استخدام ببینید.

روش‌های پیش بینی چیست‌؟

۴ روش اصلی پیش‌بینی وجود دارد که برای تعیین ارزش‌ها، هزینه‌ها، مخارج، روندها و سایر شاخص‌های مشابه می‌توانید از آن‌ها استفاده کنید؛ روش های پیش بینی عبارت‌اند از:

۱. روش خط مستقیم (Straight-line method): این روش ساده‌ترین روش پیش‌بینی هم برای یادگیری و هم برای دنبال کردن است. به طور معمول، تحلیل‌گران مالی از این روش برای تعیین درآمد آینده بر اساس روندها و ارقام گذشته استفاده می‌کنند؛

۲. میانگین متحرک (Moving average): این روش الگوی اساسی مجموعه‌داده‌ها را برای تخمین مقادیر آینده تجزیه‌وتحلیل می‌کند. پرکاربردترین انواعِ میانگینِ متحرک، میانگین متحرک سه‌ماهه و پنج‌ماهه است؛

۳. رگرسیون خطی ساده (Simple linear regression): این روش برای به دست آوردن پیش‌بینی دقیق‌تر، به‌ویژه هنگام تجزیه‌وتحلیل ارتباط بین متغیرهای مختلف، بسیار مفید است؛

۴. رگرسیون خطی چندگانه (Multiple linear regression): در شرایطی که برای پیش‌بینی به دو یا چند متغیر مستقل نیاز است، عمدتا از این روش برای پیش‌بینی درآمد استفاده می‌شود.

مهارت‌های پیش بینی برای سرمایه‌گذاران چیست؟

حال که توضیح دادیم پیش بینی چیست و چه اهمیتی دارد، باید بدانید که پیش‌بینی بخش عمده‌ای از هر سرمایه‌گذاری است، از بازار سهام و بانک‌داری گرفته تا سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات، سرمایه‌گذاری خطرپذیر، بازاریابی شبکه‌ای و مالکیت مشاغل.

مهم‌ترین مهارت‌های موردنیاز سرمایه‌گذاران برای پیش‌بینی دقیق عبارت‌اند از:

مهارت‌های ‎کسب‌و‌کار

درک صحیح فضای کسب‌وکار و بازار، داراییِ ارزش‌مندی برای هر نوع سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. نوع و هدف سرمایه‌گذاری هرچه باشد، صحت پیش‌بینی سرمایه‌گذار به درک او از تصویر بزرگ‌تر بستگی دارد و کمک می‌کند که مفیدترین روش‌ها و تکنیک‌های پیش‌بینی را برای هر موقعیت تعیین کند.

مهارت‌های فنی

قبل از این‌که سرمایه‌گذار بتواند به طور دقیق و مرتبط پیش‌بینی کند، باید دانش فنی لازم را برای شناسایی داده‌های مربوط، گروه‌بندی آن‌ها و نتیجه‌گیری مفید داشته‌باشد.

مهارت‌های مدیریت داده‌ها

داده‌ها پایه و اساس تمام پیش‌بینی‌ها هستند؛ بنابراین، سرمایه‌گذار قبل از دریافت بینشی از تحولات احتمالی آینده باید بتواند کلیه‌ی داده‌های مربوط را شناسایی، مرتب و مدیریت کند. این به‌ معنای بهبود کیفیت داده‌های به‌دست‌آمده از طریق کشف و کنترل هرگونه ناهنجاری است؛ هم‌چنین، استفاده از داده‌ها به منظور ایجاد مدل‌های واقعی برای رویدادهای آینده را نیز شامل می‌شود.

مهارت‌های ارتباطی

ارتباطات مناسب و مهارت های بین فردی داراییِ ارزش‌مندی برای سرمایه‌گذاران هستند. در هر مرحله از پیش‌بینی، از جمع‌آوری داده‌ها گرفته تا توضیح نتایج پیش‌بینی برای اشخاص دیگر، به برقراری ارتباط نیاز است. سرمایه‌گذار از مهارت های ارتباطی خود برای تعامل با واحدهای تجاری مربوط، تأمین اعتبار برای سرمایه‌گذاری‌ها و انتقال نتیجه‌ی پیش‌بینی به افراد مربوط، مانند شرکا و مدیرعامل‌های شرکت، استفاده خواهد کرد.

با ساختن یک رزومه حرفه‌ای، برای استخدام در بهترین فرصت‌های شغلی اقدام کنید.

تعریف افق زمانی در سرمایه‌گذاری چیست؟

یکی از مهمترین ویژگی‌های یک سرمایه‌گذاری موفق، مشخص بودن افق‌های زمانی و پایبندی به آن‌ها است. مخصوصا ‌هنگامی اگر تصمیم به فعالیت جدی و کاملا حرفه‌ای در بازارهای مالی دارید و بخواهید اهداف تعیین شده‌ خود را محقق و دارایی خود را به سرمایه‌ سودمند تبدیل کنید.

در چنین شرایطی، کسب اطلاعات کافی و یادگیری نحوه‌ تعیین افق‌ زمانی سرمایه گذاری با توجه به‌ اهداف، سرمایه و روش‌های فعالیتان، اهمیت فراوانی خواهد داشت.

تعریف افق زمانی در سرمایه‌ گذاری

دلایل بسیاری برای سرمایه گذاری افراد در بازارهای مالی وجود دارد. حفظ ارزش پول، کسب سود، افزایش سرمایه و یا اهدافی همچون خرید خودرو یا خرید مسکن انگیزه بسیاری از افراد برای سرمایه‌گذاری است.

برای دست‌یابی به این گونه اهداف، مدت زمانی طی می‌شود که به آن افق زمانی سرمایه گذاری می‌گویند

بسیاری از اشخاص پیش از آغاز سرمایه گذاری، اهداف و نیازهای خود را در جدولی می‌نویسند و با توجه به این اهداف شروع به سرمایه گذاری می‌کنند تا در مدت زمانی مشخص، به آن‌ها دست پیدا کنند. گاهی ابهام در تعیین مدت زمان اهداف و چگونگی دست‌یابی به آن‌ها موجب بروز اشتباه می‌شود و تحقق‌شان را با تاخیر رو‌به‌رو می‌کنند.

آنچه در اینجا بیش از پیش اهمیت پیدا می‌کند، دانشی صحیح و حساب‌شده برای یادگیری و ترسیم افق‌ زمانی سرمایه گذاری است. دانشی که بر پایه زمان‌های مرتبط با اهداف، بودجه‌ی در دسترس، اندازه‌ آن‌ و بسترهای سرمایه‌گذاری بنا شده است.

اهمیت افق زمانی در سرمایه گذاری

افق زمانی در سرمایه گذاری چارچوب زمانی شماست تا به اهداف مالی مشخصتان برسید. هدف شما می‌تواند بلندمدت، مثل بازنشستگی در ۳۰-۴۰ سال آینده، یا کوتاه مدت، همچون پرداخت قسط خودرو تا سال بعد، یا چیزی بین این دو باشد.

اندازه هدف مالی شما معمولاً طول مدت‌زمان افق زمانی در سرمایه گذاری‌تان را مشخص خواهد کرد، چون اهداف بزرگ‌تر و گران‌بهاتر به زمان بیشتری نسبت به اهداف روزانه نیاز دارند.

افق زمانی در سرمایه گذاری عامل کلیدی برای تصمیم‌گیری در مورد استراتژی سرمایه گذاری‌تان است. مدت زمانی که شما باید سرمایه گذاری کنید مشخص خواهد کرد که چه مقدار ریسک می‌توانید بپذیرید و بر تصمیمات تخصیص دارایی‌ها و منابع شما نیز تأثیر خواهد گذاشت.

به‌طورکلی، هرچه رسیدن به یک هدف مالی زمان بیشتری ببرد، احتمالا شما ریسک بیشتری را باید هم بپذیرید.

ایده اصلی این است که دارایی‌هایی که از ریسک بیشتری برخوردارند ممکن است سودهای بالاتری داشته باشند. از طرفی زیآن‌های احتمالی نیز در طول یک بازه زمانی طولانی‌تر جبران خواهند شد. هرچه این مدت‌زمان کوتاه‌تر باشد، ممکن است ریسک کمتری را بپذیرید. البته هیچ‌گاه ریسکی بیشتر ازآنچه می‌توانید نپذیرید، مفهومی که از آن با عنوان تحمل ریسک یا ریسک پذیری یاد می‌شود. درنهایت افق زمانی در سرمایه گذاری شما تعیین خواهد کرد که برای چه مدت می‌توانید از قدرت ترکیب پول به نفع خود استفاده کنید.

کاربرد افق زمانی در سرمایه گذاری

گام ضروری اول این است که اهداف مالی خود را تعیین کنید. به چه علت سرمایه گذاری می‌کنید؟

در هنگام تعیین اهداف سعی کنید واقع‌گرا باشید و تاریخ‌هایی را تعیین کنید که بتوانید به آن‌ها برسید. اگر بتوانید تنها 500 هزار تومان ماهانه پس‌انداز کنید، احتمالاً برای خرید ماشینی 200 میلیون تومانی به صورت قسطی و طی دو سال پول کافی نخواهید داشت.

ولی اگر بتوانید این مقدار پس انداز را به 1 میلیون تومان برسانید و آن را به صورت ماهانه سرمایه‌ گذاری کنید، قضیه فرق می‌کند.

شما می‌توانید اهداف کوتاه مدت را شناسایی کرده و درهمان زمان برای آن سرمایه گذاری کنید. یک روش خوب این است که ۵۰% از پس انداز ماهیانه خود را به سرمایه گذاری در اهداف بلندمدت، ۳۰% به اهداف کوتاه‌تر و ۲۰% باقی‌مانده را به پس انداز برای روز مبادا تا زمانی که به حد کافی برسد، اختصاص دهید.

از افق زمانی اهدافتان برای تعیین برنامه تخصیص دارایی های خود بهره ببرید. برای اهداف ۱۰ ساله و بالاتر، ممکن است استفاده از دارایی‌های پر‌ریسک‌تر برای سرمایه‌گذاری‌های خود را در نظر بگیرید.

برای اهداف ۳ تا ۱۰ ساله، یک روش متعادل‌تر نسبت به ریسک ممکن است تضمین شده باشد؛ و برای اهداف کمتر از ۳ سال، مخلوطی از یک تخصیص دارایی محافظه کارانه ممکن است بهترین انتخاب باشد.

توجه داشته باشید که از هر استراتژی تخصیص دارایی هدف از سرمایه‌گذاری چیست؟ که استفاده می‌کنید، باید بیشترین بازده ممکن را به دست آورید تا بهترین نتیجه را در پایان افق زمانی موردنظر به دست آورید.

دسته‌بندی افق‌های زمانی

در ادامه پاسخ به سوال افق زمانی در سرمایه‌ گذاری چیست؟ به بیان دسته‌بندی افق زمان می‌پردازم.

چشم‌انداز، هدف یا افق‌ زمانی در حقیقت به خواسته‌ها اشاره دارد. خواسته‌ها به ابعاد و جنبه‌های مختلفی تقسیم‌بندی می‌شوند که «اندازه» مهمترین‌شان است.

آنچه مشخص می‌کند تا چه مدت زمان، انرژی و به ‌طور کلی منابع شخصی برای تحقق خواسته‌ای صرف شود اندازه‌ هدفی است که مد نظر شما قرار دارد.

با توجه به این تعریف می‌توان افق‌های زمانی دسترسی به اهداف را در سه بازه‌ زمانی (بلند مدت، میان مدت و کوتاه مدت) جای داد و سپس آن‌ها را با توجه به اندازه‌ هدف‌‌ معرفی کرد.

افق زمانی سرمایه گذاری کوتاه مدت (کمتر از یک سال)

به وضوح قابل درک است که خواسته‌های افراد برای کسب سود با یکدیگر متفاوت است. آنچه که یک جوان از سرمایه‌گذاری خود انتظار دارد با انتظارات یک شخص میانسال متفاوت است و این تفاوت‌ها عامل تغییر اندازه‌ اهداف و زمان‌ تحقق‌شان است.

همچنین میزان سرمایه‌ مورد نظر نیز در تعیین بزرگی و کوچکی اهداف تاثیر‌گذار است. سود اختصاص یافته به سرمایه‌ای بزرگ در مقابل سود سرمایه‌ای کوچک در یک بازه‌ زمانی مساوی کاملا متفاوت است که توجه به این موضوع نیز امری اجتناب ناپذیر است.

با این حساب، اهداف کوچک را می‌توان با میزان سرمایه‌ای معقول و در افق‌ زمانی کوتاه‌تری به دست آورد. مواردی چون مخارج عادی زندگی و تحصی و برخی خریدهای کوچک مانند تجهیزات دیجیتال و یا کالای الکترونیکی.

افق زمانی سرمایه گذاری میان‌مدت (بیشتر از یک و کمتر از سه سال)

وقتی که اهداف بزرگ‌تر شوند، اما سرمایه‌ اولیه در همان اندازه‌ عادی بماند مطمئنا تحقق اهداف، زمان نسبتا بیشتری می‌خواهد.

خواسته‌هایی مانند پس‌انداز قابل اطمینان، خرید اتومبیلی مناسب، هزینه‌ راه‌اندازی کسب‌ و کاری کوچک و… . این اهداف با افزایش سرمایه‌ اولیه به افق‌های زمانی کوتاه‌تر دسته‌بندی می‌شوند اما در غیر این صورت و با نبود سرمایه زیاد، در افق‌های زمانی میان‌ مدت جای خواهند گرفت تا پس از انتخاب مناسب‌ترین نوع سرمایه‌گذاری و به مرور زمان تحقق پیدا کنند.

افق زمانی سرمایه گذاری بلندمدت (بیشتر از سه سال)

در صورتی که از جنبه‌ حرفه‌ای به سرمایه‌گذاری نگاه کنید، می‌توانید به وضوح افق‌های زمانی بلندمدت و اهداف بزرگ و سودهای کلان را در آن مشاهده کنید.

اهدافی مانند تامین هزینه‌های خرید یا ساخت ملک، جمع‌آوری پس‌اندازی قابل توجه، راه‌اندازی کسب‌ و کاری بزرگ و… که تحقق آن‌ها نیازمند تبدیل دارایی به سرمایه‌ای سودبخش و موثر است.

مدیریت سرمایه چیست؟ ارتباط مدیریت سرمایه گذاری و ریسک

مدیریت سرمایه را به روش‌های مختلفی می‌توان معنی کرد، سرمایه‌گذاری‌های شخصی، سرمایه‌گذاری‌های درون سازمانی یا برون‌سازمانی، سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی و… روش‌های مختلفی برای حفظ ارزش پول و سودآوری هستند که همگی به مدیریت نیاز دارند.

رابرت کیوساکی در کتاب مشهور «پدر پولدار و پدر بی‌پول» چهار ربع نقدینگی کارمندی، کسب و کار کوچک، کارآفرین و سرمایه‌گذار را معرفی می‌کند و در تعریف سرمایه‌گذار می‌گوید این افراد کسانی هستند که پولشان برایشان کار می‌کند. درست است که هر شخصی در یکی از این چهار ربع نقدینگی قرار دارد، اما به نظر من همه افراد فارغ از اینکه در کدام ربع هستند، باید شمّ سرمایه‌گذاری و مدیریت آن را داشته باشند.

در این مقاله ابعاد مختلف مدیریت سرمایه را بررسی می‌کنیم و شما بعد از خواندن آن متوجه خواهید شد که هر نوع سرمایه‌ای را باید چگونه مدیریت کنید.

مدیریت سرمایه چیست؟

به طور کلی مدیریت سرمایه علمی است که افراد به کمک آن یاد می‌گیرند استراتژی مناسبی برای مدیریت دارایی‌هایشان بچینند. پایه این استراتژی‌ها بر مبنای ضرب‌المثل‌های «مالت را سفت بچسب، همسایه‌ات را دزد نکن» و «پول پول می‌آورد» بنا می‌شود؛ یعنی مدیران سرمایه باید در وهله اول ارزش سرمایه‌هایشان را حفظ کنند و بعد از آن به دنبال سودآوری باشند.

مدیران کسب و کارها به مدیریت پول موجود در کسب و کارشان هم نیاز دارند و باید قواعد و قوانینی را در این زمینه بدانند. پول هم می‌تواند مانند الکل باشد که فرّار است، به مرور زمان می‌پرد و کم‌تر می‌شود و هم می‌تواند مثل یک بهمن باشد و با گذشت زمان بزرگ و بزرگ‌تر شود. اینکه شما سرمایه خود را به الکل تبدیل می‌کنید یا بهمن، کاملا به نحوه مدیریتتان بستگی دارد. در رابطه با تعریف مدیریت اینجا بیشتر بخوانید.

مدیریت سرمایه در شرایط کنونی کشور ما اهمیت بسیاری دارد، زیرا مرز میان کسب و کارهای سودآور و بیزینس‌های شکست خورده را مشخص ‌می‌کند. مدیران کسب و کارها باید بتوانند جریان مالی شرکتشان را به صورت کامل کنترل کنند، یعنی اطلاعات دقیقی از بودجه‌بندی، هزینه‌ها و سرمایه موجود در سازمانشان داشته باشند و برای رسیدن به اهداف مالی مشخصی که تعیین کرده‌اند، برنامه‌ریزی کنند.

نحوه مدیریت سرمایه در بازارهای مالی

مدیریت سرمایه در بازارهای مالی نام یک کتاب مشهور از بنت ای مکدوول است. هر معامله‌گر در بازار سرمایه یک سبک معاملاتی منحصر به فرد دارد که خودش آن را طراحی می‌کند. سبک معاملاتی هر فرد به شخصیت، میزان سرمایه، اهداف مالی و زمان تعیین شده برای رسیدن به اهداف بستگی دارد. به همین دلیل حتی اگر در دوره‌های آموزشی مدیریت سرمایه در بازارهای مالی هم شرکت کرده باشید، کلیات طراحی سبک معاملاتی را یاد می‌گیرید و سپس باید با توجه به این فاکتورها، سبک منحصر به خودتان را ایجاد کنید.

استراتژی‌های مختلفی برای مدیریت صحیح پول در بازارهای مالی وجود دارد، اما یک استراتژی‌ کلی تقسیم دارایی‌ها در دو نوع سبد است:

• سبد اول سبد امنیت است که در آن دارایی‌هایی را می‌خرید که سود کم اما تضمین‌ شده‌ای دارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با سود ثابت جزو این دسته هستند.
• سبد دوم رشد نام دارد. در این سبد دارایی‌هایی خریداری می‌شود که ریسک بالاتری دارند، اما در صورت رشد سود خوبی نصیب معامله‌گر می‌کنند.

افراد با توجه به سبک معاملاتی که در نظر گرفته‌اند، دارایی‌هایشان را بین دو سبد بالا تقسیم می‌کنند؛ افرادی که ریسک‌پذیرتر هستند از سبد رشد بیشتر استفاده می‌کنند و افراد محتاط به سراغ سبد امنیت می‌روند. در رابطه با مدیریت مالی در مقاله دیگر دکامی بیشتر بخوانید.

بهتر است بخشی از پول خود را نیز به سرمایه‌گذاری‌های شخصی برای رسیدن به رویاهایتان اختصاص دهید. ممکن است برای رسیدن به این رویاها نیاز باشد روی خودتان سرمایه‌گذاری کنید و آموزش ببینید یا پولتان را ذخیره کنید و به مرور زمان بودجه مورد نیاز برای رسیدن به آن را به دست آورید.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست و انواع آن کدامند؟

آشنایی با انواع روش‌های سرمایه‌گذاری راه مطمئنی برای رسیدن به آزادی سرمایه است؛ هدف مهمی که خیلی از سرمایه گذاران به دنبال آن هستند. بورس هم یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری است که اگر طبق اصول و با مهارت انجام گیرد نتایج مثبت زیادی را به همراه دارد. با ابن حال بسیاری از مردم نه اطلاعات کافی و نه زمان کافی برای بهره برداری از بازار بورس ندارند. از این جهت انواع صندوق سرمایه‌گذاری شاید بهترین راهکار برای این دسته از افراد هدف از سرمایه‌گذاری چیست؟ باشد.

از این جهت در این مقاله از کافیکس سعی داریم تا به طور مفصل در مورد این روش سرمایه‌گذاری و انواع آن صحبت کنیم؛ با ما همراه باشید:

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق های سرمایه‌گذاری مختص افرادی است که نه زمان کافی و نه اطلاعات و مهارت کافی برای استفاده از فرصت‌های سرمایه‌گذاری ندارند. گاهی این افراد به فکر سپرده‌گذاری در بانک‌ها می‌افتند اما این کار فرصت کسب سودهای بیشتر را می‌گیرد؛ درحالی که سپرده‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری راهی غیر مستقیم برای فعالیت در بازار بورس است که به تبع سودآوری بیشتری هم دارد.

این صندوق‌ها مانند شرکتی است که افراد مختلف سرمایه خود را در آن قرار می‌دهند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها مجموعه از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار هستند.

مزایای صندوق سرمایه‌گذاری

انواع صندوق سرمایه‌گذاری برای افرادی که اطلاعات و مهارت کافی در بازار سرمایه ندارند، فرصت استثنایی است. در ادامه مزایای سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها را مطرح خواهیم کرد که قطعاً برای هم سرمایه‌گذاری اهمیت دارد:

• مدیریت حرفه‌ای سرمایه
• کاهش ریسک سرمایه‌گذاری
• وجود نظارت و شفافیت اطلاعاتی
• نقد شوندگی سریع و آسان
• صرفه جویی در هزینه‌ها به دلیل حجم بالای سرمایه‌گذاری‌ها

واحد یا یونیت سرمایه‌گذاری و نحوه صدور و ابطال آن

از آنجایی که افراد زیادی در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند، برای مشخص شدن سهم هر فرد و سهولت در ورود و خروج به این صندوق‌ها، کل داریی صندوق‌ها به واحد یا یونیت تقسیم می‌شود. ارزش هر یونیت می‌تواند 100 هزار تومان یا بیشتر باشد.

به این ترتیب هر فرد برای ورود به صندوق می‌تواند تعداد واحدهای مدنظرش را خریداری کند و به هنگام خروج هم می‌تواند آنها را بفروشد. به علاوه اگر فردی نیاز به وجه نقد داشته باشد، می‌تواند بسته به نیازش تعدادی از این واحدها را بفروشد؛ بدون آنکه به سودآوری آن خدشه‌ای وارد شود.

حال این سؤال مطرح می‌شود که نحوه صدور و ابطال این یونیت‌ها چگونه است؟

در صندوق‌های غیرقابل معامله، قیمت واحدهای سرمایه‌گذاری بعد از ۲ الی ۳ روز کاری مشخص می‌شود. از این رو زمانی ‌که درخواست صدور تعداد واحد مشخصی را دارند، پس از گذشت ۳ روز و تعیین قیمت‌ها، صندوق واحدها را صادر می‌کند. بنا به تغییر دائمی قیمت واحدها، میان مبلغ پرداختی و مبلغ واحدهای خریداری ‌شده، تفاوتی وجود دارد که صندوق آن را به‌حساب فرد باز می‌گرداند.

هنگام فروش نیز، برای فروش یا ابطال واحد هم دو روز پس از ارائه درخواست زمان نیاز است تا ارزش واحدها مشخص شود و واحدهای مدنظر فروخته یا باطل شود.

انواع صندوق سرمایه‌گذاری

شاید مهمترین ویژگی مثبت صندوق سرمایه‌گذاری متنوع بودن آنها باشد. درواقع می‌توان گفت برای هر سلیقه سرمایه‌گذاری و هر سطح ریسک پذیری یک صندوق وجود دارد. این صندوق‌ها طبق ماهیتی که دارند، درصدی از سرمایه خود را در گزینه‌های پر ریسک یا کم ریسک قرار می‌دهند. در ادامه به معرفی این صندوق‌ها خواهیم پرداخت:

صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

این صندوق‌ها دست کم 70 الی 90 درصد سرمایه خود را در اوراق مشارکت، سپرده بانکی، گواهی سپرده بانکی و دیگر اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ البته با درآمد ثابت. باقی مانده سرمایه صندوق هم تا سقف 10 درصد، به اختیار مدیر صندوق در بورس سرمایه‌گذاری می‌شود. این صندوق‌ها برای افرادی مناسب است که سطح ریسک‌پذیری پایینی دارند. این صندوق‌ها هم ریسک پایین دارند و هم دارای حداقل سود تضمین شده هستند. نقدشوندگی بالا و ضامن نقد شوندگی که یک نهاد معتبر است، دیگر ویژگی مثبت این صندوق سرمایه‌گذاری است.

صندوق سرمایه‌گذاری در سهام

این صندوق‌ها دست کم 70 درصد از سرمایه هدف از سرمایه‌گذاری چیست؟ خود را در بورس و مابقی را بنا به تصمیم مدیر صندوق در سپرده بانکی و اوراق مشارکتی و … سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها درصد ریسک پذیری بالاتر و حداقل سود تضمین شده ندارد. البته این امکان هست که بازدهی خیلی زیادی داشته باشند. این صندوق‌ها برای افرادی مناسب است که قصد ورود به بازار بورس دارند اما زمان و مهارت کافی ندارند.

صندوق سرمایه‌گذاری مختلط

این صندوق‌ها 60 درصد از دارایی خود را در سهام و 40 درصد مابقی را در اوراق مشارکتی یا سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها از نظر سطح ریسک و حداقل بازدهی بین دو صندوق درآمد ثابت و سهام قرار می‌گیرند.

صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله

در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری روی سهام یا دارایی‌های فیزیکی انجام می‌شود. عملکرد صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله به عملکرد دارایی پایه آن ها بستگی دارد. قابل معامله بودن واحدهای سرمایه‌گذاری آنها در بازار سرمایه مهمترین ویژگی این صندوق‌ها محسوب می‌شود.

صندوق سرمایه‌گذاری در طلا

سودآوری این مورد از انواع صندوق سرمایه‌گذاری همانطور که از نامش مشخص است، بر اساس معامله سپرده سکه و اوراق بهادار مبتنی بر طلا می باشد. افراد می‌توانند برای حفظ ارزش دارایی و سودآوری آن حتی با سرمایه خرد در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند. این صندوق‌ها می توانند مابقی دارایی خود را در سپرده های بانکی یا ارواق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق سرمایه‌گذاری در زمین و ساختمان

هدف این صندوق‌ها جذب سرمایه‌های کوچک افراد حقیقی و حقوقی و سرمایه‌گذاری آنها در پروژه‌های بزرگ ساختمانی است. این صندوق‌ها فرصت سودآوری از پروژه های مسکن را فراهم می‌کند.

صندوق سرمایه‌گذاری در پروژه

این صندوق‌ها سرمایه افراد را به پروژه های صنعتی، معدنی، پتروشیمی و نفت اختصاص می‌دهد. هدف آنها جذب سرمایه برای ساخت و بهره برداری از انواع پروژه‌های سودآور است.

صندوق سرمایه‌گذاری نیکوکاری

در این صندوق‌ها افرادی که مقاصد نیکوکارانه دارند، مبلغی را سرمایه‌گذاری می‌کنند تا سود آن صرف اهدافی مانند تأسیس باشگاه‌های ورزشی شود.

صندوق سرمایه‌گذاری جسورانه

گاهی افراد صندوق‌هایی را انتخاب می‌کنند که روی پروژه هدف از سرمایه‌گذاری چیست؟ های جدید و نوآورانه سرمایه‌گذاری می‌کنند. این پروژه ها در صورت پیروزی مانند دیجی کالا، اسنپ و … سودآوری بسیار بالایی خواهند داشت.

صندوق سرمایه‌گذاری اختصاصی بازارگردانی

این صندوق‌ها به صورت اختصاصی عمل می‌کنند. وظیفه این صندوق‌ها بازگردانی سهام شرکت یا صنعت از پیش مشخص شده است. منظور از بازگردانی خرید و فروش سهام شرکت یا صنعت خاص است که سبب بهبود نقدشوندگی و متعادل نگه ‌داشتن بازار می‌گردد.

صندوق سرمایه‌گذاری شاخصی

این صندوق‌ها هم تلاش می‌کنند که منابع مالی جذب کرده را به شکلی درست سرمایه‌گذاری کنند؛ به طوری که عملکردی دقیقاً مشابه یکی از شاخص‌های بازار سرمایه را داشته باشند.

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها

برای سرمایه‌گذاری در انواع صندوق سرمایه‌گذاری ، می توانید مدارک خود را به یکی از شعب معرفی شده از سوی آن صندوق ارائه کنید. برای مثال بانک، شرکت کارگزاری یا یک شرکت تامین سرمایه می‌توانند شعب انتخابی صندوق مدنظر باشند.

مدارک مورد نیاز برای این منظور شامل شناسنامه، کارت ملی و شماره حساب است. کافیست به اندازه مبلغی مدنظر برای سرمایه‌گذاری در صندوق، به شماره حساب معرفی شده به صندوق پول واریز کنید. در نهایت پس از کسب تأییدیه‌های لازم گواهی واحدهای سرمایه‌گذاری صادر خواهد شد.